中央存款保險股份有限公司

統編 01456219
代表人 朱浩民
臺北市中正區龍福里南海路3號11樓
核准設立
(稅籍狀態:營業中)

基本資料



統一編號(統編)  01456219
公司名稱 中央存款保險股份有限公司
代表人姓名 朱浩民
公司所在地 臺北市中正區龍福里南海路3號11樓  
公司狀況 核准設立
資本總額(元) 10,000,000,000
實收資本額(元) 10,000,000,000
排名 #254
登記機關 經濟部商業司
每股金額(元) 10
已發行股份總數(股) 1,000,000,000
核准設立日期 074年09月07日
最後核准變更日期 110年10月15日
複數表決權特別股
對於特定事項具
否決權特別股
特別股股東被選為
董事、監察人之禁止或
限制或當選一定
名額之權利
類型 股份有限公司
類型 公司基本資料
所營事業資料 HZ04010 存款保險業
聲明 本頁內所載之資料,所載資料之完整性、即時性和正確性仍應以資料來源單位為準。

董監事



職稱 姓名/代表法人/股份
董事長 朱浩民
代表法人
持有股份
509,526,900 (股)
董事 蘇財源
代表法人
持有股份
509,526,900 (股)
董事 王麗惠
代表法人
持有股份
509,526,900 (股)
董事 張子敏
代表法人
持有股份
509,526,900 (股)
董事 張順教
代表法人
持有股份
509,526,900 (股)
董事 武令揚
代表法人
持有股份
509,526,900 (股)
董事 許純綺
代表法人
持有股份
509,526,900 (股)
董事 趙文衡
代表法人
持有股份
509,526,900 (股)
董事 胡韶雯
代表法人
持有股份
509,526,900 (股)
監察人 蘇導民
代表法人
持有股份
490,473,100 (股)
監察人 李銘儀
代表法人
持有股份
490,473,100 (股)
監察人 洪櫻芬
代表法人
持有股份
490,473,100 (股)

經理人


姓名 到職日
蘇財源 107年09月21日

商標



圖案 商標資訊

(文字:參加存款保險金融機構,MEMBER OF CENTRAL DEPOSIT INSURANCE CORPORATION)
中央存保公司標示標章
商標權人
中央存款保險股份有限公司
註冊編號
01915219
申請案號
105063323
註冊日期
2018-5-16
專用期限
2028-5-15

(文字:中央存款保險公司,CENTRAL DEPOSIT INSURANCE CORPORATION)
中央存款保險公司Central Deposit Insurance Corporation及圖
商標權人
中央存款保險股份有限公司,CENTRAL DEPOSIT INSURANCE CORPORATION
註冊編號
01851881
申請案號
105063320
註冊日期
2017-7-1
專用期限
2027-6-30

(文字:中央存保,CDIC)
中央存保CDIC及圖
商標權人
中央存款保險股份有限公司,CENTRAL DEPOSIT INSURANCE CORPORATION
註冊編號
01845184
申請案號
105063315
註冊日期
2017-6-1
專用期限
2027-5-31

(文字:CDIC)
中央存款保險股份有限公司_吉祥物大象_歡樂版女生版
商標權人
中央存款保險股份有限公司,CENTRAL DEPOSIT INSURANCE CORPORATION
註冊編號
01845185
申請案號
105063321
註冊日期
2017-6-1
專用期限
2027-5-31

(文字:參加存款保險金融機構中央存款保險公司製發)
中央存款保險股份有限公司吉祥物大象-穿背心持標示牌
商標權人
中央存款保險股份有限公司,CENTRAL DEPOSIT INSURANCE CORPORATION
註冊編號
01456039
申請案號
099027733
註冊日期
2011-3-16
專用期限
2031-3-15
中央存款保險股份有限公司吉祥物大象-歡樂版
商標權人
中央存款保險股份有限公司,CENTRAL DEPOSIT INSURANCE CORPORATION
註冊編號
01456040
申請案號
099027737
註冊日期
2011-3-16
專用期限
2031-3-15
中央存款保險股份有限公司吉祥物大象-大拇指象
商標權人
中央存款保險股份有限公司,CENTRAL DEPOSIT INSURANCE CORPORATION
註冊編號
01456041
申請案號
099027738
註冊日期
2011-3-16
專用期限
2031-3-15
中央存款保險股份有限公司吉祥物大象-放眼國際版
商標權人
中央存款保險股份有限公司,CENTRAL DEPOSIT INSURANCE CORPORATION
註冊編號
01456042
申請案號
099027741
註冊日期
2011-3-16
專用期限
2031-3-15
中央存款保險股份有限公司吉祥物大象-電腦高手版
商標權人
中央存款保險股份有限公司,CENTRAL DEPOSIT INSURANCE CORPORATION
註冊編號
01456043
申請案號
099027742
註冊日期
2011-3-16
專用期限
2031-3-15
中央存款保險股份有限公司標章
商標權人
中央存款保險股份有限公司
註冊編號
00076818
申請案號
083052546
註冊日期
1995-7-1
專用期限
2026-4-15
中央存款保險股份有限公司標章
商標權人
中央存款保險股份有限公司
註冊編號
00020927
申請案號
074043857
註冊日期
1986-4-16
專用期限
2026-4-15
查看中央存款保險股份有限公司 共有 11 筆 商標
朱浩民的商標

分公司資料



登記工廠



中央存款保險股份有限公司現任(曾任)代表法人


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公司歷程



2021年10月

  • 新增董監事:
    董事 王麗惠 (金融監督管理委員會)
    董事 許純綺 (金融監督管理委員會)
    董事 胡韶雯 (金融監督管理委員會)
  • 離職董監事:
    董事長 林銘寬 (金融監督管理委員會)
    董事 徐萃文 (金融監督管理委員會)
    董事 齊偉 (金融監督管理委員會)
  • 負責人 林銘寬 變更為 朱浩民

2021年7月

  • 新增董監事:
    監察人 洪櫻芬 (中央銀行)
  • 離職董監事:
    監察人 陳婉寧 (中央銀行)

2021年3月

  • 新增董監事:
    董事 武令揚 (金融監督管理委員會)
  • 離職董監事:
    董事 楊美萍 (金融監督管理委員會)

2021年1月

  • 新增董監事:
    董事 朱浩民 (金融監督管理委員會)
  • 離職董監事:
    董事 周秀玲 (金融監督管理委員會)

2020年12月

  • 新增董監事:
    董事 張子敏 (金融監督管理委員會)
  • 離職董監事:
    董事 陳素芬 (金融監督管理委員會)

2020年7月

  • 新增董監事:
    監察人 蘇導民 (中央銀行)
    監察人 陳婉寧 (中央銀行)
  • 離職董監事:
    監察人 蕭翠玲 (中央銀行)
    監察人 陳南吉 (中央銀行)

2018年10月

  • 新增經理人:
    蘇財源 (107年09月21日)
  • 離職經理人:
    林銘寬 (102年09月29日)
  • 新增董監事:
    董事 蘇財源 (金融監督管理委員會)
    董事 張順教 (金融監督管理委員會)
    董事 周秀玲 (金融監督管理委員會)
  • 離職董監事:
    董事 陳業寧 (金融監督管理委員會)
    董事 陳聯一 (金融監督管理委員會)
  • 負責人 缺額 變更為 林銘寬

2017年12月

  • 離職董監事:
    董事長 雷仲達 (金融監督管理委員會)
  • 負責人 雷仲達 變更為 缺額

2017年9月

  • 新增董監事:
    董事 陳素芬 (金融監督管理委員會)
    董事 楊美萍 (金融監督管理委員會)
    董事 齊偉 (金融監督管理委員會)
    董事 趙文衡 (金融監督管理委員會)
    董事 陳聯一 (金融監督管理委員會)
  • 離職董監事:
    董事 李滿治 (金融監督管理委員會)
    董事 歐陽文皇 (金融監督管理委員會)
    董事 武令揚 (金融監督管理委員會)

2017年3月

  • 新增董監事:
    董事 徐萃文 (金融監督管理委員會)
  • 離職董監事:
    董事 邱淑貞 (金融監督管理委員會)

2017年1月

  • 新增董監事:
    監察人 李銘儀 (中央銀行)
  • 離職董監事:
    監察人 胡生 (中央銀行)

2016年10月

  • 新增董監事:
    董事 邱淑貞 (金融監督管理委員會)
  • 離職董監事:
    董事 蘇郁卿 (金融監督管理委員會)

2016年6月

  • 新增董監事:
    董事長 雷仲達 (金融監督管理委員會)
  • 離職董監事:
    董事長 桂先農 (金融監督管理委員會)
  • 負責人 桂先農 變更為 雷仲達

2015年10月

  • 新增董監事:
    監察人 陳南吉 (中央銀行)
  • 離職董監事:
     陳德新 (中央銀行)

2015年5月

  • 新增董監事:
     李滿治 (金融監督管理委員會)

2015年4月

  • 新增董監事:
    董事長 桂先農 (金融監督管理委員會)
  • 離職董監事:
    董事長 孫全玉 (金融監督管理委員會)
  • 負責人 孫全玉 變更為 桂先農

  • 中央存款保險股份有限公司

    負責人 孫全玉
    地址為 臺北市中正區龍福里南海路3號11樓
    登記資本額 10,000,000,000
    實收資本額 10,000,000,000
    董監事名單:
    董事長 孫全玉 (金融監督管理委員會)
    董事 林銘寬 (金融監督管理委員會)
    董事 蘇郁卿 (金融監督管理委員會)
    董事 陳業寧 (金融監督管理委員會)
    董事 歐陽文皇 (金融監督管理委員會)
    董事 武令揚 (金融監督管理委員會)
    監察人 蕭翠玲 (中央銀行)
    監察人 胡生 (中央銀行)
    監察人 陳德新 (中央銀行)

    經理人:
    林銘寬 (102年09月29日)

訴訟資料



日期 內容
20210824 確定支付命令再審之訴
法院案號
臺灣高等法院 高雄分院
107年度重上字125號
案件類別
民事
李玉如,薛西全律師,劉妍孝律師,託投資股份有限公司之承當訴訟人),曾慧雯,謝守賢律師,黃啟信,中聯信託投資股份有限公司,接管人中央存款保險股份有限公司,蘇財源,歐陽文皇
20210617 限期起訴
法院案號
臺灣桃園地方法院
110年度聲字129號
案件類別
民事
潘淑燕,台東區中小企業銀行股份有限公司,中央存款保險股份有限公司,林銘寬,蕭尹吟,丁俞尹,存款,企業銀行股份有限公司,假扣押,保險股份有限公司,台東區中小企業銀行股份有限,中央存款保險股份有限,台東區中小企業,淑燕,中小企業銀行股份有限公司,台東區中小,
20210617 請求確認債權存在
法院案號
最高法院
110年度台上字1596號
案件類別
民事
張清德,黃帝穎律師,中央存款保險股份有限公司,蘇財源,魏妁瑩律師,俞仲宣律師,東元資訊股份有限公司,經濟部,王志雄,董事長,行政院,中興商業銀行股份有限公司,追加,行政院金融監督管理委員會,存款,陸續,魏妁瑩,管理委員會,假扣押,保險股份有限公司,承受,
20210429 請求給付爭議款
法院案號
最高法院
109年度台上字1639號
案件類別
民事
遠東國際商業銀行股份有限公司,侯金英,蔡慧玲律師,李佳翰律師,臺灣銀行股份有限公司,許志文,合作金庫商業銀行股份有限公司,雷仲達,華南商業銀行股份有限公司,張雲鵬,臺灣中小企業銀行股份有限公司,黃博怡,臺灣土地銀行股份有限公司,謝娟娟,中國信託商業銀行股份有限公司,利明献,彰化商業銀行股份有限公司,
20210428 公司法
法院案號
臺北高等行政法院
109年度訴字992號
案件類別
行政
柯識賢,蔡宗釗,律師,桃園市政府,鄭文燦(市長)住同上,楊孝瀛,徐立安,富開資產管理有限公司,趙興偉律師(臨時管理人),林永頌,蔡維哲,嚴心吟,開富資產管理有限公司,桃園市政府經濟發展局,鄧瑞鳳,鄭啟東,柯慧依,路世安,劉少青,律師(臨時管理人),台灣中小企業銀行大溪分行,鄧瑞凰,鄭文燦,教育部,鄭
20210415 債務人異議之訴
法院案號
最高法院
109年度台上字1926號
案件類別
民事
曹賴眛,詹振寧律師,林重宏律師,黃帝穎律師,楊才鋒律師,臺灣土地銀行股份有限公司,謝娟娟,侯水深律師,曹連財,楊才鋒,曹慶元(原名曹連財),福建省金門縣農會,曹慶元,高寬銓,林重宏,中央存款保險股份有限公司,中央存款保險公司,借款債權,中央存款保險股份有
20210208 確認債權存在等
法院案號
臺灣高雄地方法院
109年度訴字138號
案件類別
民事
中央存款保險股份有限公司,蘇財源,吳小燕律師,吳文賓律師,王博正律師,中興商業銀行股份有限公司,清理人中央存款保險股份有限公司,陳中和,余如惠,聯邦商業銀行股份有限公司,李憲章,林玫君,郭雅慧,黃世元,儉股,
20210105 清算事件
法院案號
臺灣臺中地方法院
109年度消債補字490號
案件類別
民事
張富美,陳世川律師,童淑芬,中央存款保險股份有限公司,陳世川,財產歸屬資料清單,中央存款保險股份有限,富美,顏世傑,出證明文件
20201230 清償債務
法院案號
臺灣臺中地方法院
109年度訴字1034號
案件類別
民事
花蓮區中小企業銀行股份有限公司,中央存款保險股份有限公司,蘇財源,陳怡成律師,陳泓翰律師,周家年律師,郭蘇淑禎,郭建志,許喬茹律師,蘇淑禎,郭豐勝,郭昱君,陳泓翰,財政部中區國稅局,周家年,中央存款保險股份有限,李悌,財源,李悌愷,花蓮區中小企業,遺產清
20201224 清算事件
法院案號
臺灣新北地方法院
109年度消債清字286號
案件類別
民事
王月霜,陳昭全律師(法扶律師),陳昭全律師,陳翠琪,中央存款保險股份有限公司,中華民國銀行商業同業公會全國聯合會,中華民國銀行商業同業公會,公會全國聯合會,中央存款保險股份有限,向中華,公保,曾怡,曾怡婷,慶豐商業銀行股份有限公司,慶豐商業銀行,月霜,慶
20201215 侵權行為損害賠償
法院案號
臺灣高等法院
107年度重上更一字158號
案件類別
民事
林棟梁,呂瑜庭,黃詩萍,張彥斌,鍾國賢,劉量海,蔡志浩,彭振豪,方娟娟,勤業眾信財務諮詢顧問股份有限公司,瑞陞國際資產管理股份有限公司,王潤台,花蓮區中小企業股份有限公司,黃育玫律師,張彥彬,黃育玫,張孟哲,陳筱涵律師,曾文邦,蘇財源,陳佳禕,蔡炎欽,劉聖民,奕行投資股份有限公司,環宇不動產鑑定股份
20201203 執行清算事件
法院案號
臺灣高雄地方法院
108年度司執消債清字178號
案件類別
民事
盧秀美,臺灣土地銀行股份有限公司,謝娟娟,國泰世華商業銀行股份有限公司,郭明鑑,台新國際商業銀行股份有限公司,尚瑞強,遠東國際商業銀行股份有限公司,周添財,臺灣新光商業銀行股份有限公司,李增昌,兆豐國際商業銀行股份有限公司,張兆順,高雄銀行股份有限公司,朱潤逢,永豐商業銀行股份有限公司,陳嘉賢,元大
20201130 減輕損害賠償金額
法院案號
臺灣高等法院
109年度重上更一字127號
案件類別
民事
許銘欽,(接管人中央存款保險股份有限公司法定,李奇隆,葉人中律師,李奇隆律師,詹崑猛,蘇財源,林若榆,蔡佩衿,林若榆律師,葉人中,歐陽文皇,羅明通律師,陳杰正,羅明通,隆律師,中央存款保險股份有限公司,方彬彬
20201127 清償債務
法院案號
桃園簡易庭
109年度桃簡字1076號
案件類別
民事
國泰世華商業銀行股份有限公司,郭明鑑,江宏平,洪鈺婷(即洪淑冠之繼承人),洪國男,洪淑冠,中聯信託股份有限公司,洪鈺婷(即洪淑冠之繼承人),中央存款保險股份有限公司,中央存款保險股份有限,洪鈺婷,陳逸倫,洪惠娟
20201118 公示送達
法院案號
臺灣臺北地方法院
109年度司聲字1438號
案件類別
民事
劉屏桑,蘇財源,陳軾霖,陳軾霖律師,鍾秉憲律師,中央存款保險股份有限公司,林明龍,中央存款保險股份有限,財源
20201110 公示送達
法院案號
臺灣新北地方法院
109年度司簡聲字348號
案件類別
民事
中央存款保險股份有限公司,蘇財源,鍾秉憲律師,陳軾霖律師,劉屏桑,陳軾霖,遷出國外,應受送達處所,中央存款保險股份有限,財源,受送達處所
20201110 返還提存物
法院案號
臺灣臺北地方法院
109年度司聲字1475號
案件類別
民事
清理人中央存款保險股份有限公司,吳文賓律師,吳碧雲,吳文賓,林銘寬,中央存款保險股份有限公司,中興商業銀行股份有限公司,中央存款保險股份有限,中央政府,碧雲,中興商業銀行,鄧仁誠
20201029 聲請補充裁定
法院案號
最高行政法院
109年度裁聲字808號
案件類別
行政
林文魁,中央存款保險股份有限公司,中央存款保險股份有限
20201029 聲請補充裁定
法院案號
最高行政法院
109年度裁聲字810號
案件類別
行政
中央存款保險股份有限公司,中央存款保險股份有限
20201027 清償信用卡消費款
法院案號
臺灣士林地方法院
106年度簡上字227號
案件類別
民事
張采明即張玉欣,新加坡商艾星國際有限公司台灣分公司,曾慧雯,陳天翔,張玉欣,大中華生活資訊股份有限公司,新誠國際資產管理股份有限公司,中央存款保險股份有限公司,新加坡商艾星國際有限公司,中華商業銀行股份有限公司,張采明,中央存款保險股份有限,應證,翊豐資
20201016 損害賠償
法院案號
臺灣臺北地方法院
99年度重訴字526號
案件類別
民事
劉志煌,廖偉達,連聰德,游銀銅,謝永源,謝振欽,彭祐宸,楊朝淵律師,吳榮庭律師,黃貽珮,游大和,陳光東,游淮銀,楊志健,鄭俊哲,蘇財源,楊朝淵,彭祐宸律師,張立中律師,是否有誤?,趙相文,趙相文律師,游孟輝律師,謝文倩律師,宋銘樹律師,賴惠玲,李平,楊上德律師,楊上德,瑄律師,包國祥律師,
中央存款保險股份有限公司的所有訴訟司法案件

財稅資料


狀態營業中
營業地址臺北市中正區南海路3號11樓
統編01456219
營業名稱中央存款保險股份有限公司
資本額10,000,000,000
設立日期0740927
組織別股份有限公司
使用統一發票
財稅營業項目存款保險(652012)

國貿局資料



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工作機會



其它資料



公開資料
蒐錄中央及地方機關清單及唯一識別編碼
來源 : 國家發展委員會-政府機關唯一識別代碼(OID)
欄位 : 機關名稱、OID、電話、地址、DN、機關代號

機關名稱 中央存款保險股份有限公司
OID 2.16.886.101.20003.20052.20005
電話 02-23971155
地址 台北巿南海路3號11樓
DN ou=中央存款保險股份有限公司,ou=金融監督管理委員會,o=行政院,c=TW
機關代號 A45050000N

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來源 : 國家發展委員會-國家發展委員會圖書室中文圖書館藏目錄
欄位 : 序號、書名、作者、出版者、出版年、版本項、面數、國際標準書號/ISBN

序號 8639
書名 中央存款保險股份有限公司年報 中央存款保險股份有限公司年報 /
作者 中央存款保險股份有限公司編
出版者 中央存款保險股份有限公司編
出版年 民87
版本項
面數 冊 ;
國際標準書號/ISBN

序號 8640
書名 中央存款保險股份有限公司年報 中央存款保險股份有限公司年報 /
作者 中央存款保險股份有限公司編
出版者 中央存款保險股份有限公司編
出版年 民87
版本項
面數 冊 ;
國際標準書號/ISBN

序號 8641
書名 中央存款保險股份有限公司年報 中央存款保險股份有限公司年報 /
作者 中央存款保險股份有限公司編
出版者 中央存款保險股份有限公司編
出版年 民87
版本項
面數 冊 ;
國際標準書號/ISBN

序號 8642
書名 中央存款保險股份有限公司年報 中央存款保險股份有限公司年報 /
作者 中央存款保險股份有限公司編
出版者 中央存款保險股份有限公司編
出版年 民87
版本項
面數 冊 ;
國際標準書號/ISBN

序號 8643
書名 中央存款保險股份有限公司年報 中央存款保險股份有限公司年報 /
作者 中央存款保險股份有限公司編
出版者 中央存款保險股份有限公司編
出版年 民87
版本項
面數 冊 ;
國際標準書號/ISBN

序號 8644
書名 中央存款保險股份有限公司年報 中央存款保險股份有限公司年報 /
作者 中央存款保險股份有限公司編
出版者 中央存款保險股份有限公司編
出版年 民87
版本項
面數 冊 ;
國際標準書號/ISBN

序號 8645
書名 中央存款保險股份有限公司年報 中央存款保險股份有限公司年報 /
作者 中央存款保險股份有限公司編
出版者 中央存款保險股份有限公司編
出版年 民87
版本項
面數 冊 ;
國際標準書號/ISBN

序號 8646
書名 中央存款保險股份有限公司年報 中央存款保險股份有限公司年報 /
作者 中央存款保險股份有限公司編
出版者 中央存款保險股份有限公司編
出版年 民87
版本項
面數 冊 ;
國際標準書號/ISBN

序號 8637
書名 中央存款保險股份有限公司年報 中央存款保險股份有限公司年報 /
作者 中央存款保險股份有限公司編
出版者 中央存款保險股份有限公司編
出版年 民87
版本項
面數 冊 ;
國際標準書號/ISBN

序號 8636
書名 中央存款保險股份有限公司年報 中央存款保險股份有限公司年報 /
作者 中央存款保險股份有限公司編
出版者 中央存款保險股份有限公司編
出版年 民87
版本項
面數 冊 ;
國際標準書號/ISBN

序號 8635
書名 中央存款保險股份有限公司年報 中央存款保險股份有限公司年報 /
作者 中央存款保險股份有限公司編
出版者 中央存款保險股份有限公司編
出版年 民87
版本項
面數 冊 ;
國際標準書號/ISBN

序號 8634
書名 中央存款保險股份有限公司年報 中央存款保險股份有限公司年報 /
作者 中央存款保險股份有限公司編
出版者 中央存款保險股份有限公司編
出版年 民87
版本項
面數 冊 ;
國際標準書號/ISBN

序號 8633
書名 中央存款保險股份有限公司年報 中央存款保險股份有限公司年報 /
作者 中央存款保險股份有限公司編
出版者 中央存款保險股份有限公司編
出版年 民87
版本項
面數 冊 ;
國際標準書號/ISBN

序號 8632
書名 中央存款保險股份有限公司年報 中央存款保險股份有限公司年報 /
作者 中央存款保險股份有限公司編
出版者 中央存款保險股份有限公司編
出版年 民87
版本項
面數 冊 ;
國際標準書號/ISBN

序號 8629
書名 中央存款保險股份有限公司年報 中央存款保險股份有限公司年報 /
作者 中央存款保險股份有限公司編
出版者 中央存款保險股份有限公司編
出版年 民87
版本項
面數 冊 ;
國際標準書號/ISBN

序號 8630
書名 中央存款保險股份有限公司年報 中央存款保險股份有限公司年報 /
作者 中央存款保險股份有限公司編
出版者 中央存款保險股份有限公司編
出版年 民87
版本項
面數 冊 ;
國際標準書號/ISBN

序號 8631
書名 中央存款保險股份有限公司年報 中央存款保險股份有限公司年報 /
作者 中央存款保險股份有限公司編
出版者 中央存款保險股份有限公司編
出版年 民87
版本項
面數 冊 ;
國際標準書號/ISBN

序號 8638
書名 中央存款保險股份有限公司年報 中央存款保險股份有限公司年報 /
作者 中央存款保險股份有限公司編
出版者 中央存款保險股份有限公司編
出版年 民87
版本項
面數 冊 ;
國際標準書號/ISBN

序號 9035
書名 參加國際存款保險機構協會2008年第七屆國際研討會出國報告
作者 中央存款保險公司著
出版者 中央存款保險股份有限公司
出版年 2009[民98]
版本項 初版
面數 [4], 93面 ;
國際標準書號/ISBN 9.79E+12

序號 11227
書名 中央存款保險股份有限公司年報 中央存款保險股份有限公司年報 /
作者 中央存款保險股份有限公司編
出版者 中央存款保險股份有限公司編
出版年 民87
版本項
面數 冊 ; 2016年起,存光碟(中英文版)
國際標準書號/ISBN

序號 11397
書名 存款保險資訊季刊 存款保險資訊季刊
作者
出版者 中央存款保險股份有限公司
出版年
版本項
面數 每卷4期
國際標準書號/ISBN

提供政府資料開放平臺各資料集下載及瀏覽次數統計資訊
來源 : 國家發展委員會-政府資料開放平臺資料集瀏覽及下載次數統計
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提供機關名稱 中央存款保險股份有限公司
資料集名稱 中央存保公司採購目錄
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上架日期 2021-07-26 00:00:00

提供機關名稱 中央存款保險股份有限公司
資料集名稱 漁會信用部主要財務資料指標-按資產規模別
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提供機關名稱 中央存款保險股份有限公司
資料集名稱 農會信用部主要財務資料指標-按資產規模別
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提供機關名稱 中央存款保險股份有限公司
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提供機關名稱 中央存款保險股份有限公司
資料集名稱 信用合作社主要財務資料指標-按資產規模別
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提供機關名稱 中央存款保險股份有限公司
資料集名稱 漁會信用部主要財務資料指標-依季別
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提供機關名稱 中央存款保險股份有限公司
資料集名稱 出售受接管、清理、清算機構保留資產
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提供機關名稱 中央存款保險股份有限公司
資料集名稱 農會信用部主要財務資料指標-依季別
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提供機關名稱 中央存款保險股份有限公司
資料集名稱 要保機構名單
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提供機關名稱 中央存款保險股份有限公司
資料集名稱 中央存款保險公司附屬單位決算
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提供機關名稱 中央存款保險股份有限公司
資料集名稱 風險指標資料查核缺失態樣
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提供機關名稱 中央存款保險股份有限公司
資料集名稱 信用合作社主要財務資料指標-依季別
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提供機關名稱 中央存款保險股份有限公司
資料集名稱 存款保險費基數查核缺失態樣
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資料集評分 100
上架日期 2015-03-03 00:00:00

提供機關名稱 中央存款保險股份有限公司
資料集名稱 中央存款保險公司年報
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提供機關名稱 中央存款保險股份有限公司
資料集名稱 存款保險問答集
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提供機關名稱 中央存款保險股份有限公司
資料集名稱 中央存款保險公司會計月報
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資料集評分 100
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提供機關名稱 中央存款保險股份有限公司
資料集名稱 中央存款保險公司附屬單位預算
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資料集評分
上架日期 2015-01-30 00:00:00

本會暨四局涉及金融機構最新法令函釋。
來源 : 金融監督管理委員會-金管會最新法令函釋

茲核定所報「信用合作社理事監事及社員代表費用支給標準」第4條、第7條之1、第8條修正條文及條文對照表如附件,請查照轉知
2021-12-24
http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=128&parentpath=0,3&mcustomize=lawnew_view.jsp&dataserno=202112240001&toolsflag=Y&dtable=NewsLaw
受文者:如正副本 發文日期:中華民國110年12月23日 發文字號:金管銀合字第1100146068號 速別:普通件 密等及解密條件或保密期限: 附件:如主旨 主旨:茲核定所報「信用合作社理事監事及社員代表費用支給標準」第4條、第7條之1、第8條修正條文及條文對照表如附件,請查照轉知。 說明:依據信用合作社法第16條之1第2項規定辦理,並復貴聯合社110年9月30日全信聯字第1100001008號函。 正本:有限責任中華民國信用合作社聯合社(代表人麥勝剛先生) 副本:臺北市政府、新北市政府、桃園市政府、臺中市政府、臺南市政府、高雄市政府、基隆市政府、新竹市政府、彰化縣政府、嘉義市政府、宜蘭縣政府、花蓮縣政府、澎湖縣政府、金門縣政府、中央銀行、中央存款保險股份有限公司(代表人朱浩民先生)、合作金庫商業銀行股份有限公司(代表人雷仲達先生)、臺灣土地銀行股份有限公司(代表人謝娟娟女士)、本會法律事務處、檢查局、銀行局(均含附件)
http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=128&parentpath=0,3&mcustomize=lawnew_view.jsp&dataserno=202112240001&toolsflag=Y&dtable=NewsLaw
中文
行政院金融監督管理委員會
2021-12-24
540
J3Z
8Z0
0

附屬單位決算-營業部分
來源 : 行政院主計總處-附屬單位決算(營業部分)
欄位 : 資料項目;連結

91年度中央政府總決算附屬單位決算及綜計表(營業部分)/丙、決算查核表/貳、查核總表/查核表/三、財政部主管/中央存款保險股份有限公司決算查核表
http://www.dgbas.gov.tw/public/Attachment/411517252671.xls

附屬單位決算-營業部分
來源 : 行政院主計總處-附屬單位決算(營業部分)
欄位 : 資料項目;連結

92年度中央政府總決算附屬單位決算及綜計表(營業部分)/丙、決算查核表/貳、查核總表/查核表/三、財政部主管/中央存款保險股份有限公司決算查核表
http://www.dgbas.gov.tw/public/Attachment/411515355371.xls

附屬單位決算-營業部分
來源 : 行政院主計總處-附屬單位決算(營業部分)
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93年度中央政府總決算附屬單位決算及綜計表(營業部分)/丙、決算查核表/貳、查核總表/查核表/三、財政部主管/中央存款保險股份有限公司決算查核表
http://www.dgbas.gov.tw/public/Attachment/07216405871.xls

附屬單位決算-營業部分
來源 : 行政院主計總處-附屬單位決算(營業部分)
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94年度中央政府總決算附屬單位決算及綜計表(營業部分)/丙、決算查核表/貳、查核總表/查核表/三、財政部主管/中央存款保險股份有限公司決算查核表
http://www.dgbas.gov.tw/public/data/accounting/enterprise/94/11存保財務摘要等彙總檔.xls

附屬單位決算-營業部分
來源 : 行政院主計總處-附屬單位決算(營業部分)
欄位 : 資料項目;連結

95年度中央政府總決算附屬單位決算及綜計表(營業部分)/丙、決算查核表/貳、查核總表/查核表/三、財政部主管/中央存款保險股份有限公司決算查核表
http://www.dgbas.gov.tw/public/data/accounting/enterprise/95/09中信局查核表.xls

附屬單位決算-營業部分
來源 : 行政院主計總處-附屬單位決算(營業部分)
欄位 : 資料項目;連結

96年度中央政府總決算附屬單位決算及綜計表(營業部分)/丙、決算查核表/貳、查核總表/查核表/三、財政部主管/中央存款保險股份有限公司決算查核表
http://www.dgbas.gov.tw/public/data/accounting/enterprise/96/09存保公司決算查核表.xls

附屬單位決算-營業部分
來源 : 行政院主計總處-附屬單位決算(營業部分)
欄位 : 資料項目;連結

97年度中央政府總決算附屬單位決算及綜計表(營業部分)/丙、決算查核表/貳、查核總表/查核表/三、財政部主管/中央存款保險股份有限公司決算查核表
http://www.dgbas.gov.tw/public/data/accounting/enterprise/97/08存保公司決算查核表.xls

附屬單位決算-營業部分
來源 : 行政院主計總處-附屬單位決算(營業部分)
欄位 : 資料項目;連結

98年度中央政府總決算附屬單位決算及綜計表(營業部分)/丙、決算查核表/貳、查核總表/查核表/三、財政部主管/中央存款保險股份有限公司決算查核表
http://www.dgbas.gov.tw/public/data/accounting/enterprise/98/08存保公司決算查核表.xls

附屬單位決算-營業部分
來源 : 行政院主計總處-附屬單位決算(營業部分)
欄位 : 資料項目;連結

99年度中央政府總決算附屬單位決算及綜計表(營業部分)/丙、決算查核表/貳、查核總表/查核表/三、財政部主管/中央存款保險股份有限公司決算查核表
http://www.dgbas.gov.tw/public/Attachment/15210343571.xls

附屬單位決算-營業部分
來源 : 行政院主計總處-附屬單位決算(營業部分)
欄位 : 資料項目;連結

100年度中央政府總決算附屬單位決算及綜計表(營業部分)/丙、決算查核表/貳、查核總表/查核表/六、金融監督管理委員會主管 /中央存款保險股份有限公司決算查核表
http://www.dgbas.gov.tw/public/Attachment/243011511971.xls

附屬單位決算-營業部分
來源 : 行政院主計總處-附屬單位決算(營業部分)
欄位 : 資料項目;連結

101年度中央政府總決算附屬單位決算及綜計表(營業部分)/丙、決算查核表/貳、查核總表/查核表/六、金融監督管理委員會主管 /中央存款保險股份有限公司決算查核表
http://www.dgbas.gov.tw/public/Attachment/343021511671.xls

附屬單位決算-營業部分
來源 : 行政院主計總處-附屬單位決算(營業部分)
欄位 : 資料項目;連結

102年度中央政府總決算附屬單位決算及綜計表(營業部分)/丙、決算查核表/貳、查核總表/查核表/六、金融監督管理委員會主管 /中央存款保險股份有限公司決算查核表
http://www.dgbas.gov.tw/public/Attachment/443019635L26LH5T.xls

附屬單位決算-營業部分
來源 : 行政院主計總處-附屬單位決算(營業部分)
欄位 : 資料項目;連結

103年度中央政府總決算附屬單位決算及綜計表(營業部分)/丙、決算查核表/貳、查核總表/查核表/六、金融監督管理委員會主管 /中央存款保險股份有限公司決算查核表
http://www.dgbas.gov.tw/public/Attachment/543013820CAUFAVC2.xls

附屬單位決算-營業部分
來源 : 行政院主計總處-附屬單位決算(營業部分)
欄位 : 資料項目;連結

丙、決算查核表/貳、查核表/五、金融監督管理委員會主管/中央存款保險股份有限公司決算查核表
http://www.dgbas.gov.tw/public/Attachment/6429145428A8RD8TAF.xls

附屬單位決算-營業部分
來源 : 行政院主計總處-附屬單位決算(營業部分)
欄位 : 資料項目;連結

丙、決算查核表/貳、查核表/五、金融監督管理委員會主管/中央存款保險股份有限公司決算查核表
http://www.dgbas.gov.tw/public/Attachment/742815563L3E5JFL6.xls

提供104年度中央政府總預算案歲出政事別、歲出機關別、歲入來源別預算表及預算比較總表
來源 : 行政院主計總處-104年度中央政府總預算案_預算表
欄位 : 款;項;目;科目名稱;本年度預算數;上年度預算數;前年度決算數;本年度與上年度比較;節;科目編號;說明;經常門;資本門;合計;百分比;科目科目編號;本年度與上年度比較數

9
15
3
1
4066018001
中央存款保險股份有限公司
-
57
-
-57

提供104年度中央政府總預算案歲出政事別、歲出機關別、歲入來源別預算表及預算比較總表
來源 : 行政院主計總處-104年度中央政府總預算案_預算表
欄位 : 款;項;目;科目名稱;本年度預算數;上年度預算數;前年度決算數;本年度與上年度比較;節;科目編號;說明;經常門;資本門;合計;百分比;科目科目編號;本年度與上年度比較數

25
1
3
1
4066018001
中央存款保險股份有限公司
-
57
-57
上年度收購中央存款保險股份有限公司民股 股權5,000股預算業已編竣,所列57千元如 數減列。

金融機構之重大裁罰案件資料。
來源 : 金融監督管理委員會-金管會重大裁罰案件

永豐商業銀行永和分行前行員江員涉挪用客戶款項及與客戶間有異常資金往來所涉缺失,核有違反銀行法第45條之1第1項規定,依同法第129條第7款規定,核處新臺幣(以下同)400萬元罰鍰。
2021-12-28
http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=202112300002&toolsflag=Y&dtable=Penalty
金融監督管理委員會 裁處書 受文者:如正副本發文日期:中華民國110年12月28日發文字號:金管銀控字第11001400952號受處分人:永豐商業銀行股份有限公司營利事業統一編號:86517384地址:臺北市中山區南京東路三段36號代表人或管理人姓名:陳嘉賢地址:同上主旨:貴行永和分行前行員江員涉挪用客戶款項及與客戶間有異常資金往來所涉缺失,核有違反銀行法第45條之1第1項規定,依同法第129條第7款規定,核處新臺幣(以下同)400萬元罰鍰。事實:貴行前行員江員自109年8月至110年1月間,利用外出開戶對保時,以未交付客戶之存摺、金融卡及網銀密碼函,據以挪用客戶款項,且與客戶間有私下借貸、代繳客戶房貸壽險保費貸款及代墊代書費用等異常資金往來,違法行為時間約5個月,受影響客戶數5戶,所涉金額約312萬元,其中挪用客戶款項約249萬元,顯示貴行有未確實執行內部控制制度之情事。理由及法令依據:一、銀行法第45條之1第1項規定,銀行應建立內部控制制度。另依同法第129條第7款規定,銀行未依第45條之1建立內部控制制度或未確實執行,處200萬元以上5,000萬元以下罰鍰。二、經核貴行辦理外出開戶對保及員工管理作業有下列缺失事項:(一)未落實外出開戶對保相關作業控管作業規範:貴行雖定有「二人對保免照會」機制,惟江員係獨自一人外出對保,未落實執行應由二人外出之內部控管作業規範,且事後商請業務同仁協助於申請書對保欄位不實簽章,致江員得以利用未交付客戶之金融卡及密碼,進而挪用客戶款項。(二)未落實督導員工遵守行為準則:貴行已於員工行為準則嚴禁員工保管客戶密碼、擅自與客戶交易、私自挪用客戶款項、及與客戶間有異常資金往來等行為,惟貴行未落實督導案關人員遵循該準則規範,致發生本案舞弊情事。三、上開缺失顯示貴行有未確實執行內部控制制度之情事,核有違反銀行法第45條之1第1項及該條授權訂定之「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」第3條及第8條規定,爰依銀行法第129條第7款規定,核處400萬元罰鍰。繳款方式:一、繳款期限:自本處分送達之次日起10日內繳納。二、請依本會銀行局檢附之繳款單注意事項辦理繳納。注意事項:一、受處分人如不服本處分,應於本處分送達之次日起30日內,依訴願法第58條第1項規定,繕具訴願書經由本會(新北市板橋區縣民大道二段7號18樓)向行政院提起訴願。惟依訴願法第93條第1項規定,除法律另有規定外,訴願之提起並不停止本處分之執行,受處分人仍應繳納罰鍰。二、受處分人如逾本處分所定繳款期限不繳納罰鍰者,即依行政執行法第4條第1項但書規定,移送法務部行政執行署各分署辦理行政執行。正本:永豐商業銀行股份有限公司(代表人陳嘉賢先生)副本:永豐金融控股股份有限公司(代表人陳思寬女士)、中央銀行、中央存款保險股份有限公司(代表人朱浩民先生)、本會檢查局、銀行局
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0

中國信託商業銀行南中壢分行及石牌分行前理財專員(下稱理專)管員及葉員與客戶間異常資金往來所涉缺失,核有違反銀行法第45條之1第1項規定,爰依同法第129條第7款規定,核處新臺幣(以下同)1,400萬元罰鍰。
2021-12-28
http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=202112300001&toolsflag=Y&dtable=Penalty
金融監督管理委員會 裁處書 受文者:如正副本發文日期:中華民國110年12月28日發文字號:金管銀控字第11002119242號受處分人:中國信託商業銀行股份有限公司營利事業統一編號:03077208地址:臺北市南港區經貿二路166、168、170、186、188號代表人或管理人姓名:利明献地址:同上主旨:貴行南中壢分行及石牌分行前理財專員(下稱理專)管員及葉員與客戶間異常資金往來所涉缺失,核有違反銀行法第45條之1第1項規定,爰依同法第129條第7款規定,核處新臺幣(以下同)1,400萬元罰鍰。事實:貴行南中壢分行前理專管員自107年1月至110年1月與客戶間異常資金往來,受影響客戶數35人,所涉金額1.9億元;石牌分行前理專葉員自108年5月至110年6月與客戶間異常資金往來,受影響對象17人,所涉金額4,686萬元。查案關資金往來部分交易透過貴行數個人頭帳戶進行資金移轉或領現交付,貴行對案關交易所衍生警示訊息未能審慎查核,異常交易檢核機制未臻完善,致未能即時發現異常交易行為,核有洗錢防制之存款帳戶或交易持續監控相關缺失。理由及法令依據:一、經核貴行辦理洗錢防制作業,有未完善建立、未確實執行內部控制制度情事:(一)未完善建立內部控制制度:1、對理專所屬客戶異常交易檢核機制欠缺制衡性:理專所屬客戶帳戶交易觸及疑似洗錢交易監控警示時,貴行原監控機制設計透過該客戶所屬理專進行查核,欠缺制衡性,造成監控作業無法發揮效能。2、未建立客戶匯入特定帳戶異常交易之檢核機制:經查案關資金移轉過程,理專所屬客戶有透過臨櫃交易與申請網路銀行及行動銀行約定轉入帳戶至行內或行外同一帳號之異常交易行為,而貴行未進行檢核確認渠等交易行為合理性,顯示貴行對客戶帳戶異常交易之監控機制未臻完善。(二)未確實執行內部控制制度:1、貴行帳戶或交易監控機制出現警示訊息,未確實有效查核:(1)經查案關異常資金曾觸及貴行疑似洗錢交易監控警示,惟貴行未審慎查核該等警示交易,未對整段資金在不同帳戶間流動之理由及用途互相勾稽,致未發現各帳戶間之理由前後不一致及與日常往來情形明顯不同之情形。(2)案關留存相同通訊資料之人頭帳戶執行網路銀行或行動銀行交易,有透過同一IP位置或同一行動裝置登入等情,貴行未於第一時間啟動異常行為相關查核機制。2、未落實多人留存相同通訊資料異常檢核機制:貴行稱已於108年9月建置客戶留存相同通訊資料異常檢核機制,但未回溯清查既有客戶之資料,以致檢核機制未能充分發揮效能,預防弊端發生。二、上開缺失顯示貴行有未完善建立內部控制制度及未確實執行內部控制制度之情事,同時違反洗錢防制法第7條第4項授權訂定之金融機構防制洗錢辦法第9條規定,與銀行法第45條之1第1項及該條授權訂定之「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」第3條及第8條規定,爰依行政罰法第24條規定,依銀行法第129條第7款規定核處1,400萬元罰鍰。繳款方式:一、繳款期限:自本處分送達之次日起10日內繳納。二、請依本會銀行局檢附之繳款單注意事項辦理繳納。注意事項:一、受處分人如不服本處分,應於本處分送達之次日起30日內,依訴願法第58條第1項規定,繕具訴願書經由本會(新北市板橋區縣民大道二段7號18樓)向行政院提起訴願。惟依訴願法第93條第1項規定,除法律另有規定外,訴願之提起並不停止本處分之執行,受處分人仍應繳納罰鍰。二、受處分人如逾本處分所定繳款期限不繳納罰鍰者,即依行政執行法第4條第1項但書規定,移送法務部行政執行署各分署辦理行政執行。正本:中國信託商業銀行股份有限公司(代表人利明献先生)副本:中國信託金融控股股份有限公司(代表人顏文隆先生)、中央銀行、中央存款保險股份有限公司(代表人朱浩民先生)、本會檢查局、銀行局
540
48Z
822
0

板信商業銀行嘉義分行前帳戶管理員賴OO(下稱賴員)挪用授信客戶款項相關缺失,核有違反銀行法第45條之1第1項規定,依同法第129條第7款規定,核處新臺幣(以下同)200萬元罰鍰。
2021-12-28
http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=202112300004&toolsflag=Y&dtable=Penalty
金融監督管理委員會 裁處書 受文者:如正副本發文日期:中華民國110年12月28日發文字號:金管銀合字第11001478092號受處分人:板信商業銀行營利事業統一編號:16093877地址:新北市板橋區縣民大道二段68號代表人或管理人姓名:張明道地址:同上主旨:貴行嘉義分行前帳戶管理員賴OO(下稱賴員)挪用授信客戶款項相關缺失,核有違反銀行法第45條之1第1項規定,依同法第129條第7款規定,核處新臺幣(以下同)200萬元罰鍰。事實:貴行嘉義分行前帳戶管理員賴員利用客戶信賴及預先交付已簽章空白單據(含撥款、取款及匯款申請單),自105年8月2日至109年10月8日間,分別於105、108及109年客戶續約後,私自代客申請7筆循環性貸款之動撥,又該分行撥貸及存匯相關人員未依規定確實落實牽制及覆核機制,致賴員得以利用客戶交付單據,挪用動撥現金,受影響客戶1戶,挪用資金430萬元。貴行未確實執行內部控制制度,主管亦未善盡作業督導之責,又連續4年間內部稽核亦未能查覺控管機制之缺失,致未能及早發現賴員違規情事。理由及法令依據:一、銀行法第45條之1第1項規定,銀行應建立內部控制制度。另依同法第129條第7款規定,銀行未依第45條之1建立內部控制制度或確實執行,處200萬元以上5,000萬元以下罰鍰。二、經核貴行辦理循環性貸款動撥款作業有下列缺失事項:(一)未確實執行撥貸照會及撥貸後資金流向控管作業規範:賴員利用客戶預先交付已簽章空白單據,私自代客申請循環性貸款動撥資金,又該分行撥貸及存匯相關人員未依規定確實執行牽制及覆核機制,對新增撥貸交易者僅要求電話通知未有對帳單寄送,致賴員得以利用客戶預先交付單據,進而挪用動撥現金。(二)未落實督導員工遵守「存匯實務作業手冊」等規範:貴行雖於前揭手冊規範,嚴禁行員代存戶保管存摺、空白取款憑證等行為,惟未能落實督導案關人員遵循該規範,致發生本案舞弊情事。三、上開缺失顯示貴行有未確實執行內部控制之情事,核有違反銀行法第45條之1第1項規定及該條授權訂定之「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」第3條及第8條規定,爰依銀行法第129條第7款規定,核處200萬元罰鍰。繳款方式:一、繳款期限:自本處分送達之次日起10日內繳納。二、請依本會銀行局檢附之繳款單注意事項辦理繳納。注意事項:一、受處分人如不服本處分,應於本處分送達之次日起30日內,依訴願法第58條第1項規定,繕具訴願書經由本會(新北市板橋區縣民大道二段7號18樓)向行政院提起訴願。惟依訴願法第93條第1項規定,除法律另有規定外,訴願之提起並不停止本處分之執行,受處分人仍應繳納罰鍰。二、受處分人如逾本處分所定繳款期限不繳納罰鍰者,即依行政執行法第4條第1項但書規定,移送法務部行政執行署各分署辦理行政執行。正本:板信商業銀行股份有限公司(代表人張明道先生)副本:中央銀行、中央存款保險股份有限公司(代表人朱浩民先生)、本會檢查局、銀行局
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台北富邦商業銀行海外分行辦理防制洗錢作業所涉缺失一案,核有違反銀行法第45條之1第1項規定,依同法第129條第7款規定,核處新臺幣200萬元罰鍰。
2021-08-19
http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=202108200002&toolsflag=Y&dtable=Penalty
金融監督管理委員會 裁處書 受文者:如正副本 發文日期:中華民國110年8月19日 發文字號:金管銀控字第11001379282號 受處分人:台北富邦商業銀行股份有限公司 營利事業統一編號:03750168 地址:臺北市仁愛路四段169號 代表人或管理人姓名:陳聖德 地址:同上 主旨:貴行海外分行辦理防制洗錢作業所涉缺失一案,核有違反銀行法第45條之1第1項規定,依同法第129條第7款規定,核處新臺幣200萬元罰鍰。 事實:貴行香港分行107年7月辦理案關客戶久未往來帳戶重新恢復啟用作業,客戶未提出書面申請,該分行即同意解除久未往來帳戶狀態,且匯入、匯出款項,並於108年2月始完成對案關客戶帳戶重新啟用之確認客戶身分作業,相關缺失已違反貴行所定外匯存款辦法及防制洗錢作業等規定之作業原則,涉總行未建立久未往來帳戶重啟之流程與相關作業程序,及未確實督導香港分行辦理久未往來帳戶重啟之確認客戶身分作業。 理由及法令依據: 一、銀行法第45條之1第1項規定,銀行應建立內部控制制度。另依同法第129條第7款規定,銀行未依第45條之1建立內部控制制度或確實執行,處新臺幣200萬元以上5,000萬元以下罰鍰。 二、經核貴行辦理防制洗錢作業有下列缺失事項: (一)未完善建立內部控制制度-未建立久未往來帳戶重啟之流程與相關作業程序:貴行就久未往來帳戶恢復往來程序,未訂定流程與相關作業程序,致香港分行以案關客戶之電子郵件,作為書面申請書件,即據以辦理久未往來帳戶重新恢復啟用作業,且於未完成案關客戶帳戶變更事宜,即恢復往來,並執行匯款交易。 (二)未確實執行內部控制制度-總行未確實督導香港分行辦理久未往來帳戶重啟之確認客戶身分作業:依檢查發現,案關客戶完成變更帳戶最終受益人前,香港分行就前開帳戶雖已執行相關風險控管措施,惟未參考新開戶程序,先取得辨識客戶身分資料,卻於恢復業務關係後,於接近120個工作日前,始徵提到相關文件以完成客戶最終受益人之辨識及驗證,核有未確實執行內部規範之作業原則,總行亦未確實督導香港分行依相關內部作業原則辦理,未善盡督導之責。 三、上開缺失顯示貴行有未建立內部控制制度及未確實執行內部控制制度之情事,核有違反銀行法第45條之1第1項規定,爰依同法第129條第7款規定,核處新臺幣200萬元罰鍰。 繳款方式: 一、繳款期限:自本處分送達之次日起10日內繳納。 二、請依本會銀行局檢附之繳款單注意事項辦理繳納。 注意事項: 一、受處分人如不服本處分,應於本處分送達之次日起30日內,依訴願法第58條第1項規定,繕具訴願書經由本會(新北市板橋區縣民大道二段7號18樓)向行政院提起訴願。惟依訴願法第93條第1項規定,除法律另有規定外,訴願之提起並不停止本處分之執行,受處分人仍應繳納罰鍰。 二、受處分人如逾本處分所定繳款期限不繳納罰鍰者,即依行政執行法第4條第1項但書規定,移送法務部行政執行署各分署辦理行政執行。 正本:台北富邦商業銀行股份有限公司(代表人陳聖德先生) 副本:富邦金融控股股份有限公司(代表人蔡明興先生)、中央銀行、中央存款保險股份有限公司(代表人林銘寬先生)、本會檢查局、銀行局
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新光金融控股股份有限公司與利害關係人及實質利害關係人交易所涉缺失,核有違反金融控股公司法(下稱金控法)第45條第1項及第51條規定,爰依行政罰法第24條及金控法第60條第16款規定,核處新臺幣(下同)200萬元罰鍰。
2021-07-22
http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=202107230004&toolsflag=Y&dtable=Penalty
金融監督管理委員會 裁處書 受文者:如正副本 發文日期:中華民國110年7月22日 發文字號:金管銀控字第10902232603號 受處分人:新光金融控股股份有限公司 營利事業統一編號:80328219 地址:臺北市中正區忠孝西路一段66號38樓 代表人或管理人姓名:許澎 地址:同上 主旨:貴公司與利害關係人及實質利害關係人交易所涉缺失,核有違反金融控股公司法(下稱金控法)第45條第1項及第51條規定,爰依行政罰法第24條及金控法第60條第16款規定,核處新臺幣(下同)200萬元罰鍰。 事實:貴公司於109年3月1日至109年4月17日至利害關係人甲公司及實質利害關係人乙公司處所辦理異地上班及居家辦公演練(下稱異地辦公演練),雖案關交易金額未超過500萬元,符合本會108年4月12日金管銀法字第 10802009320 號令(下稱金控法第45條令釋)第1點,得概括授權經理部門依內部作業規範辦理之範圍,惟被授權之經理部門於交易前未依貴公司董事會通過之內部作業規範辦理,核有違反金控法第45條第1項及第51條規定。 理由及法令依據: 一、金控法第45條第1項規定,金融控股公司或其子公司與利害關係人為授信以外交易時,其條件不得優於其他同類對象,並應經董事會重度決議後為之。另依金控法第45條令釋,符合第1點第6款所稱「單筆未超過500萬元之交易」,屬得採概括授權經理部門依董事會通過之內部作業規範辦理,被授權之經理部門,仍須依前開內部作業規範辦理,並檢核交易條件未優於其他同類對象,始視同符合金控法第45條第1項規定。 二、金控集團基於整體集團風險控管,除上開法定利害關係人外,亦應基於健全公司治理,以風險基礎為原則,主動辨識交易對象與金控或其負責人是否具有經濟實質或控制權之密切關係,自主將「實質利害關係人」納入利害關係人交易控管,並訂定內部作業規範。依貴公司內部作業規範,實質利害關係人交易控管程序比照金控法第45條規定辦理。 三、貴公司雖已將利害關係人及實質利害關係人交易規範納入內部控制制度,惟案關異地辦公演練所涉交易,除貴公司本身未確實執行內部規範,就集團整體防疫政策亦有未確實督導各子公司依內部規範,檢具交易條件未優於其他同類對象之檢核,並依分層負責程序簽報後辦理,而僅由貴公司及各子公司人資主管共同開會討論案關演練之時間及人次分配後即開始辦理,核有違反金控法第45條第1項及第51條規定,爰依行政罰法第24條及金控法第60條第16款規定,核處200萬元罰鍰。 繳款方式: 一、繳款期限:自本處分送達之次日起10日內繳納。 二、請依(本會銀行局)檢附之繳款單注意事項辦理繳納。 注意事項: 一、受處分人如不服本處分,應於本處分送達之次日起30日內,依訴願法第58條第1項規定,繕具訴願書經由本會(新北市板橋區縣民大道二段7號18樓)向行政院提起訴願。惟依訴願法第93條第1項規定,除法律另有規定外,訴願之提起並不停止本處分之執行,受處分人仍應繳納罰鍰。 二、受處分人如逾本處分所定繳款期限不繳納罰鍰者,即依行政執行法第4條第1項但書規定,移送法務部行政執行署各分署辦理行政執行。 正本:新光金融控股股份有限公司(代表人許澎先生) 副本:中央銀行、中央存款保險股份有限公司(代表人林銘寬先生)、本會檢查局、保險局、證券期貨局、銀行局
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台新國際商業銀行中和分行前理財專員(下稱理專)周○○(下稱周員)挪用客戶款項、與客戶異常資金往來,及西門分行前理專楊○○(下稱楊員)、北大分行理專吳○○(下稱吳員)不當業務行為一案,核有違反銀行法第45條之1第1項、保險法第165條第3項授權訂定之「保險代理人公司保險經紀人公司內部控制稽核制度及招攬處理制度實施辦法」第6條、第7條第1項第4款、第6款規定及有礙健全經營之虞,爰依行政罰法第24條規定,依銀行法第129條第7款規定核處新臺幣(下同)3,000萬元罰鍰,併依銀行法第61條之1第1項規定予以糾正、同條項第6款命令貴行停止個人金融事業總處副執行長林○○(下稱林員)執行職務3個月,及依保險法第164條之1第1項第1款、銀行法第61條之1第1項第2款規定,自處分生效日起,停止貴行西門分行、北大分行受理新客戶辦理保險代理業務3個月,經本會認可改善後始得重新辦理。
2021-07-22
http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=202107230005&toolsflag=Y&dtable=Penalty
發文機關:金融監督管理委員會 受文者:如正副本 發文日期:中華民國110年7月22日 發文字號:金管銀控字第10901501692號 受處分人:台新國際商業銀行股份有限公司 營利事業統一編號:86519539 地址:臺北市中山區中山北路2段44號1樓及地下1樓 代表人或管理人姓名:吳東亮 地址:同上 主旨:貴行中和分行前理財專員(下稱理專)周○○(下稱周員)挪用客戶款項、與客戶異常資金往來,及西門分行前理專楊○○(下稱楊員)、北大分行理專吳○○(下稱吳員)不當業務行為一案,核有違反銀行法第45條之1第1項、保險法第165條第3項授權訂定之「保險代理人公司保險經紀人公司內部控制稽核制度及招攬處理制度實施辦法」第6條、第7條第1項第4款、第6款規定及有礙健全經營之虞,爰依行政罰法第24條規定,依銀行法第129條第7款規定核處新臺幣(下同)3,000萬元罰鍰,併依銀行法第61條之1第1項規定予以糾正、同條項第6款命令貴行停止個人金融事業總處副執行長林○○(下稱林員)執行職務3個月,及依保險法第164條之1第1項第1款、銀行法第61條之1第1項第2款規定,自處分生效日起,停止貴行西門分行、北大分行受理新客戶辦理保險代理業務3個月,經本會認可改善後始得重新辦理。 事實:貴行中和分行周員自97年7月至109年9月挪用客戶款項及與客戶異常資金往來,受影響客戶數9戶,所涉金額3.47億元。此外,貴行西門分行楊員有誘導客戶製作不實薪資證明辦理貸款、違反內規逕將客戶保單質借申請書件郵寄保險公司、與客戶有不明資金往來、勸誘客戶舉債購買投資型保單、誘導客戶以不實資料填寫風險屬性評量;北大分行吳員未向客戶說明相關權益,於辦理客戶保單減額繳清後,短期內再推介客戶申購新保單,使客戶於3年內申購大量保單,且均於繳款2年後減額繳清,均涉有不當業務行為。 理由及法令依據: 一、經核貴行就理專人員管理、保險代理業務及分行營運管理等事項,有未完善建立、未確實執行內部控制制度情事及有礙健全經營之虞: (一)未完善建立內部控制制度: 1、未就避免理專與客戶私下資金往來,建置有效健全之關聯戶監控機制:周員自97年起有與客戶異常資金往來或挪用客戶款項,並長期利用友人之他行帳戶及其妹開立於貴行之帳戶作為調撥資金之用,金額達3.47億元,且自108年6月中華民國銀行商業同業公會全國聯合會(下稱銀行公會)「銀行防範理財專員挪用客戶款項相關內控作業原則」(下稱本作業原則)發布實施後,仍持續有與客戶異常資金往來或挪用客戶款項,且貴行均未能察覺情事。 2、未完善建立與客戶確認資產之作業程序及覆核機制:中和分行有漏未將客戶申請對帳單資料建檔、西門分行有未能發現對帳單建檔失敗,致有客戶未曾收受對帳單,且貴行亦未能自行察覺情事。 3、未完善建立徵信、授信管理制度:西門分行受理客戶申辦VIP貸款徵提相關書件,未能有效確認該等書件之真實性,致有受理客戶以不實財力證明辦理貸款情事。 4、未就保單異常減額繳清案件,建立有效健全之交易確認及覆核機制:北大分行有辦理客戶保單減額繳清後,短期內再推介客戶申購新保單,且未向客戶說明相關權益影響情事。 5、未對理專異常資金交易監控,建立有效之查核機制:貴行於108年4月、108年8月及109年3月,透過監控報表,曾發現周員有異常資金進出相關警示訊息,惟僅由分行主管進行訪談並請周員提供綜合信用報告後,即予結案,未就警示現象續為追蹤。 6、理專獎金發放制度未妥適設計,易使業務人員有不當銷售行為: (1)貴行「理財專員獎金發放準則」所定一般獎金發放方式,主要以業績達成情形作為獎金領取之計算標準,且KPI指標得分僅須60分以上即可取得80%獎金,亦易使業務人員忽略非財務指標之評核。 (2)貴行按月進行非財務指標之評核作業時,係由10至20名人員辦理各項資料彙整、確認,並於全行各單位提供評核資料之截止日當日,彙整全行約700名理專之評核資料,並完成檢視資料正確性。查該等評核資料內容,除資料提供單位已計得之既定比率外,尚需相關人員逐案檢視包括全行之客訴資料、稽核報告及金融檢查報告等資料,該等內部作業期程之訂定,貴行是否能落實評核亦有疑義。 (3)依貴行所報106年至109年,相關非財務指標及加扣分合計資料,有93%理專於未加計財務指標分數前,已取得85分以上之KPI分數(滿分95分),即至少已取得95%之獎金之實際情形,顯見貴行理專獎金發放制度之訂定未臻妥適,致理專領取獎金之數額,實質上係由業績達成情形決定,易使業務人員有不當銷售行為。 (二)未確實執行內部控制制度: 1、未落實辦理認識客戶(KYC)程序及臨櫃交易確認機制: (1)中和分行:周員利用客戶臨櫃辦理交易時,以代客戶填寫匯款申請書,辦理匯出匯款;或於櫃檯行員辦理臨櫃客戶業務時,夾帶其所預留蓋妥其他客戶印鑑章之匯出匯款申請書辦理其他客戶交易,將其他客戶款項匯出,分行作業長期未能落實辦理KYC程序及臨櫃交易確認機制,致無法發現舞弊情事。 (2)西門分行:楊員以客戶名義臨櫃現金存入保險公司帳戶之交易,櫃檯行員未依規落實執行臨櫃確認機制,致客戶雖未臨櫃,理專仍為客戶完成現金存入交易。 2、未落實執行評估客戶保險需求及適合度之作業程序:北大分行有辦理客戶保單減額繳清,短期內再推介客戶申購新保單;西門分行有誘導客戶以不實資料填寫風險屬性評量,並舉債購買投資型保單情事。 3、未落實執行防止員工保管已簽章空白交易單據相關規定:中和分行周員所轄客戶表示,有將已用印或簽名之空白匯出匯款表單提供周員情事。 4、未落實執行貴行理專計績辦法所定非財務性指標之考核機制,相關計績分數之評定流於形式。如:查有稽核缺失,惟未依所定規範於非財務指標扣分;接獲客訴案件,惟客訴及滿意度未有扣分;依所定規範加扣分不得高於0分時,加扣分仍有高於0分情事。 5、未有效督導員工遵循員工行為準則相關規範:貴行於員工行為準則揭櫫誠信為其核心價值,並明文嚴禁員工與客戶間有私人借貸、金錢往來,惟中和分行周員有挪用客戶款項、與客戶有不當資金往來,西門分行楊員有唆使客戶製作不實薪資辦理貸款,透過ATM將款項存入客戶帳戶、私下將客戶保單質借文件逕寄保險公司等行為,該等行為雖非透過系統管控可偵得,惟均攸關銀行遵法文化,顯見貴行未能有效落實對於員工行為之管理。 (三)上開缺失顯示貴行有未完善建立內部控制制度及未確實執行內部控制制度之情事,核有違反銀行法第45條之1第1項、保險法第165條第3項授權子法規定及有礙健全之虞,爰依行政罰法第24條規定,依銀行法第129條第7款規定核處3,000萬元罰鍰,併依銀行法第61條之1第1項規定予以糾正。 二、依銀行法第61條之1第1項第6款規定,命令貴行停止個人金融事業總處副執行長林員執行職務3個月: (一)本案缺失主要涉及貴行長期精簡分行櫃檯人力、偏重業務達成績效、對櫃員之考核著重轉介銷售等制度文化,該等制度係由通路營運事業處主導負責,查林員自95年8月起至107年6月間擔任通路營運事業處處長,長期督導分行營運作業、負責理專獎酬制度之擬具,兩者間具高度相關,且林員現任職務,對於通路營運事業處之各項制度與作業之審理及銀行銷售文化仍具重大影響力。 (二)經審酌林員對貴行通路管理制度及商品銷售文化之影響程度,對貴行業務之確實改善恐生窒礙,考量貴行已對林員究責俾其自省,且林員現職為個人金融事業總處副執行長,雖有督導通路營運事務處業務之權限,尚非該總處之最高決策主管。綜合衡酌上開因素,命令貴行停止林員執行職務3個月。 三、本案貴行未就保單異常減額繳清案件建立有效健全之交易確認及覆核機制、未落實執行評估客戶保險需求及適合度之作業程序,致發生重大影響客戶權益之案件,同時違反銀行法第45條之1第1項、保險法第165條第3項授權子法規定及有礙健全經營之虞,依銀行法第61條之1第1項第2款、保險法第164條之1第1項第1款規定,自處分生效日起,停止貴行西門分行、北大分行受理新客戶辦理保險代理業務3個月,經本會認可改善後始得重新辦理。 繳款方式: 一、繳款期限:自本處分送達之次日起10日內繳納。 二、請依本會銀行局檢附之繳款單注意事項辦理繳納。 注意事項: 一、受處分人如不服本處分,應於本處分送達之次日起30日內,依訴願法第58條第1項規定,繕具訴願書經由本會(新北市板橋區縣民大道二段7號18樓)向行政院提起訴願。惟依訴願法第93條第1項規定,除法律另有規定外,訴願之提起並不停止本處分之執行,受處分人仍應繳納罰鍰。 二、受處分人如逾本處分所定繳款期限不繳納罰鍰者,即依行政執行法第4條第1項但書規定,移送法務部行政執行署各分署辦理行政執行。 正本:台新國際商業銀行股份有限公司(代表人吳東亮先生) 副本:台新金融控股股份有限公司(代表人吳東亮先生)、中央銀行、中央存款保險股份有限公司(代表人林銘寬先生)、本會檢查局、保險局、銀行局
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貴行辦理房屋貸款業務所涉缺失一案,核有違反銀行法第45條之1第1項規定,依同法第129條第7款規定,核處新臺幣1,000萬元罰鍰。
2021-06-11
http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=202106110004&toolsflag=Y&dtable=Penalty
金融監督管理委員會 裁處書 受文者:如正副本 發文日期:中華民國110年6月11日 發文字號:金管銀控字第11002718642號 受處分人:兆豐國際商業銀行股份有限公司 營利事業統一編號:03705903 地址:臺北市中山區吉林路100號 代表人或管理人姓名:張兆順 地址:同上 主旨:貴行辦理房屋貸款業務所涉缺失一案,核有違反銀行法第45條之1第1項規定,依同法第129條第7款規定,核處新臺幣1,000萬元罰鍰。 事實:貴行前行員石○○(下稱石員)於104年7月至108年12月間為配合代書所引介之房貸案能於貴行順利承作,有未落實查證授信戶資料或放寬審查評估標準簽報案件等情形,並有協助非授信戶之第三人代為存入案關授信戶帳戶繳交貸款之情事,計有28戶房貸案件有疑似人頭戶貸款之表徵或缺失,違法行為時間約4年6個月,顯示貴行有未完善建立內部控制制度及未確實執行內部控制制度之情事,違反銀行法第45條之1第1項規定。 理由及法令依據: 一、銀行法第45條之1第1項規定,銀行應建立內部控制制度。另依同法第129條第7款規定,銀行未依第45條之1建立內部控制制度或確實執行,處新臺幣200萬元以上5,000萬元以下罰鍰。 二、經核貴行辦理案關授信案件有下列缺失事項: (一)未完善建立內部控制制度 1、未完善建立還款繳息資金來源檢核機制:貴行為防範人頭戶貸款案件所建置於每月月初定期產製之「國內消金警示戶明細表」,提供營業單位對消金授信案件授信戶撥款後資金流向及還款來源之金流檢核,俾利發現有疑似人頭戶貸款案件並採行必要之因應措施,惟該報表僅針對一年內新做消金授信戶「近一個月」之「轉帳」交易對象予以檢核,其報表篩選追蹤檢核對象及範圍不足,且未將「現金存入」之態樣納入,致無法篩選出本次多以現金存入且有申請寬限期之人頭戶。 2、未建立相同進件來源之分派管理機制:貴行對貸款案件之分派,係由分行主管依其對分行之管理需要予以分派,未對相同進件來源之案件建立符合內控之分派管理機制,致發生本次案件集中於少數地政士且由同一人簽辦之情事。 3、未就發生異常交易警示訊息之員工建立有效之處理機制:貴行於108年5月發現石員有疑似洗錢態樣,除於108年7月底依規申報可疑交易報告予法務部調查局外,僅通知石員所屬單位主管內湖科學園區分行經理,由其對石員進行訪談,並採信石員說法,雖有將石員調離授信單位及按季關懷追蹤,惟未建立由具獨立性之調查單位進行完整調查與陳報機制,致未能及時發現本案相關缺失。 4、未完善建立個人授信案件覆審制度:貴行對個人授信案件應辦理覆審之條件過於寬鬆,未針對風險性較高之案件訂定應辦理覆審標準,致本次人頭戶房貸案件近半數符合貴行免辦理覆審條件,未能發揮覆審效果。 (二)未確實執行內部控制制度 1、未落實徵信作業及客戶盡職調查:有未依貴行消費金融貸款業務徵信及案件簽報審核等相關規定徵提並查證授信戶及保證人財力證明,及未落實查證授信戶所提供相關授信文件資料之真實性,包括:以所徵提之授信戶存摺影本作為所得或財力證明文件,未核對存摺正本;對貸款申請書之內容或所徵提之財力證明文件,與其他徵信資料不相符或顯欠合理者,未徵提其他佐證資料詳加查證,亦未採取適當查證確認或實地調查程序;對以買賣契約書影本申辦貸款,亦未核對契約正本文件。 2、未落實擔保品估價經辦不得與同一案件授信經辦為同一人之機制:貴行內部作業規範已規定辦理擔保品估價作業經辦,不得與該授信案件之授信經辦為同一人,惟部分案件擔保品估價作業由石員(授信經辦)代為辦理並鍵入資料於電腦系統,惟名義上之估價經辦仍於書面審查文件上之估價經辦處蓋章,各級主管亦僅以書面資料顯示之簽辦人員作為判斷依據,未檢視電腦留存軌跡進行確認,致仍發生估價與授信作業實際上由同一人辦理之情事。 3、未確實辦理擔保品鑑價作業:貴行已規範營業單位辦理不動產鑑價須蒐集多重資料作為佐證,非僅憑單一資訊(如買賣契約價格)決定鑑估值,且應訪查同質性房屋之成交價格做為評估時價之依據,惟本案有部分案件對不動產之訪價,雖於同一棟樓(或與所承做不動產屋齡/坐落較為相近物件)查有較低之成交價格,惟卻採同質性較不相近之物件為估價依據,造成擔保品取價偏高而有偏離市場行情之情形。 4、未落實貸後管理作業:貴行定有「授信戶貸後管理追蹤檢核表」,每一授信案件均應依該檢核表檢視各項貸後管理工作,並做成紀錄留存資料備查,包括但不限於貸款用途、資金流向、還款資金來源、擔保品異動、查詢實價登錄價格等,惟案關授信戶撥貸後有不動產短期內即設押ヽ信託或預告登記予第三人之情形、撥貸後部分貸款提領現金與買賣契約書約定入履保專戶、信託專戶或交易安全專戶不符之情事、部分還款資金來源係由不同分行現金存入或不同授信戶由同一帳號匯入還款等情形,貴行有未檢核發現該等情形,或未查明發生該等情形之原因等情事,貸後管理作業未落實執行。 5、未確實辦理自行查核作業:貴行前於106年因板橋分行疑似房貸人頭案件進行國內分行「全面查核」,本案部分案件時點亦落於前揭查核區間,新店分行卻未能於該次查核發現,且該分行未指派非承審該查核項目之適任人員辦理,獨立性不足;另本會銀行局前已函請貴行應將板橋分行案件之改善措施執行情形,及本會對貴行一般業務檢查報告就該案所列之缺失類型等,均列為未來自行查核之重點項目。本案部分缺失態樣與該案相同,亦未於貴行自行查核發現,顯示貴行未確實辦理自行查核作業。 6、對查核缺失改善追蹤流於形式:貴行稽核處106年度對新店分行一般查核所提「部分房貸案未查驗授信戶任職公司及薪資還款來源之真實性」及「授信戶申請書填載資料與聯徵中心報送資料差異甚大」等缺失之3戶房貸個案,係為本案人頭房貸戶之一,僅因案關授信當時均履約正常,以請該分行加強徵、授信人員之相關訓練為由而予以結案,未對案關授信進一步查證以檢視實質問題並提出改善建議,對查核缺失之改善追蹤流於形式。 三、上開缺失顯示貴行有未完善建立內部控制制度及未確實執行內部控制制度之情事,核有違反銀行法第45條之1第1項規定,爰依同法第129條第7款規定,核處新臺幣1,000萬元罰鍰。 繳款方式: 一、繳款期限:自本處分送達之次日起10日內繳納。 二、請依本會銀行局檢附之繳款單注意事項辦理繳納。 注意事項: 一、受處分人如不服本處分,應於本處分送達之次日起30日內,依訴願法第58條第1項規定,繕具訴願書經由本會(新北市板橋區縣民大道二段7號18樓)向行政院提起訴願。惟依訴願法第93條第1項規定,除法律另有規定外,訴願之提起並不停止本處分之執行,受處分人仍應繳納罰鍰。 二、受處分人如逾本處分所定繳款期限不繳納罰鍰者,即依行政執行法第4條第1項但書規定,移送法務部行政執行署各分署辦理行政執行。 正本:兆豐國際商業銀行股份有限公司(代表人張兆順先生) 副本:兆豐金融控股股份有限公司(代表人張兆順先生)、中央銀行、中央存款保險股份有限公司(代表人林銘寬先生)、本會檢查局、銀行局
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本會對星展(台灣)商業銀行辦理一般業務檢查報告(編號:107B069)所列防制洗錢及打擊資恐相關缺失,核有違反銀行法第45條之1第1項規定,依同法第129條第7款規定,核處新臺幣600萬元罰鍰。
2021-05-13
http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=202105140002&toolsflag=Y&dtable=Penalty
金融監督管理委員會 裁處書 受文者:如正副本 發文日期:中華民國110年5月13日 發文字號:金管銀外字第11002714564號 受處分人:星展(台灣)商業銀行股份有限公司 營利事業統一編號:53017509 地址:臺北市信義區松仁路32、36號15、17樓 代表人或管理人姓名:林鑫川代理 地址:同上 主旨:本會對星展(台灣)商業銀行股份有限公司辦理一般業務檢查報告(編號:107B069)所列防制洗錢及打擊資恐相關缺失,核有違反銀行法第45條之1第1項規定,依同法第129條第7款規定,核處新臺幣600萬元罰鍰。 事實: 一、未完善建立客戶持續性審查與姓名及名稱檢核機制: (一)貴行對低風險客戶所辦理之持續性審查,未依本會規定訂定應符合一定條件始得以事件觸發方式辦理。 (二)貴行未能充分考量部分高風險客戶或交易之風險,建立符合風險基礎方法之姓名及名稱檢核機制,致對該等客戶及其交易有關對象之檢核範圍有欠完備。例如對於從事高制裁風險行業之客戶,貴行未考量客戶之交易特性,確認客戶之實際交易對象是否為受制裁對象,而仰賴客戶自行進行制裁名單檢核。 二、未完善建立交易監控機制:貴行交易監控機制以計分方式決定是否產出交易警示,惟其中之減分機制設計未完善,導致部分可疑交易無法產生警示,影響貴行交易監控機制之有效性。 三、未落實辦理客戶盡職審查: (一)貴行未落實採取與客戶風險相稱之審查措施,以確實瞭解客戶之實質受益人、實際營業據點、營業性質及建立業務關係之目的。例如貴行未確實瞭解從事高制裁風險行業客戶之交易特性,以及客戶審查資料有所列實質受益人之從業經驗與其實際年齡不符、所列營業處所與客戶辦理網路銀行交易之IP位址不符、所列營業性質與交易對象之營業性質不符等情事。 (二)貴行政策雖對純境外客戶列為高風險,惟對諸多有相同對帳單地址或相同聯絡人或相同聯絡電話等特徵,且其實際所在國家與註冊地不同之純境外一人公司有陸續密集註冊及於貴行開戶者,未評估其密集開戶之必要性及真實性。 (三)貴行對部分客戶之實質受益人有未落實建檔作業情事,不利姓名及名稱檢核之執行。 四、未確實辦理或未儘速完成可疑交易警示之調查: (一)貴行對於前開諸多純境外客戶與有相同特徵之其他客戶間所辦理資金快速進出之循環性交易、客戶彼此間有鉅額惟供應鏈關係矛盾之貿易款項收付、經貴行審查為一般民生用品之貿易商卻與從事高制裁風險行業之交易對手辦理鉅額貿易款項之收付等,於產出可疑交易警示並進行調查時,有未將客戶審查所獲悉之營業規模、營業性質及開戶目的等資訊與交易不一致之情形納入考量,且有依賴業務單位之說明而欠缺獨立判斷,致未能發現該等交易異常即予結案,亦有未留存詳細查核紀錄之情事。例如客戶於短期內與有相同特徵之其他客戶間辦理資金快速進出之循環性交易,以其為收付貿易款項為由即予結案,而未進一步了解其合理性。 (二)貴行對多筆可疑交易警示有未儘速完成調查之情事。 理由及法令依據:貴行辦理洗錢防制作業,上述事實一及二有未完善建立客戶持續性審查機制、姓名及名稱檢核機制、交易監控機制,及上述事實三及四有未確實執行客戶盡職審查、未確實辦理或未儘速完成可疑交易警示調查等缺失,所涉客戶或交易多具高風險因子,且交易金額甚鉅,核有未完善建立內部控制制度及未確實執行內部控制制度之情事,同時違反洗錢防制法第7條授權訂定之「金融機構防制洗錢辦法」第3條、第5條、第6條、第8條、第9條及第15條規定及銀行法第45條之1第1項授權訂定之「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」第3條及第8條規定,爰依行政罰法第24條規定,依銀行法第129條第7款規定核處新臺幣600萬元罰鍰。 繳款方式: 一、繳款期限:自本處分送達之次日起10日內繳納。 二、請依本會銀行局檢附之繳款單注意事項辦理繳納。 注意事項: 一、受處分人如不服本處分,應於本處分送達之次日起30日內,依訴願法第58條第1項規定,繕具訴願書經由本會(新北市板橋區縣民大道二段7號18樓)向行政院提起訴願。惟依訴願法第93條第1項規定,除法律另有規定外,訴願之提起並不停止本處分之執行,受處分人仍應繳納罰鍰。 二、受處分人如逾本處分所定繳款期限不繳納罰鍰者,即依行政執行法第4條第1項但書規定,移送法務部行政執行署各分署辦理行政執行。 正本:星展(台灣)商業銀行股份有限公司(代理代表人林鑫川先生) 副本:中央銀行、中央存款保險股份有限公司(代表人林銘寬先生)、本會檢查局、銀行局
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本會對花旗(台灣)商業銀行辦理「貿易金融之防制洗錢、打擊資恐及反資助武器擴散」專案檢查報告(編號:108B070)及一般業務檢查報告(編號:109B014)所列防制洗錢及打擊資恐相關缺失,核有違反銀行法第45條之1第1項規定,依同法第129條第7款規定,核處新臺幣1,000萬元罰鍰。
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http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=202105140003&toolsflag=Y&dtable=Penalty
金融監督管理委員會 裁處書 受文者:如正副本 發文日期:中華民國110年5月13日 發文字號:金管銀外字第11002714562號 受處分人:花旗(台灣)商業銀行股份有限公司 營利事業統一編號:28421312 地址:臺北市信義區松智路1號12樓 代表人或管理人姓名:莫兆鴻 地址:同上 主旨:本會對貴行辦理「貿易金融之防制洗錢、打擊資恐及反資助武器擴散」專案檢查報告(編號:108B070)及一般業務檢查報告(編號:109B014)所列防制洗錢及打擊資恐相關缺失,核有違反銀行法第45條之1第1項規定,依同法第129條第7款規定,核處新臺幣1,000萬元罰鍰。 事實: 一、未完善建立客戶風險評估機制: (一)貴行對法金客戶之風險評估方式,於客戶註冊國家或地區、客戶使用高風險產品程度、客戶產業類別等相關風險指標之評分,有未能反映該等指標之風險程度及本國情境者。 (二)貴行對諸多有相同對帳單地址、相同聯絡人或相同聯絡電話等特徵,且實際所在國家與註冊地不同,並自稱具相當規模營業額之純境外一人公司,有陸續密集註冊及於貴行開戶者,未能確實瞭解該等客戶之實質受益人、實際營業據點、營業性質及建立業務關係之目的,並評估其密集開戶之必要性及合理性,致將該等客戶僅列為中風險或低風險。 二、未完善建立客戶持續性審查機制:貴行對低風險客戶所辦理之持續性審查,未依本會規定訂定應符合一定條件始得以事件觸發方式辦理。 三、未完善建立交易監控機制: (一)貴行交易監控機制訂有達一定門檻以上之交易予以排除產出可疑交易警示之設計,致對上開純境外客戶於短期內與有相同特徵之其他客戶間辦理多筆資金快速進出之貿易款項收付,均未能產出可疑交易警示。 (二)貴行交易監控系統雖對類此交易如純境外客戶與有相同特徵之其他客戶間所辦理資金快速進出之循環性交易;客戶彼此間有鉅額惟供應鏈關係矛盾之貿易款項收付;經審查為一般民生用品之貿易商卻與從事高制裁風險行業之交易對手辦理鉅額貿易款項之收付等產出可疑交易警示,惟因該等警示符合貴行所訂條件,故經交易監控系統予以排除調查而自動結案。貴行雖對自動結案之可疑交易警示訂有回溯測試之驗證機制,惟查有經回溯調查再次結案之案件,亦有涉及疑似應申報可疑交易之案件,貴行交易監控機制之有效性仍需再檢討改善。 (三)貴行未依規定訂定虛擬貨幣交易平台業者相關監控態樣,將平台業者及其使用者一併納入監控態樣進行監控。 (四)貴行未將本會函轉之租稅規避及逃漏稅態樣完整納入交易監控,亦未對涉及高制裁風險地區之交易訂定妥適合理之交易監控方式。例如貴行對自然人客戶以大額現金從事符合租稅規避及逃漏稅態樣之交易,雖有申報大額通貨交易,惟未評估其合理性。 四、未確實執行客戶盡職審查:貴行有未確實辨識客戶實質受益人、未取得實質受益人身分證件號碼,且未確實瞭解客戶開戶目的、往來廠商資訊、集團關係、營收資訊等情形,未能審視客戶所辦理之交易與其業務及風險是否相符。例如對實質受益人之辨識及驗證,有未取得可靠來源資訊,而逕仰賴客戶聲明書之情形;客戶審查資料所述客戶開戶目的係考量上下游公司所在地,惟上下游公司實際營業處所與客戶審查資料不符等情事。 五、未確實辦理或未儘速完成可疑交易警示之調查: (一)貴行對於前開三(二)所列類型之交易警示未被排除調查者,於調查時有未將客戶審查所獲悉之營業規模、營業性質與開戶目的等資訊與交易不一致之情形納入考量;對於涉及高制裁風險地區之交易未進一步調查;未確實釐清客戶辦理交易之資金來源等情形,且有依賴業務單位之說明而欠缺獨立判斷,致未能發現該等交易異常即予結案者。例如客戶於短期內與有相同特徵之其他客戶間辦理資金快速進出之循環性交易,以其為收付貿易款項為由即予結案,而未進一步了解其合理性。 (二)貴行對多筆可疑交易警示有未儘速完成調查之情事。 理由及法令依據:貴行辦理洗錢防制作業,上述事實一及三有未完善建立客戶風險評估機制、客戶持續性審查機制、交易監控機制,及上述事實四及五有未確實執行客戶盡職審查、未確實辦理或未儘速完成可疑交易警示調查等缺失,所涉客戶或交易多具高風險因子,且交易金額甚鉅,核有未完善建立內部控制制度及未確實執行內部控制制度之情事,同時違反洗錢防制法第7條授權訂定之「金融機構防制洗錢辦法」第3條、第5條、第6條、第9條及第15條規定及銀行法第45條之1第1項授權訂定之「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」第3條及第8條規定,爰依行政罰法第24條規定,依銀行法第129條第7款規定核處新臺幣1,000萬元罰鍰。 繳款方式: 一、繳款期限:自本處分送達之次日起10日內繳納。 二、請依本會銀行局檢附之繳款單注意事項辦理繳納。 注意事項: 一、受處分人如不服本處分,應於本處分送達之次日起30日內,依訴願法第58條第1項規定,繕具訴願書經由本會(新北市板橋區縣民大道二段7號18樓)向行政院提起訴願。惟依訴願法第93條第1項規定,除法律另有規定外,訴願之提起並不停止本處分之執行,受處分人仍應繳納罰鍰。 二、受處分人如逾本處分所定繳款期限不繳納罰鍰者,即依行政執行法第4條第1項但書規定,移送法務部行政執行署各分署辦理行政執行。 正本:花旗(台灣)商業銀行股份有限公司(代表人莫兆鴻先生) 副本:中央銀行、中央存款保險股份有限公司(代表人林銘寬先生)、本會檢查局、銀行局
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花旗(台灣)商業銀行報送本會與財團法人金融聯合徵信中心信用卡及個人授信業務資料錯誤,核有違反銀行法第45條之1第1項規定,依同法第129條第7款規定核處新臺幣600萬元罰鍰。
2021-02-02
http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=202102030001&toolsflag=Y&dtable=Penalty
金融監督管理委員會 裁處書 受文者:如正副本 發文日期:中華民國110年2月2日 發文字號:金管銀外字第11002702842號 受處分人姓名或名稱:花旗(台灣)商業銀行股份有限公司 受處分人身分證統一號碼:28421312 地址:臺北市信義區松智路1號12樓 代表人或管理人姓名:莫兆鴻 身分證統一號碼:略 地址:同上 主旨:貴行報送本會與財團法人金融聯合徵信中心(下稱聯徵中心)信用卡及個人授信業務資料錯誤,核有違反銀行法第45條之1第1項規定,依同法第129條第7款規定核處新臺幣600萬元罰鍰。 事實及理由:貴行未依本會規定及聯徵中心報送規則報送正確資料,誤將客戶於信用卡刷卡消費後向貴行申請之消費分期報送為帳單分期,致自99年12月起向本會及聯徵中心報送之相關資料皆屬錯誤,且嗣後經貴行自行檢視尚發現有其他類型之報送錯誤,經核貴行有下列未妥適建立與未確實執行內部控制制度情事,違反銀行法第45條之1第1項規定。 一、未建立妥適資料報送作業之內部控管機制:本會99年1月26日金管銀票字第09800518620號函(已於101年1月17日停止適用)、101年1月17日金管銀票字第10040004640號令及聯徵中心99年6月14日函修正之報送規則就消費分期及帳單分期已有明確之報送定義,貴行應依相關規定報送,惟查貴行未建立妥適之內部控管機制,僅由第二道防線消金風險管理中心參與資料報送及解讀報送規定,未依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」第34條第1項第1、2款規定,由法令遵循單位建立執行法令規章傳達、諮詢、協調與溝通系統,以確認相關報送作業及管理規則配合相關法令進行更新。 二、未落實執行內部稽核之查核作業:貴行雖已將報送本會及聯徵中心資料之作業流程納入內部稽核之查核範圍,惟相關查核均未發現錯誤,遲至108年8月間經客戶反映後始發現消費後申請之消費分期報送為帳單分期之資料報送邏輯錯誤,期間長達9年,且嗣後經貴行自行檢視尚發現有其他類型之報送錯誤,相關查核作業有未落實執行之情形。 法令依據:銀行法第45條之1第1項ヽ第129條第7款。 繳款方式: 一、繳款期限:自本處分送達之次日起10日內繳納。 二、請依本會銀行局檢附之繳款單注意事項辦理繳納。 注意事項: 一、受處分人如不服本處分,應於本處分送達之次日起30日內,依訴願法第58條第1項規定,繕具訴願書經由本會(新北市板橋區縣民大道2段7號18樓)向行政院提起訴願。惟依訴願法第93條第1項規定,除法律另有規定外,訴願之提起並不停止本處分之執行,受處分人仍應繳納罰鍰。 二、受處分人如逾本處分所定繳款期限不繳納罰鍰者,即依行政執行法第4條第1項但書規定,移送法務部行政執行署各分署辦理行政執行。 正本:花旗(台灣)商業銀行股份有限公司(代表人莫兆鴻先生) 副本:中央銀行、中央存款保險股份有限公司(代表人林銘寬先生)、本會檢查局、銀行局
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國泰世華商業銀行板橋分行前理財專員洪○○(下稱洪員)涉挪用客戶款項、未瞭解要保人需求、未妥適建立招攬後至送件前之檢核機制等缺失,核有違反銀行法第45條之1第1項、保險法第165條第3項授權訂定之「保險代理人公司保險經紀人公司內部控制稽核制度及招攬處理制度實施辦法」第6條、第7條第1項規定及有礙貴行健全經營之虞,爰依行政罰法第24條規定,依銀行法第129條第7款規定,核處新臺幣(下同)1,200萬元罰鍰,併依保險法第164條之1第1項第1款、銀行法第61條之1第1項第2款規定,自處分生效日起,停止貴行板橋分行受理新客戶辦理保險代理業務及金錢信託業務各一個月,經本會認可改善情形後始得重新辦理。
2020-12-31
http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=202101040001&toolsflag=Y&dtable=Penalty
受文者:如正副本 發文日期:中華民國109年12月31日 發文字號:金管銀控字第10902743843號 受處分人姓名或名稱:國泰世華商業銀行股份有限公司 受處分人身分證統一號碼:04231910 地址:臺北市信義區松仁路7號1樓 代表人或管理人姓名:郭明鑑 身分證統一號碼:略 地址:同上 主旨:貴行板橋分行前理財專員洪○○(下稱洪員)涉挪用客戶款項、未瞭解要保人需求、未妥適建立招攬後至送件前之檢核機制等缺失,核有違反銀行法第45條之1第1項、保險法第165條第3項授權訂定之「保險代理人公司保險經紀人公司內部控制稽核制度及招攬處理制度實施辦法」第6條、第7條第1項規定及有礙貴行健全經營之虞,爰依行政罰法第24條規定,依銀行法第129條第7款規定,核處新臺幣(下同)1,200萬元罰鍰,併依保險法第164條之1第1項第1款、銀行法第61條之1第1項第2款規定,自處分生效日起,停止貴行板橋分行受理新客戶辦理保險代理業務及金錢信託業務各一個月,經本會認可改善情形後始得重新辦理。 事實及理由:貴行板橋分行前理財專員洪員自105年3月起至109年3月間,擅自將其親友帳號設定為案關客戶網路銀行約定轉帳帳號,嗣利用客戶之信任,在違反客戶真意情形下,讓案關客戶簽署保險減額繳清及解約申請書,並以客戶交付其保管之網路銀行密碼,或客戶於手機自行輸入密碼後交由洪員操作等方式,乘機使用客戶網路銀行申請基金贖回,並挪用客戶帳戶資金(含保險解約金、基金贖回款及客戶自行匯入之保費)匯至洪員親友帳戶,且利用網路銀行轉帳交易備註功能,誤導客戶保單仍正常扣款。洪員並不定期於臨櫃或ATM將部分現金回存客戶帳戶,且利用於存摺備註文字,令客戶誤信其仍持有相關保單與基金且持續獲取配息。受影響客戶數4戶,所涉金額約1,732萬元。經核貴行有下列事項違反銀行法第45條之1第1項、保險法第165條第3項授權訂定之「保險代理人公司保險經紀人公司內部控制稽核制度及招攬處理制度實施辦法」第6條、第7條第1項規定及有礙銀行健全經營之虞: 一、未完善建立內部控制制度: (一)未完善建立理專代理客戶辦理存匯相關業務之控管機制:貴行於108年10月前,僅要求覆核人員就行員臨櫃辦理非本人交易時,需注意行員與交易人之關係,必要時須進行電話照會,致本案洪員得以非本人身分臨櫃將款項存入客戶帳戶,並利用備註文字令客戶誤信該存入款項係保單或基金之正常配息。 (二)未完善建立特定異常交易之確認機制:貴行針對大額或頻繁保單解約等特定交易,僅由合作之保險公司於解約金額達200萬元及縮小保額案件領回金額達50萬元者辦理照會,貴行未另就特定異常交易確認客戶真意,致洪員得利用客戶信任,在客戶未充分了解下,使其簽署解除保單或減額繳清之申請文件。 (三)未完善建立理專或其關聯戶與客戶間之資金往來監管機制:貴行為落實「銀行防範理財專員挪用客戶款項相關內控作業原則」,自108年10月起每日產出IP位址管控報表,以監控理專與經管客戶有無使用同一IP位址進行網銀交易,另每日監控理專與經管客戶是否有帳戶往來。惟就理專關聯戶之監管機制仍有不足,而未發現本案洪員自105年起挪用客戶保單解約及基金贖回等款項,並長期利用其關聯戶之帳戶作為調撥資金之用。 二、未確實執行內部控制制度: (一)未確實執行相關業務規範: 1、貴行原定之「二人共訪免電話照會」機制,係採四眼原則之牽制機制,惟案關共訪人員(洪員主管)並未落實執行,令洪員得趁客戶新增網路銀行約定轉入帳號時,擅自新增其關係戶為客戶約定轉入帳號,而乘機挪用客戶款項。 2、依貴行辦理保險業務內部作業規定,保險業務人員應充分瞭解客戶之保險需求及適合度分析評估等。本案洪員將客戶保單解約、減額繳清,且擅自為客戶投保,未向客戶確認交易內容、未瞭解要保人需求,未落實其內部作業規範。 (二)未充分落實員工生活考核:貴行已於員工行為準則嚴禁員工保管客戶密碼、代客使用網路銀行辦理交易及私自挪用客戶款項等行為,惟分行主管未充分落實員工生活考核,並督導案關人員遵循該準則規範,致發生本案舞弊情事。 (三)未就分行查核所發現之員工異常行為進行有效之處理及改善追蹤:貴行板橋分行於107年10月辦理自行查核時,已發現洪姓理專有異常行為(臨櫃存現金並備註存款息),主管於客戶表示無異議後未再持續追蹤查核,且亦未以向客戶確認以外之其他方法進行相關查證,致未能及時發現洪員舞弊情事。 三、另考量本案洪員利用客戶信任,在客戶未充分瞭解所簽署文件內容情形,違反客戶真意下,變更客戶保單狀態(含解約及減額繳清)及以客戶網路銀行逕自贖回客戶基金,影響客戶權益重大,爰依保險法第164條之1第1項第1款、銀行法第61條之1第1項第2款規定,自處分生效日起,停止貴行板橋分行受理新客戶辦理保險代理業務及金錢信託業務各一個月,經本會認可改善情形後始得重新辦理。 法令依據:保險法第164條之1第1項第1款、銀行法第61條之1第1項第2款、第129條第7款規定。 繳款方式: 一、繳款期限:自本處分送達之次日起10日內繳納。 二、請依本會銀行局檢附之繳款單注意事項辦理繳納。 注意事項: 一、受處分人如不服本處分,應於本處分送達之次日起30日內,依訴願法第58條第1項規定,繕具訴願書經由本會(新北市板橋區縣民大道2段7號18樓)向行政院提起訴願。惟依訴願法第93條第1項規定,除法律另有規定外,訴願之提起並不停止本處分之執行,受處分人仍應繳納罰鍰。 二、受處分人如逾本處分所定繳款期限不繳納罰鍰者,即依行政執行法第4條第1項但書規定,移送法務部行政執行署各分署辦理行政執行。 正本:國泰世華商業銀行股份有限公司(代表人郭明鑑先生) 副本:國泰金融控股股份有限公司(代表人蔡宏圖先生)、中央銀行、中央存款保險股份有限公司(代表人林銘寬先生)、本會檢查局、保險局、銀行局
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台中商業銀行北斗分行前理財專員楊○○(下稱楊員)涉挪用客戶款項及與客戶間有異常資金往來所涉缺失,核有違反銀行法第45條之1第1項規定,依同法第129條第7款規定,核處新臺幣(下同)400萬元罰鍰。
2020-11-26
http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=202011270002&toolsflag=Y&dtable=Penalty
受文者:如正副本 發文日期:中華民國109年11月26日 發文字號:金管銀控字第10902740574號 受處分人姓名或名稱:台中商業銀行股份有限公司 受處分人身分證統一號碼:51816908 地址:臺中市西區民權路87號 代表人或管理人姓名:王貴鋒 身分證統一號碼:略 地址:同上 主旨:貴行北斗分行前理財專員楊○○(下稱楊員)涉挪用客戶款項及與客戶間有異常資金往來所涉缺失,核有違反銀行法第45條之1第1項規定,依同法第129條第7款規定,核處新臺幣(下同)400萬元罰鍰。 事實及理由:貴行北斗分行前理財專員楊員自108年7月至109年3月間,以有投資機會為由向客戶借錢,代客保管存摺及蓋妥印鑑之空白取款憑條,將客戶存摺及傳票交付櫃員辦理匯款,藉以挪用客戶存款。貴行於接獲客戶反映帳務異常後,經清查始發現上開違規情事,受影響客戶數2戶,所涉金額約1,048萬元。經核貴行有下列缺失違反銀行法第45條之1第1項規定: 一、未落實執行確認客戶身分作業、覆核機制未發揮功能:貴行已禁止行員為客戶辦理存提款作業,然楊員將客戶存摺交付櫃員辦理,存匯部門並未落實確認客戶身分作業予以拒絕,覆核機制亦未發揮功能,致楊員得以挪用客戶款項,顯見內部控制未有效落實。 二、未落實督導員工遵循行為準則規範:依貴行內部規範,禁止行員保管客戶存摺及印鑑、已蓋章之空白取款條、禁止所有行員代客戶辦理存提款作業、不得與客戶間有私下借貸及擅自為客戶交易或私自挪用客戶款項等。惟貴行主管階層對理專人員之行為未落實督導,致未能發現楊員之違規行為,並予以遏止。 法令依據:銀行法第129條第7款。 繳款方式: 一、繳款期限:自本處分送達之次日起10日內繳納。 二、請依本會銀行局檢附之繳款單注意事項辦理繳納。 注意事項: 一、受處分人如不服本處分,應於本處分送達之次日起30日內,依訴願法第58條第1項規定,繕具訴願書經由本會(新北市板橋區縣民大道2段7號18樓)向行政院提起訴願。惟依訴願法第93條第1項規定,除法律另有規定外,訴願之提起並不停止本處分之執行,受處分人仍應繳納罰鍰。 二、受處分人如逾本處分所定繳款期限不繳納罰鍰者,即依行政執行法第4條第1項但書規定,移送法務部行政執行署各分署辦理行政執行。 正本:台中商業銀行股份有限公司(代表人王貴鋒先生) 副本:中央銀行、中央存款保險股份有限公司(代表人林銘寬先生)、本會檢查局、銀行局
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玉山商業銀行鳳山分行前理財專員潘○○(下稱潘員)涉挪用客戶款項及與客戶間有異常資金往來所涉缺失,核有違反銀行法第45條之1第1項、洗錢防制法第7條規定及有礙健全經營之虞,爰依行政罰法第24條規定,依銀行法第129條第7款規定,核處新臺幣(下同)2,000萬元罰鍰,併依銀行法第61條之1第1項第6款規定,自處分生效日起,命令貴行停止財富管理事業處資深副總經理張○○(下稱張員)及個人金融事業處個金執行長陳○○(下稱陳員)執行職務3個月。
2020-11-26
http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=202011270003&toolsflag=Y&dtable=Penalty
受文者:如正副本 發文日期:中華民國109年11月26日 發文字號:金管銀控字第10902740572號 受處分人姓名或名稱:玉山商業銀行股份有限公司 受處分人身分證統一號碼:86517510 地址:臺北市松山區民生東路三段115、117號 代表人或管理人姓名:黃男州 身分證統一號碼:略 地址:同上 主旨:貴行鳳山分行前理財專員潘○○(下稱潘員)涉挪用客戶款項及與客戶間有異常資金往來所涉缺失,核有違反銀行法第45條之1第1項、洗錢防制法第7條規定及有礙健全經營之虞,爰依行政罰法第24條規定,依銀行法第129條第7款規定,核處新臺幣(下同)2,000萬元罰鍰,併依銀行法第61條之1第1項第6款規定,自處分生效日起,命令貴行停止財富管理事業處資深副總經理張○○(下稱張員)及個人金融事業處個金執行長陳○○(下稱陳員)執行職務3個月。 事實及理由:貴行鳳山分行前理財專員潘員自102年7月至109年6月間,引導或偽冒客戶利用網路銀行、行動銀行、電話銀行、金融卡轉帳、臨櫃提領現金、匯款及利用客戶已蓋印鑑之取款憑條或匯款申請書等方式,將客戶帳戶款項轉入行外潘員帳戶或其他第三人帳戶,潘員再將該等帳戶部分款項匯入其親屬之行內銀行帳戶挪為己用;另潘員亦與部分客戶有異常資金往來情形。貴行於接獲客戶反映帳務異常後,經清查始發現上開違規情事,受影響客戶數41戶,所涉金額約1.4億元。經核貴行有下列事項違反銀行法第45條之1第1項、洗錢防制法第7條規定及有礙健全經營之虞: 一、銀行部分: (一)未完善建立內部控制制度: 1、對理財專員自行帳戶及關聯戶之交易監控機制未臻完善:貴行雖已建立員工行內交易行為、理財專員自行帳戶及其關聯戶交易等監控措施,並將潘員自行帳戶及其親屬行內帳戶納入檢視範圍,惟潘員挪用手法係將客戶資金匯出至行外多個帳戶,以規避關聯戶交易監控機制挪用客戶款項,相關交易監控機制未臻完善。 2、對外部單位及內部單位之異常交易警示訊息未建立有效查核機制: (1)查貴行前接獲外部單位(警察機關)、內部理財專員帳戶交易監控對潘員帳戶交易行為之警示訊息,僅進行相關訪談調查與檢視該員帳戶無發現異狀,及與客戶進行關懷對帳未有異常即予結案,未建立有效查核機制。 (2)貴行內部洗錢防制監控報表對潘員帳戶交易產生警示訊息,僅由貴行風險管理處自行檢視無異常後予以結案,對洗錢防制可疑交易之查證不詳實。 (3)貴行稽核單位針對理財專員是否有不當行為辦理專案清查,針對理財專員有異常交易行為之警示名單,僅移請財富事業管理處進行調查,而非由稽核單位自行深入查核,有失稽核單位做為第三道防線獨立查核之功能,顯示貴行對案關理財專員調查與處理程序有待強化。 3、未就歷次查核發現之缺失進行制度面之通案檢討:貴行稽核單位及案關分行雖對存匯業務相關作業流程等進行查核,且案關分行近5年來均遭稽核單位提列與本案態樣相同之查核缺失,包括晶片卡暨網路/電話銀行申請書客戶申請項目有空白未填寫者、未辦理關懷提問或留存資料不完全、未留存匯款代理人資料等,貴行除個案提列缺失、要求案關分行進行改善之外,並未就歷次查核發現缺失進行制度面之通案檢討,致相關缺失重複發生。 (二)未確實執行內部控制制度: 1、未落實執行確認客戶身分及關懷提問等作業,覆核機制未發揮功能:貴行內部規範已明定針對客戶申請網路銀行、電話銀行、金融卡、約定轉入帳號及臨櫃匯款交易,須進行核對客戶身分與親簽及向客戶辦理關懷提問等內部控制作業流程,惟存匯部門人員未落實執行,相關覆核機制亦未發揮功能。另貴行自108年6月中華民國銀行商業同業公會全國聯合會「銀行防範理財專員挪用客戶款項相關內控作業原則」(下稱理專十誡)發布實施後,於108年9月24日起已禁止理財專員辦理現金、票據等外收送與存匯帳務相關業務,並嚴禁理財專員擅自或代理客戶進行交易,惟存匯部門人員未落實執行並放行交易,致潘員仍得以挪用客戶款項。 2、未落實督導員工遵循行為準則規範:依貴行內部規範,嚴禁行員與客戶間有資金借貸行為或金錢往來,本案潘員利用接觸客戶之機會,以介紹其他行外投資機會或資金周轉等理由,乘機挪用客戶款項並與客戶有異常資金往來,貴行有未落實督導員工遵循相關行為準則規範之情形。 二、本案相關人員之責任: (一)張員部分:張員自103年6月起擔任總行財富管理事業處最高主管,負責督導理財專員人員行為操守及管理、財富管理商品之規劃及制度等。張員於任職期間,未能督導貴行完善建立(1)對理財專員帳戶及關聯戶之交易監控機制,及(2)對理財專員異常交易警示訊息進行有效查核及調查處理程序,亦未督導理財專員落實貴行員工行為準則相關規範,核有未善盡督導管理之責。 (二)陳員部分:陳員自104年2月起擔任總行個人金融事業處最高主管,負責督導各分行營運管理及消費金融業務。陳員於任職期間,對於案關分行近5年來均遭稽核單位提列與本案態樣相同之查核缺失,未進行通盤制度面檢討及改善,致本案仍有相關缺失重複發生;且財富管理事業處自理專十誡實施後,於108年9月24日起禁止理財專員代客辦理存匯相關交易,惟陳員身為個人金融事業處最高主管,未確實督導存匯部門人員配合前開規定辦理,核有未善盡督導管理之責。 法令依據:銀行法第61條之1第1項第6款、第129條第7款。 繳款方式: 一、繳款期限:自本處分送達之次日起10日內繳納。 二、請依本會銀行局檢附之繳款單注意事項辦理繳納。 注意事項: 一、受處分人如不服本處分,應於本處分送達之次日起30日內,依訴願法第58條第1項規定,繕具訴願書經由本會(新北市板橋區縣民大道2段7號18樓)向行政院提起訴願。惟依訴願法第93條第1項規定,除法律另有規定外,訴願之提起並不停止本處分之執行,受處分人仍應繳納罰鍰。 二、受處分人如逾本處分所定繳款期限不繳納罰鍰者,即依行政執行法第4條第1項但書規定,移送法務部行政執行署各分署辦理行政執行。 正本:玉山商業銀行股份有限公司(代表人黃男州先生) 副本:玉山金融控股股份有限公司(代表人黃永仁先生)、中央銀行、中央存款保險股份有限公司(代表人林銘寬先生)、本會檢查局、銀行局
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彰化商業銀行前理財專員林員涉挪用客戶款項、與客戶間有異常資金往來及保險招攬行為有未妥適所涉缺失,核有違反銀行法第45條之1第1項規定,依同法第129條第7款規定,核處新臺幣(下同)1,200萬元罰鍰。
2020-07-07
http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=202007080003&toolsflag=Y&dtable=Penalty
受文者:如正副本 發文日期:中華民國109年7月7日 發文字號:金管銀國字第10902721562號 受處分人姓名或名稱:彰化商業銀行股份有限公司 受處分人身分證統一號碼:51811609 地址:臺北市中山區中山北路二段57號 代表人或管理人姓名:凌忠嫄 身分證統一號碼:略 地址:同上 主旨:貴行前理財專員林員涉挪用客戶款項、與客戶間有異常資金往來及保險招攬行為有未妥適所涉缺失,核有違反銀行法第45條之1第1項規定,依同法第129條第7款規定,核處新臺幣(下同)1,200萬元罰鍰。 事實及理由:北臺中分行前理財專員林員自98年12月至108年6月間,藉為客戶理財之由,透過代存、提款時,將款項轉入其關聯戶或其他客戶銀行帳戶,作為購買其他客戶保單及補貼其他客戶保單投資損失、支付固定配息金額之用,並有部分款項挪為自用;與所經管客戶有異常資金往來,以補貼其他客戶投資虧損或墊付所挪用其他客戶之款項;受影響客戶數4戶,所涉金額約6,298萬元。另於從事保險招攬業務,有未確實瞭解客戶之需求及商品或服務之適合度、向客戶承諾有一定獲利及未確認保險文件是否由客戶親簽,法令遵循等內部控制制度功能亦未妥適發揮等情事。經核貴行有下列事項違反保險法第163條第4項及第165條第3項授權子法,暨銀行法第45條之1第1項規定未妥適建立與未確實執行內部控制度情事: 一、未妥適建立內部控制制度:貴行未建立定期關懷客戶或確認交易情形之牽制措施,致林員挪用客戶款項未被其發現。亦未妥適建立理財人員關聯帳戶之交易監控機制,致林員得利用內部控制之弱點,自98年12月起將部分客戶資金轉至關聯戶後補貼其他客戶保單投資損失、投資配息及挪為自用,並亦透過其關聯戶帳戶與客戶進行借貸或異常資金往來之用。未妥適建立保險商品交易異常態樣之監控機制,以管控理專是否使用合理方法招攬保險業務。 二、未確實執行內部控制制度: (一)未落實執行確認客戶身分作業、覆核機制未發揮功能:貴行已禁止行員為客戶辦理存提款作業,然於林員臨櫃代理客戶辦理提款及存款作業,存匯部門未落實確認客戶身分作業予以拒絕,覆核機制亦未發揮功能,致林員得以有機會挪用客戶款項。 (二)未有效督導行員落實內部員工行為準則相關禁止規範:依貴行內部規範,禁止行員保管客戶存摺及印鑑、禁止所有行員代客戶辦理存提款作業、不得與客戶間有私下借貸或共同投資,及擅自為客戶交易或私自挪用客戶款項等。惟貴行主管階層對理專人員之行為缺乏敏感度與掌握度,致未能發現林員之違規行為,並予以遏止。 (三)未落實異常交易監控作業:林員挪用客戶款項至關聯戶之轉帳交易,已符合貴行監控疑似不法或顯屬異常交易之態樣,惟北臺中分行未依貴行內部規定進一步查明交易原因逕結案。 (四)未遵循保險代理人業務作業規範:依貴行內部控制作業規範,已明訂保險業務員不得使人誤信能保證獲利等不當方法招攬、應確認保單適合度及投保意願及應取得客戶親簽之保險相關文件等規範,而林員於從事保險招攬時,以補貼保單虧損或配息方式,使客戶認為投資可達一定獲利,及誤使客戶認為已購買金融商品交易之不當招攬。再者,未確實瞭解客戶之需求及商品或服務之適合度,誤導客戶認為短期內頻繁辦理單筆增購及部分提領解約方式,為妥適作法或可有獲利而為之,且未確認保險文件是否為客戶親簽,貴行法令遵循等內部控制制度功能亦未能妥適發揮,致未能確實執行所訂辦理保險代理人業務之內部作業規範。 法令依據:本案同時違反保險法第163條第4項及第165條第3項授權子法,暨銀行法第45條之1第1項規定,依行政罰法第24條規定,一行為違反數個行政法上義務規定而應處罰鍰者,依法定罰鍰額最高之規定裁處,爰依銀行法第129條第7款規定,核處1,200萬元罰鍰。 繳款方式: 一、繳款期限:自本處分送達之次日起10日內繳納。 二、請依本會銀行局檢附之繳款單注意事項辦理繳納。 注意事項: 一、受處分人如不服本處分,應於本處分送達之次日起30日內,依訴願法第58條第1項規定,繕具訴願書經由本會(新北市板橋區縣民大道2段7號18樓)向行政院提起訴願。惟依訴願法第93條第1項規定,除法律另有規定外,訴願之提起並不停止本處分之執行,受處分人仍應繳納罰鍰。 二、受處分人如逾本處分所定繳款期限不繳納罰鍰者,即依行政執行法第4條第1項但書規定,移送法務部行政執行署各分署辦理行政執行。 正本:彰化商業銀行股份有限公司(代表人凌忠嫄女士) 副本:中央銀行、中央存款保險股份有限公司(代表人林銘寬先生)、本會檢查局、銀行局
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台新國際商業銀行辦理客戶以房屋貸款、保單質借資金購買投資型保單業務所涉缺失,核有違反銀行法第45條之1第1項規定,依同法第129條第7款規定,核處新臺幣(下同)800萬元罰鍰。
2020-05-19
http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=202005200001&toolsflag=Y&dtable=Penalty
受文者:如正副本 發文日期:中華民國109年5月19日 發文字號:金管銀控字第10802223742號 受處分人姓名或名稱:台新國際商業銀行股份有限公司 受處分人身分證統一號碼:86519539 地址:臺北市中山區中山北路2段44號1樓及地下1樓 代表人或管理人姓名:吳東亮 身分證統一號碼:略 地址:同上 主旨:貴行辦理客戶以房屋貸款、保單質借資金購買投資型保單業務所涉缺失,核有違反銀行法第45條之1第1項規定,依同法第129條第7款規定,核處新臺幣(下同)800萬元罰鍰。 事實及理由:貴行下列行為有違反保險法第163條第4項授權子法規定,及銀行法第45條之1第1項規定未妥適建立與未確實執行內部控制制度情事: 一、未妥適建立內部控制制度: (一)未妥適建立認識客戶(KYC)作業控管機制,於105年1月至108年6月間,對以房屋貸款、保單質借資金申購投資型保單之60歲以上客戶,達94%、100%有保費來源未據實揭露、貸款資訊未揭露或未據實揭露等未落實KYC作業情事。 (二)最近5年辦理60歲以上客戶以房屋貸款資金申購投資型保單之案件,逾60%之資金用途填載為房屋週轉金及家庭備用金,未妥適建立貸後追蹤機制。 (三)對於轉介貸款用於購買保險商品者,同時給予轉介貸款獎金,該等機制易使理財專員勸誘客戶以貸款方式購買保險商品。 二、未確實執行內部控制制度:有關貴行辦理客戶以房屋貸款資金申購投資型保單相關事項,本會銀行局自106年起已陸續函請貴行落實執行相關管理作業。貴行雖自107年6月起陸續建置相關控管機制,惟仍有下列事項未確實執行相關內部控制制度: (一)針對60歲以上客戶以房屋貸款資金申購投資型保單案件,於107年9月至12月、108年1月至6月,未落實KYC比率仍有69%、46%,核有未落實KYC作業、未確認金融消費者對保險商品之適合度情事。 (二)最近5年辦理60歲以上客戶以房貸資金申購投資型保單之案件,逾60%之資金用途填載為房屋週轉金及家庭備用金,未於事前覈實瞭解借戶之資金用途。 (三)理財專員提供客戶之文宣,未經法令遵循處審核及往來保險業同意,且相關內容有易誤導客戶情事。 法令依據:本案同時違反保險法第163條第4項授權子法及銀行法第45條之1第1項規定,依行政罰法第24條規定,一行為違反數個行政法上義務規定而應處罰鍰者,依法定罰鍰額最高之規定裁處,爰依銀行法第129條第7款規定核處。 繳款方式: 一、繳款期限:自本處分送達之次日起10日內繳納。 二、請依本會銀行局檢附之繳款單注意事項辦理繳納。 注意事項: 一、受處分人如不服本處分,應於本處分送達之次日起30日內,依訴願法第58條第1項規定,繕具訴願書經由本會(新北市板橋區縣民大道2段7號18樓)向行政院提起訴願。惟依訴願法第93條第1項規定,除法律另有規定外,訴願之提起並不停止本處分之執行,受處分人仍應繳納罰鍰。 二、受處分人如逾本處分所定繳款期限不繳納罰鍰者,即依行政執行法第4條第1項但書規定,移送法務部行政執行署各分署辦理行政執行。 正本:台新國際商業銀行股份有限公司(代表人吳東亮先生) 副本:台新金融控股股份有限公司(代表人吳東亮先生)、中央銀行、中央存款保險股份有限公司(代表人林銘寬先生)、本會檢查局、保險局、銀行局
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玉山商業銀行財富中心駐埔墘分行前理財專員蔡員挪用客戶款項一案,核有違反銀行法第45條之1第1項規定,依同法第129條第7款規定,核處新臺幣1,200萬元罰鍰
2020-02-04
http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=202002040003&toolsflag=Y&dtable=Penalty
受文者:如正副本發文日期:中華民國109年2月3日發文字號:金管銀控字第10802240082號受處分人姓名或名稱:玉山商業銀行股份有限公司受處分人身分證統一號碼:86517510地址:台北市民生東路三段115、117號代表人或管理人姓名:曾國烈身分證統一號碼:略地址:同上主旨:貴行財富中心駐埔墘分行前理財專員蔡員挪用客戶款項一案,核有違反銀行法第45條之1第1項規定,依同法第129條第7款規定,核處新臺幣1,200萬元罰鍰。事實及理由:貴行財富中心駐埔墘分行前理財專員蔡員自102年8月至108年4月間,偽冒客戶開立另一外幣及臺幣銀行帳戶(下稱偽冒帳戶),並透過客戶蓋具原留印鑑之單據,將客戶之定存解約、外幣存款結售及轉帳、基金贖回、海外ETF贖回、海外股票贖回等款項匯入客戶原始銀行帳戶或偽冒帳戶,蔡員再從客戶原始銀行帳戶或偽冒帳戶,以臨櫃提取現金存入蔡員銀行帳戶或以轉帳存入蔡員關係人銀行帳戶,並將款項挪為己用,受影響客戶數2戶,所涉金額逾新臺幣3,600萬元。經核貴行有下列事項違反銀行法第45條之1規定:一、未妥適建立內部控制制度:(一)貴行理專帳戶監控機制未能發揮偵測異常之作用,致蔡員得以規避對理專帳戶監控機制之方式,將客戶資金轉至其關聯帳戶後挪為己用,核有未建立有效的理專帳戶監控機制。(二)貴行定有職務輪調及理專歸屬顧客調整之管理機制,對理專名下歸屬客戶之經營進行管理,惟未嚴禁理專輪調後再服務原單位顧客,案關客戶得繼續由蔡員服務,致發生弊端,貴行職務輪調及理專歸屬顧客調整管理機制未妥適,核有未建立有效之理專輪調制度。二、未確實執行內部控制制度:(一)貴行當時外匯存款轉帳相關作業規範,第一次或50歲(104年9月起調整為70歲)以上年長者辦理外幣匯出或轉帳等,臨櫃關懷提問表須由本人親簽,若顧客堅持不願親簽,得請主管再次與顧客確認非詐騙後,勾選「顧客拒絶簽名」,並於提問欄位加蓋確認主管章。案關客戶現行均已年逾70歲,貴行人員僅憑客戶已蓋具原留印鑑單據,即受理存匯交易,未落實執行確認客戶身份措施及臨櫃關懷提問。(二)貴行當時開戶相關作業規範規定,顧客開立第二個(含)以上帳戶,應了解其開戶目的,比對原留存身分證明文件、照片、筆跡…等,以確認顧客身分。案關客戶第二個帳戶開戶文件書寫筆跡經比對與第一個帳戶不同且開戶對保人為蔡員,顯示貴行受理開立該客戶之第二帳戶時,有未落實執行前開規範,而致生偽冒開戶情事。(三)貴行當時辦理基金、海外ETF、海外股票贖回交易相關作業規範,特定金錢信託業務授權他人代理交易制度,須確認是否為本人辦理,若非本人,須徵提授權他人代理同意書及蓋妥原留印鑑之交易申請書,始得交易。惟本案貴行受理基金、海外ETF、海外股票贖回交易時,僅憑客戶已蓋具原留印鑑單據,即受理基金、海外ETF、海外股票贖回交易,未妥適執行確認交易是否為客戶本人辦理。法令依據:銀行法第129條第7款。繳款方式:一、繳款期限:自本處分送達之次日起10日內繳納。二、請依本會銀行局檢附之繳款單注意事項辦理繳納。注意事項:一、受處分人如不服本處分,應於本處分送達之次日起30日內,依訴願法第58條第1項規定,繕具訴願書經由本會(新北市板橋區縣民大道2段7號18樓)向行政院提起訴願。惟依訴願法第93條第1項規定,除法律另有規定外,訴願之提起並不停止本處分之執行,受處分人仍應繳納罰鍰。二、受處分人如逾本處分所定繳款期限不繳納罰鍰者,即依行政執行法第4條第1項但書規定,移送法務部行政執行署各分署辦理行政執行。正本:玉山商業銀行股份有限公司(代表人曾國烈先生)副本:玉山金融控股股份有限公司(代表人黃永仁先生)、中央銀行、中央存款保險股份有限公司(代表人林銘寬先生)、本會檢查局、銀行局
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永豐商業銀行忠孝分行前理財專員游員涉挪用客戶款項及與客戶間有異常資金往來所涉缺失,核有違反銀行法第45條之1第1項規定,依同法第129條第7款規定,核處新臺幣1,200萬元罰鍰
2020-02-04
http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=202002040002&toolsflag=Y&dtable=Penalty
金融監督管理委員會 裁處書受文者:如正副本發文日期:中華民國109年2月3日發文字號:金管銀控字第10801362282號受處分人姓名或名稱:永豐商業銀行股份有限公司受處分人身分證統一號碼:86517384地址:臺北市中山區南京東路三段36號代表人或管理人姓名:陳嘉賢身分證統一號碼:略地址:同上主旨:貴行忠孝分行前理財專員游員涉挪用客戶款項及與客戶間有異常資金往來所涉缺失,核有違反銀行法第45條之1第1項規定,依同法第129條第7款規定,核處新臺幣1,200萬元罰鍰。事實及理由:貴行忠孝分行前理財專員游員自104年11月至108年7月間挪用客戶款項,貴行有未妥適建立交易身分確認機制,於客戶將基金贖回、保單停扣轉換申購新保單或提前繳清續期保險費時,游員藉協助客戶填寫相關申購或取款文件之機會,將款項匯至其指定帳戶挪為己用,受影響客戶數8戶,所涉金額逾新臺幣7千萬元;有未落實行員關聯戶控管及輪調機制,致游員自101年起至108年8月間與客戶有借貸關係,並利用其中一名客戶之帳戶作為挪用款項之入款帳戶。經核貴行有下列事項違反銀行法第45條之1規定:一、未妥適建立內部控制制度:(一)對客戶臨櫃交易未妥適建立交易確認機制:辦理客戶臨櫃交易,櫃檯作業人員僅核對客戶身分,未向客戶確認交易內容,未建立妥適之交易確認控管機制。(二)未建立妥適之理財專員管理制度:游員自101年起長期與客戶有不當資金往來之情事,貴行對理財專員與客戶資金往來之偵測與警示機制仍有待檢討改善;亦未建立對理財人員關聯戶之相關監控機制,致游員以規避貴行對理財專員帳戶監控機制之方式,將部分客戶資金轉至關聯戶後挪為己用。二、未確實執行內部控制制度:(一)未落實行員關聯戶控管及臨櫃關懷作業:對客戶臨櫃辦理匯款等交易,交易時未依內部規範落實執行行員關聯戶控管及臨櫃關懷提問作業,確認客戶是否認識收款人。貴行於108年7月1日修訂作業規範後,仍發生游員挪用客戶款項之情事,櫃檯人員未向客戶確認收款人姓名及資金用途,以判斷資金去向之合理性,未能落實執行相關控管作業規範。(二)未落實執行理財專員輪調制度:游員自95年8月起任職忠孝分行達13年,期間未曾輪調其他分行,貴行未落實內部「員工輪調準則」規定,執行妥適之職務調動程序。法令依據:銀行法第129條第7款。繳款方式:一、繳款期限:自本處分送達之次日起10日內繳納。二、請依本會銀行局檢附之繳款單注意事項辦理繳納。注意事項:一、受處分人如不服本處分,應於本處分送達之次日起30日內,依訴願法第58條第1項規定,繕具訴願書經由本會(新北市板橋區縣民大道2段7號18樓)向行政院提起訴願。惟依訴願法第93條第1項規定,除法律另有規定外,訴願之提起並不停止本處分之執行,受處分人仍應繳納罰鍰。二、受處分人如逾本處分所定繳款期限不繳納罰鍰者,即依行政執行法第4條第1項但書規定,移送法務部行政執行署各分署辦理行政執行。正本:永豐商業銀行股份有限公司(代表人陳嘉賢先生)副本:永豐金融控股股份有限公司(代表人翁文祺先生)、中央銀行、中央存款保險股份有限公司(代表人林銘寬先生)、本會檢查局、銀行局
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本會對台中商業銀行一般業務檢查報告(編號:107B053)所列相關缺失,核有分別違反銀行法第45條之1、金融消費者保護法第9條第1項等規定,及有礙貴行健全經營之虞,依行為時銀行法第129條第7款、金融消費者保護法第12條之1第1項、銀行法第61之1第1項等規定,分別核處罰緩、限期改正及予以糾正。
2020-01-08
http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=202001080002&toolsflag=Y&dtable=Penalty
金融監督管理委員會 裁處書受文者:如正副本發文日期:中華民國109年1月7日發文字號:金管銀票字第10802742182號受處分人姓名或名稱:台中商業銀行股份有限公司受處分人身分證統一號碼:51816908地址:台中市西區民權路87號代表人或管理人姓名:王貴鋒身分證統一號碼:略地址:台中市西區民權路87號主旨:本會對貴行一般業務檢查報告(編號:107B053)所列相關缺失,核有分別違反銀行法第45條之1、金融消費者保護法第9條第1項等規定,及有礙貴行健全經營之虞,依行為時銀行法第129條第7款、金融消費者保護法第12條之1第1項、銀行法第61之1第1項等規定,分別核處罰緩、限期改正及予以糾正。事實及理由:一、貴行執行內部控制與稽核制度有下列缺失:(一)貴行未依所訂對子公司管理相關規範,落實協助或督導子公司台中銀保險經紀人公司(下稱台中銀保經公司)就交際費報支作業建立有效之內部控制制度及稽核制度,致該公司相關報支款項涉有疑義,並有與營利事業所得稅查核準則或商業會計法等規定不符情事之虞。(二)貴行稽核單位每年對台中銀保經公司辦理二次專案查核,惟均未能有效發現相關缺失並提列意見,未落實對該公司之查核、督導及其內部稽核作業成效之考核。以上缺失核有違反銀行法第45條之1第1項規定,依行為時銀行法第129條第7款規定核處新臺幣600萬元罰鍰。二、貴行辦理洗錢防制作業,未就交易背景及目的合理性確實查證,核有礙健全經營之虞,依銀行法第61條之1規定予以糾正。三、貴行於105年10月、106年9月及107年8月先後發生行員與客戶金錢往來、代客戶完成交易、協助仲介客戶間借款、保管客戶印鑑、存摺等違規情事,顯示貴行未能有效檢討缺失發生原因並確實改善,核有礙健全經營之虞,依銀行法第61條之1規定予以糾正,併請檢討並研提改善措施,改善情形未經本會認可前,不得申請增設國內分支機構,但偏鄉地區(金融服務欠缺地區)不在此限。四、貴行對未成年人辦理風險屬性評估作業,有未依契約當事人之實際情形填寫者,違反金融消費者保護法(下稱金保法)第9條第1項及本會101年3月22日金管法字第1010054522號書函規定,依金保法第12條之1第1項規定,令貴行全面清查對未成年人辦理風險屬性評估作業之情形,如有未符合規定者,應於文到二個月內完成改善。法令依據:行為時銀行法第129條第7款、銀行法第61之1第1項、金融消費者保護法第12條之1第1項繳款方式:一、繳款期限:自本處分送達之次日起10日內繳納。二、請依本會銀行局檢附之繳款單注意事項辦理繳納。注意事項:一、受處分人如不服本處分,應於本處分送達之次日起30日內,依訴願法第58條第1項規定,繕具訴願書經由本會(新北市板橋區縣民大道2段7號18樓)向行政院提起訴願。惟依訴願法第93條第1項規定,除法律另有規定外,訴願之提起並不停止本處分之執行,受處分人仍應繳納罰鍰。二、受處分人如逾本處分所定繳款期限不繳納罰鍰者,即依行政執行法第4條第1項但書規定,移送法務部行政執行署各分署辦理行政執行。正本:台中商業銀行股份有限公司(代表人王貴鋒先生)副本:中央銀行、中央存款保險股份有限公司(代表人林銘寬先生)、本會檢查局、保險局、銀行局
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板信商業銀行一般業務檢查(編號108B005) 所涉缺失ㄧ案,核有違反行為時銀行法第75條第3項規定及有礙健全經營之虞,依行為時同法第130條規定,核處新臺幣(以下同)100萬元罰鍰,依同法第61條之1第1項規定核處應予糾正
2020-01-08
http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=202001080001&toolsflag=Y&dtable=Penalty
金融監督管理委員會 裁處書 受文者:如正副本發文日期:中華民國109年1月7日發文字號:金管銀合字第10902700012號受處分人姓名或名稱:板信商業銀行股份有限公司受處分人身分證統一號碼:16093877地址:新北市板橋區縣民大道2段68號代表人或管理人姓名:劉炳輝身分證統一號碼:略地址:同上主旨:貴行一般業務檢查(編號108B005) 所涉缺失ㄧ案,核有違反行為時銀行法第75條第3項規定及有礙健全經營之虞,依行為時同法第130條規定,核處新臺幣(以下同)100萬元罰鍰,依同法第61條之1第1項規定核處應予糾正。事實及理由:一、貴行帳列不動產未依規列入非自用不動產總額計算,檢查基準日107年12月31日貴行帳列投資非自用不動產總額合計4,440,194千元,占106年決算後淨值之比率為31%,於扣除因合併台北市第九信用合作社間接取得11筆畸零地及12筆道路用地後,貴行投資非自用不動產比率為26.43%,超逾行為時銀行法第75條第3項規定,依行為時同法第130條規定,核處100萬元罰鍰。二、貴行辦理利害關係人永裕居建設公司授信條件變更之審核作業未盡周延,未發現交易對象為貴行利害關係人,而漏提貴行董事會重度決議及進行同類授信對象授信條件比較之缺失,核有礙健全經營之虞,經斟酌本缺失授信條件未優於其他同類對象,且貴行已改善並加強檢核措施,依行為時銀行法第61條之1規定,核處應予糾正。法令依據:行為時銀行法第61條之1、第130條第4款規定。繳款方式:一、繳款期限:自本處分送達之次日起10日內繳納。二、請依本會銀行局檢附之繳款單注意事項辦理繳納。注意事項:一、受處分人如不服本處分,應於本處分送達之次日起30日內,依訴願法第58條第1項規定,繕具訴願書經由本會(新北市板橋區縣民大道2段7號18樓)向行政院提起訴願。惟依訴願法第93條第1項規定,除法律另有規定外,訴願之提起並不停止本處分之執行,受處分人仍應繳納罰鍰。二、受處分人如逾本處分所定繳款期限不繳納罰鍰者,即依行政執行法第4條第1項但書規定,移送法務部行政執行署各分署辦理行政執行。正本:板信商業銀行股份有限公司(代表人劉炳輝先生)副本:中央銀行、中央存款保險股份有限公司(代表人林銘寬先生)、本會檢查局、銀行局
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提供104年度中央政府總預算-中央政府累計餘絀分析表、各級政府淨收支比較總表、各級政府淨收支綜計表、因擔保保證或契約可能造成未來會計年度支出明細表、基金別預算分析表、機關總員額法員額彙計表、歷年中央政府收支概況表、歷年各級政府淨支出對國內生產毛額之比率、歷年各級政府淨收支概況表、補助地方政府經費彙總表
來源 : 行政院主計總處-104年度中央政府總預算_人工表
欄位 : 摘要;餘絀數_合計;說明;餘絀數_小計;項目;本年度預算數;上年度預算數;比較;中央政府_金額;中央政府_百分比;各直轄市政府_金額;各直轄市政府_百分比;各縣市政府_金額;各縣市政府_百分比;合計_金額;合計_百分比;機關名稱;關係機關;發生條件;金額;備註;基金別;本年度預算數_收入;本年度預算數_支出;上年度預算數_收入;上年度預算數_支出;本年度與上年度比較_收入;本年度與上年度比較_支出;名稱;補助各直轄市政府;補助臺灣省各縣市政府;補助金門及連江縣政府;合計;職員;警察;法警;駐警;工友;技工;駕駛;聘用;約僱;駐外雇員;年度別;歲入_稅課及專賣收入;歲入_營業盈餘及事業收入;歲入_協助收入;歲入_規費及罰款收入;歲入_財產收入;歲入_其他收入;歲入_合計_金額;歲入_合計_年增率;歲出_一般政務支出;歲出_國防支出;歲出_教育科學文化支出;歲出_經濟發展支出;歲出_社會福利支出;歲出_社區發展及環境保護支出;歲出_退休撫卹支出;歲出_債務支出;歲出_一般補助及其他支出;歲出_合計_金額;歲出_合計_年增率;歲入歲出餘絀;債務還本;融資調度_發行公債及賒借;融資調度_移用以前年度歲計賸餘;融資調度_合計;國內生產毛額;各級政府支出淨額_金額;各級政府支出淨額_對國內生產毛額之比率;中央政府支出總額_金額;中央政府支出總額_對國內生產毛額之比率;各級政府收入淨額_合計;各級政府收入淨額_中央政府_金額;各級政府收入淨額_中央政府_百分比;各級政府收入淨額_省市政府_金額;各級政府收入淨額_省市政府_百分比;各級政府收入淨額_縣市政府_金額;各級政府收入淨額_縣市政府_百分比;各級政府支出淨額_合計;各級政府支出淨額_中央政府_金額;各級政府支出淨額_中央政府_百分比;各級政府支出淨額_省市政府_金額;各級政府支出淨額_省市政府_百分比;各級政府支出淨額_縣市政府_金額;各級政府支出淨額_縣市政府_百分比

中央存款保險股份有限公司
8600363
8600363
24426226
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-15825863
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提供政府資料開放平臺各部會資料集上下架統計
來源 : 國家發展委員會-政府資料開放平臺「資料集上下架」報表
欄位 : 機關屬性;資料集提供機關;新增上架資料集數量;累積上架資料集數量;新增永久下架資料集數量;累積永久下架資料集數量;開始日期;結束日期

金融監督管理委員會
中央存款保險股份有限公司
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20150501
20150531

提供中央政府總預算普通基金及特種基金之本年度與上年度收入、支出數及其比較
來源 : 行政院主計總處-105年度中央政府總預算案-基金別預算分析表
欄位 : 基金別;本年度預算數_收入;本年度預算數_支出;上年度預算數_收入;上年度預算數_支出;本年度與上年度比較_收入;本年度與上年度比較_支出

中央存款保險股份有限公司
9098738
9098738
8600363
8600363
498375
498375

102年度中央政府總預算相關表件
來源 : 行政院主計總處-102年度中央政府總預算相關表件
欄位 : 款;項;科目名稱;稅課收入;罰款及賠償收入;規費收入;財產收入_經;營業盈餘及事業收入;捐獻及贈與收入;其他收入;財產收入_資;合計;目;節;人事費;業務費_經;奬補助費_經;債務費;預備金_經;經常支出小計;業務費_資;設備及投資;奬補助費_資;預備金_資;資本支出小計;小計;民意代表待遇;政務人員待遇;法定編制人員待遇;約聘僱人員待遇;技工及工友待遇;獎金;其他給與;加班值班費;退休退職給付;退休離職儲金;保險;調待準備;小計_二;教育訓練費;水電費;通訊費;土地租金;權利使用費;資訊服務費;其他業務租金;稅捐及規費;保險費;兼職費;臨時人員酬金;按日按件計資酬金;委辦費;國際組織會費;國內組織會費;軍事裝備及設施;物品;一般事務費;給養費;軍事裝備設施養護費;房屋建築養護費;車輛及辦公器具養護費;設施及機械設備養護費;國內旅費;大陸地區旅費;國外旅費;運費;短程車資;機要費;機密費;特別費;小計_三;土地;房屋建築及設備費;公共建設及設施費;機械設備費;運輸設備費;資訊軟硬體設備費;雜項設備費;權利;投資;小計_四;對直轄市政府之補助;對臺灣省各縣市之補助;對福建省各縣之補助;政府機關間之補助;對特種基金之補助;對外之捐助;對國內團體之捐助;對私校之獎助;對學生之獎助;社會保險負擔;公保及退撫基金差額補助;社會福利津貼及濟助;公費就養及醫療補助;差額補貼;損失及賠償;獎勵及慰問;其他補助及捐助;小計_五;債務利息;手續費;小計_六;第一預備金;第二預備金;其他準備金;一款總統府主管;二款行政院主管;三款立法院主管;四款司法院主管;五款考試院主管;六款監察院主管;七款內政部主管;八款外交部主管;九款國防部主管;十款財政部主管;一一款教育部主管;一二款法務部主管;一三款經濟部主管;一四款交通部主管;一五款蒙藏委員會主管;一六款僑務委員會主管;一七款國軍退除役官兵輔導委員會主管;一八款國家科學委員會主管;一九款原子能委員會主管;二十款農業委員會主管;二一款勞工委員會主管;二二款衛生署主管;二三款環境保護署主管;二四款文化部主管;二五款海岸巡防署主管;二六款金融監督管理委員會主管;二七款省市地方政府;二八款災害準備金;二九款第二預備金;房屋建築;公共建設;機械設備;運輸設備;資訊設備;什項設備;其它資本支出;職員;警察;法警;駐警;工友;技工;駕駛;聘用;約僱;駐外雇員;款_歲出;項_歲出;目_歲出;節_歲出;科目編號_歲出;科目名稱_歲出;歲出預算數;款_歲入;項_歲入;目_歲入;節_歲入;科目編號_歲入;科目名稱_歲入;歲入預算數;職能別分類經濟性分類;消費支出_經;債務利息_經;補助地方_經;移轉民間_經;小計_經;資本形成_資;土地購入_資;增資_資;補助地方_資;移轉民間_資;小計_資;總計;本年度預算數;上年度預算數;前年度決算數;本年度與上年度比較;科目編號;說明;經常門;資本門;百分比;科目科目編號;本年度與上年度比較數;項目;百分比2;百分比3;增加率;合計_金額;合計_百分比;經常門預算數;資本門預算數;摘要;餘絀數_合計;餘絀數_小計;比較;中央政府_金額;中央政府_百分比;各直轄市政府_金額;各直轄市政府_百分比;各縣市政府_金額;各縣市政府_百分比;機關名稱;關係機關;發生條件;金額;備註;基金別;本年度預算數_收入;本年度預算數_支出;上年度預算數_收入;上年度預算數_支出;本年度與上年度比較_收入;本年度與上年度比較_支出;名稱;補助各直轄市政府;補助臺灣省各縣市政府;補助金門及連江縣政府;年度別;歲入_稅課及專賣收入;歲入_營業盈餘及事業收入;歲入_協助收入;歲入_規費及罰款收入;歲入_財產收入;歲入_其他收入;歲入_合計_金額;歲入_合計_年增率;歲出_一般政務支出;歲出_國防支出;歲出_教育科學文化支出;歲出_經濟發展支出;歲出_社會福利支出;歲出_社區發展及環境保護支出;歲出_退休撫卹支出;歲出_債務支出;歲出_一般補助及其他支出;歲出_合計_金額;歲出_合計_年增率;歲入歲出餘絀;債務還本;融資調度_發行公債及賒借;融資調度_移用以前年度歲計賸餘;融資調度_合計;國內生產毛額;各級政府支出淨額_金額;各級政府支出淨額_對國內生產毛額之比率;中央政府支出總額_金額;中央政府支出總額_對國內生產毛額之比率;各級政府收入淨額_合計;各級政府收入淨額_中央政府_金額;各級政府收入淨額_中央政府_百分比;各級政府收入淨額_省市政府_金額;各級政府收入淨額_省市政府_百分比;各級政府收入淨額_縣市政府_金額;各級政府收入淨額_縣市政府_百分比;各級政府支出淨額_合計;各級政府支出淨額_中央政府_金額;各級政府支出淨額_中央政府_百分比;各級政府支出淨額_省市政府_金額;各級政府支出淨額_省市政府_百分比;各級政府支出淨額_縣市政府_金額;各級政府支出淨額_縣市政府_百分比

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提供104年度中央政府總預算歲出政事別、歲出機關別、歲入來源別預算表及預算比較總表
來源 : 行政院主計總處-104年度中央政府總預算_預算表
欄位 : 款;項;目;科目名稱;本年度預算數;上年度預算數;前年度決算數;本年度與上年度比較;節;科目編號;說明;經常門;資本門;合計;百分比;科目科目編號;本年度與上年度比較數

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提供104年度中央政府總預算歲出政事別、歲出機關別、歲入來源別預算表及預算比較總表
來源 : 行政院主計總處-104年度中央政府總預算_預算表
欄位 : 款;項;目;科目名稱;本年度預算數;上年度預算數;前年度決算數;本年度與上年度比較;節;科目編號;說明;經常門;資本門;合計;百分比;科目科目編號;本年度與上年度比較數

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中央存款保險股份有限公司
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上年度收購中央存款保險股份有限公司民股股權5,000股預算業已編竣,所列57千元如數減列。

101年度中央政府總預算相關表件
來源 : 行政院主計總處-101年度中央政府總預算相關表件
欄位 : 款;項;科目名稱;稅課收入;罰款及賠償收入;規費收入;財產收入_經;營業盈餘及事業收入;捐獻及贈與收入;其他收入;財產收入_資;合計;目;節;人事費;業務費_經;奬補助費_經;債務費;預備金_經;經常支出小計;業務費_資;設備及投資;奬補助費_資;預備金_資;資本支出小計;一款總統府主管;二款行政院主管;三款立法院主管;四款司法院主管;五款考試院主管;六款監察院主管;七款內政部主管;八款外交部主管;九款國防部主管;十款財政部主管;一一款教育部主管;一二款法務部主管;一三款經濟部主管;一四款交通部主管;一五款蒙藏委員會主管;一六款僑務委員會主管;一七款國軍退除役官兵輔導委員會主管;一八款國家科學委員會主管;一九款原子能委員會主管;二十款農業委員會主管;二一款勞工委員會主管;二二款衛生署主管;二三款環境保護署主管;二四款海岸巡防署主管;二五款省市地方政府;二六款災害準備金;二七款第二預備金;土地;房屋建築;公共建設;機械設備;運輸設備;資訊設備;什項設備;權利;投資;其它資本支出;職員;警察;法警;駐警;工友;技工;駕駛;聘用;約僱;駐外雇員;款_歲出;項_歲出;目_歲出;節_歲出;科目編號_歲出;科目名稱_歲出;歲出預算數;款_歲入;項_歲入;目_歲入;節_歲入;科目編號_歲入;科目名稱_歲入;歲入預算數;職能別分類經濟性分類;消費支出_經;債務利息_經;補助地方_經;移轉民間_經;小計_經;資本形成_資;土地購入_資;增資_資;補助地方_資;移轉民間_資;小計_資;總計;本年度預算數;上年度預算數;前年度決算數;本年度與上年度比較;科目編號;說明;經常門;資本門;百分比;科目科目編號;本年度與上年度比較數;項目;百分比2;百分比3;增加率;合計_金額;合計_百分比;經常門預算數;資本門預算數;摘要;餘絀數_合計;餘絀數_小計;比較;中央政府_金額;中央政府_百分比;各直轄市政府_金額;各直轄市政府_百分比;各縣市政府_金額;各縣市政府_百分比;機關名稱;關係機關;發生條件;金額;備註;基金別;本年度預算數_收入;本年度預算數_支出;上年度預算數_收入;上年度預算數_支出;本年度與上年度比較_收入;本年度與上年度比較_支出;名稱;補助各直轄市政府;補助臺灣省各縣市政府;補助金門及連江縣政府;年度別;歲入_稅課及專賣收入;歲入_營業盈餘及事業收入;歲入_協助收入;歲入_規費及罰款收入;歲入_財產收入;歲入_其他收入;歲入_合計_金額;歲入_合計_年增率;歲出_一般政務支出;歲出_國防支出;歲出_教育科學文化支出;歲出_經濟發展支出;歲出_社會福利支出;歲出_社區發展及環境保護支出;歲出_退休撫卹支出;歲出_債務支出;歲出_一般補助及其他支出;歲出_合計_金額;歲出_合計_年增率;歲入歲出餘絀;債務還本;融資調度_發行公債及賒借;融資調度_移用以前年度歲計賸餘;融資調度_合計;國內生產毛額;各級政府支出淨額_金額;各級政府支出淨額_對國內生產毛額之比率;中央政府支出總額_金額;中央政府支出總額_對國內生產毛額之比率;各級政府收入淨額_合計;各級政府收入淨額_中央政府_金額;各級政府收入淨額_中央政府_百分比;各級政府收入淨額_省市政府_金額;各級政府收入淨額_省市政府_百分比;各級政府收入淨額_縣市政府_金額;各級政府收入淨額_縣市政府_百分比;各級政府支出淨額_合計;各級政府支出淨額_中央政府_金額;各級政府支出淨額_中央政府_百分比;各級政府支出淨額_省市政府_金額;各級政府支出淨額_省市政府_百分比;各級政府支出淨額_縣市政府_金額;各級政府支出淨額_縣市政府_百分比

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106年中央政府總預算案相關表件
來源 : 行政院主計總處-106年中央政府總預算案相關表件
欄位 : 摘要;餘絀數_合計;說明;餘絀數_小計;項目;本年度預算數;上年度預算數;比較;中央政府_金額;中央政府_百分比;各直轄市政府_金額;各直轄市政府_百分比;各縣市政府_金額;各縣市政府_百分比;合計_金額;合計_百分比;機關名稱;關係機關;發生條件;金額;備註;基金別;本年度預算數_收入;本年度預算數_支出;上年度預算數_收入;上年度預算數_支出;本年度與上年度比較_收入;本年度與上年度比較_支出;名稱;補助各直轄市政府;補助臺灣省各縣市政府;補助金門及連江縣政府;合計;職員;警察;法警;駐警;工友;技工;駕駛;聘用;約僱;駐外雇員;年度別;歲入_稅課及專賣收入;歲入_營業盈餘及事業收入;歲入_協助收入;歲入_規費及罰款收入;歲入_財產收入;歲入_其他收入;歲入_合計_金額;歲入_合計_年增率;歲出_一般政務支出;歲出_國防支出;歲出_教育科學文化支出;歲出_經濟發展支出;歲出_社會福利支出;歲出_社區發展及環境保護支出;歲出_退休撫卹支出;歲出_債務支出;歲出_一般補助及其他支出;歲出_合計_金額;歲出_合計_年增率;歲入歲出餘絀;債務還本;融資調度_發行公債及賒借;融資調度_移用以前年度歲計賸餘;融資調度_合計;國內生產毛額;各級政府支出淨額_金額;各級政府支出淨額_對國內生產毛額之比率;中央政府支出總額_金額;中央政府支出總額_對國內生產毛額之比率;各級政府收入淨額_合計;各級政府收入淨額_中央政府_金額;各級政府收入淨額_中央政府_百分比;各級政府收入淨額_省市政府_金額;各級政府收入淨額_省市政府_百分比;各級政府收入淨額_縣市政府_金額;各級政府收入淨額_縣市政府_百分比;各級政府支出淨額_合計;各級政府支出淨額_中央政府_金額;各級政府支出淨額_中央政府_百分比;各級政府支出淨額_省市政府_金額;各級政府支出淨額_省市政府_百分比;各級政府支出淨額_縣市政府_金額;各級政府支出淨額_縣市政府_百分比;款;項;科目名稱;稅課收入;罰款及賠償收入;規費收入;財產收入_經;營業盈餘及事業收入;捐獻及贈與收入;其他收入;財產收入_資;人事費;業務費_經;奬補助費_經;債務費;預備金_經;經常支出小計;業務費_資;設備及投資;奬補助費_資;預備金_資;資本支出小計;小計;民意代表待遇;政務人員待遇;法定編制人員待遇;約聘僱人員待遇;技工及工友待遇;獎金;其他給與;加班值班費;退休退職給付;退休離職儲金;保險;調待準備;小計_二;教育訓練費;水電費;通訊費;土地租金;權利使用費;資訊服務費;其他業務租金;稅捐及規費;保險費;兼職費;臨時人員酬金;按日按件計資酬金;委辦費;國際組織會費;國內組織會費;軍事裝備及設施;物品;一般事務費;給養費;軍事裝備設施養護費;房屋建築養護費;車輛及辦公器具養護費;設施及機械設備養護費;國內旅費;大陸地區旅費;國外旅費;運費;短程車資;機要費;機密費;特別費;小計_三;土地;房屋建築及設備費;公共建設及設施費;機械設備費;運輸設備費;資訊軟硬體設備費;雜項設備費;權利;投資;小計_四;對直轄市政府之補助;對臺灣省各縣市之補助;對福建省各縣之補助;政府機關間之補助;對特種基金之補助;對外之捐助;對國內團體之捐助;對私校之獎助;對學生之獎助;社會保險負擔;公保及退撫基金差額補助;社會福利津貼及濟助;公費就養及醫療補助;差額補貼;損失及賠償;獎勵及慰問;其他補助及捐助;小計_五;債務利息;手續費;小計_六;第一預備金;第二預備金;其他準備金;一款總統府主管;二款行政院主管;三款立法院主管;四款司法院主管;五款考試院主管;六款監察院主管;七款內政部主管;八款外交部主管;九款國防部主管;十款財政部主管;一一款教育部主管;一二款法務部主管;一三款經濟部主管;一四款交通部主管;一五款勞動部主管;一六款蒙藏委員會主管;一七款僑務委員會主管;一八款原子能委員會主管;一九款農業委員會主管;二十款衛生福利部主管;二一款環境保護署主管;二二款文化部主管;二三款海岸巡防署主管;二四款科技部主管;二五款金融監督管理委員會主管;二六款國軍退除役官兵輔導委員會主管;二七款省市地方政府;二八款災害準備金;二九款第二預備金;房屋建築;公共建設;機械設備;運輸設備;資訊設備;什項設備;其它資本支出;目;節;be_fiscalyear;be_fundkind;be_budgetkind;be_specialbudgetno;be_agenno;be_agentype;be_budgetstate;be_budgetsource;be_budgetno;be_ordinaryid;be_budgettype;be_caseno;be_exectype;be_applyid;be_totalamt;be_allotment1;be_allotment2;be_allotment3;be_allotment4;be_allotment5;be_allotment6;be_allotment7;be_allotment8;be_allotment9;be_allotment10;be_allotment11;be_allotment12;be_unallotment;be_allotmentssts;be_versiondate;mh_budgetno;mh_budgetname;oeme;reme;職能別分類經濟性分類;消費支出_經;債務利息_經;補助地方_經;移轉民間_經;小計_經;資本形成_資;土地購入_資;增資_資;補助地方_資;移轉民間_資;小計_資;總計;前年度決算數;本年度與上年度比較;mh_itemserialno1;mh_itemserialno2;mh_itemserialno3;mh_itemserialno4;budgetno;budgetno_conver;tyear_amt;lyear_amt;byear_amt;b_amt;bc_reportno;bc_agenno;bc_key;bc_agentype;bc_content;blevel;ordinaryid;經常門;資本門;百分比;memo;agenno;agentype;displayname;前年度預算數;百分比2;百分比3;增加率;經常門預算數;資本門預算數

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提供105年度中央政府總預算歲出政事別、歲出機關別、歲入來源別預算表及預算比較總表
來源 : 行政院主計總處-105年度中央政府總預算_預算表
欄位 : 款;項;目;科目名稱;本年度預算數;上年度預算數;前年度決算數;本年度與上年度比較;mh_itemserialno1;mh_itemserialno2;mh_itemserialno3;mh_itemserialno4;budgetno;mh_budgetname;budgetno_conver;tyear_amt;lyear_amt;byear_amt;b_amt;bc_reportno;bc_agenno;bc_key;bc_agentype;bc_content;blevel;ordinaryid;經常門;資本門;合計;百分比;memo;agenno;agentype;displayname

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42646827 厚德管理顧問股份有限公司
臺北市大安區復興南路1段222號7樓
42849983 旭昶生物科技股份有限公司
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82951956 厚德生醫創業投資股份有限公司
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