中央存款保險股份有限公司

統編 01456219
代表人 林銘寬
臺北市中正區龍福里南海路3號11樓
核准設立

基本資料



統一編號(統編)  01456219
公司名稱 中央存款保險股份有限公司
代表人姓名 林銘寬
公司所在地 臺北市中正區龍福里南海路3號11樓
公司狀況 核准設立
資本總額(元) 10,000,000,000
實收資本額(元) 10,000,000,000
排名 #242
登記機關 經濟部商業司
每股金額(元) 10
已發行股份總數(股) 1,000,000,000
核准設立日期 074年09月07日
最後核准變更日期 110年03月03日
複數表決權特別股
對於特定事項具
否決權特別股
特別股股東被選為
董事、監察人之禁止或
限制或當選一定
名額之權利
類型 股份有限公司
類型 公司基本資料
所營事業資料 HZ04010 存款保險業
專利商標 中央存保CDIC及圖、中央存保公司標示標章、中央存款保險公司Central Deposit Insurance Corporation及圖、中央存款保險股份有限公司_吉祥物大象_歡樂版女生版、中央存款保險股份有限公司吉祥物大象-大拇指象、中央存款保險股份有限公司吉祥物大象-放眼國際版、中央存款保險股份有限公司吉祥物大象-歡樂版、中央存款保險股份有限公司吉祥物大象-穿背心持標示牌、中央存款保險股份有限公司吉祥物大象-電腦高手版、中央存款保險股份有限公司標章
聲明 本頁內所載之資料,所載資料之完整性、即時性和正確性仍應以資料來源單位為準。

董監事



職稱 姓名 代表法人 出資額
董事長 林銘寬 金融監督管理委員會 509,526,900
董事 蘇財源 金融監督管理委員會 509,526,900
董事 徐萃文 金融監督管理委員會 509,526,900
董事 張子敏 金融監督管理委員會 509,526,900
董事 張順教 金融監督管理委員會 509,526,900
董事 武令揚 金融監督管理委員會 509,526,900
董事 齊偉 金融監督管理委員會 509,526,900
董事 趙文衡 金融監督管理委員會 509,526,900
董事 朱浩民 金融監督管理委員會 509,526,900
監察人 蘇導民 中央銀行 490,473,100
監察人 李銘儀 中央銀行 490,473,100
監察人 陳婉寧 中央銀行 490,473,100

經理人


姓名 到職日
蘇財源 107年09月21日

分公司資料



登記工廠



中央存款保險股份有限公司現任(曾任)代表法人


查無資料

公司歷程



2021年3月

  • 新增董監事名單:
    董事 武令揚 (金融監督管理委員會)
  • 離職董監事名單:
    董事 楊美萍 (金融監督管理委員會)

2021年1月

  • 新增董監事名單:
    董事 朱浩民 (金融監督管理委員會)
  • 離職董監事名單:
    董事 周秀玲 (金融監督管理委員會)

2020年12月

  • 新增董監事名單:
    董事 張子敏 (金融監督管理委員會)
  • 離職董監事名單:
    董事 陳素芬 (金融監督管理委員會)

2020年7月

  • 新增董監事名單:
    監察人 蘇導民 (中央銀行)
    監察人 陳婉寧 (中央銀行)
  • 離職董監事名單:
    監察人 蕭翠玲 (中央銀行)
    監察人 陳南吉 (中央銀行)

2018年10月

  • 新增經理人名單:
    蘇財源 (107年09月21日)
  • 離職經理人名單:
    林銘寬 (102年09月29日)
  • 新增董監事名單:
    董事長 林銘寬 (金融監督管理委員會)
    董事 蘇財源 (金融監督管理委員會)
    董事 張順教 (金融監督管理委員會)
    董事 周秀玲 (金融監督管理委員會)
  • 離職董監事名單:
    董事 林銘寬 (金融監督管理委員會)
    董事 陳業寧 (金融監督管理委員會)
    董事 陳聯一 (金融監督管理委員會)
  • 負責人 缺額 變更為 林銘寬

2017年12月

  • 離職董監事名單:
    董事長 雷仲達 (金融監督管理委員會)
  • 負責人 雷仲達 變更為 缺額

2017年9月

  • 新增董監事名單:
    董事 陳素芬 (金融監督管理委員會)
    董事 楊美萍 (金融監督管理委員會)
    董事 齊偉 (金融監督管理委員會)
    董事 趙文衡 (金融監督管理委員會)
    董事 陳聯一 (金融監督管理委員會)
  • 離職董監事名單:
    董事 李滿治 (金融監督管理委員會)
    董事 歐陽文皇 (金融監督管理委員會)
    董事 武令揚 (金融監督管理委員會)

2017年3月

  • 新增董監事名單:
    董事 徐萃文 (金融監督管理委員會)
  • 離職董監事名單:
    董事 邱淑貞 (金融監督管理委員會)

2017年1月

  • 新增董監事名單:
    監察人 李銘儀 (中央銀行)
  • 離職董監事名單:
    監察人 胡生 (中央銀行)

2016年10月

  • 新增董監事名單:
    董事 邱淑貞 (金融監督管理委員會)
  • 離職董監事名單:
    董事 蘇郁卿 (金融監督管理委員會)

2016年6月

  • 新增董監事名單:
    董事長 雷仲達 (金融監督管理委員會)
  • 離職董監事名單:
    董事長 桂先農 (金融監督管理委員會)
  • 負責人 桂先農 變更為 雷仲達

2015年10月

  • 新增董監事名單:
    董事長 桂先農 (金融監督管理委員會)
    董事 林銘寬 (金融監督管理委員會)
    董事 蘇郁卿 (金融監督管理委員會)
    董事 李滿治 (金融監督管理委員會)
    董事 陳業寧 (金融監督管理委員會)
    董事 歐陽文皇 (金融監督管理委員會)
    董事 武令揚 (金融監督管理委員會)
    監察人 蕭翠玲 (中央銀行)
    監察人 胡生 (中央銀行)
    監察人 陳南吉 (中央銀行)
  • 離職董監事名單:
    NULL 桂先農 (金融監督管理委員會)
    NULL 林銘寬 (金融監督管理委員會)
    NULL 蘇郁卿 (金融監督管理委員會)
    NULL 李滿治 (金融監督管理委員會)
    NULL 陳業寧 (金融監督管理委員會)
    NULL 歐陽文皇 (金融監督管理委員會)
    NULL 武令揚 (金融監督管理委員會)
    NULL 蕭翠玲 (中央銀行)
    NULL 胡生 (中央銀行)
    NULL 陳德新 (中央銀行)

2015年5月

  • 新增董監事名單:
    NULL 桂先農 (金融監督管理委員會)
    NULL 林銘寬 (金融監督管理委員會)
    NULL 蘇郁卿 (金融監督管理委員會)
    NULL 李滿治 (金融監督管理委員會)
    NULL 陳業寧 (金融監督管理委員會)
    NULL 歐陽文皇 (金融監督管理委員會)
    NULL 武令揚 (金融監督管理委員會)
    NULL 蕭翠玲 (中央銀行)
    NULL 胡生 (中央銀行)
    NULL 陳德新 (中央銀行)
  • 離職董監事名單:
    董事長 桂先農 (金融監督管理委員會)
    董事 林銘寬 (金融監督管理委員會)
    董事 蘇郁卿 (金融監督管理委員會)
    董事 陳業寧 (金融監督管理委員會)
    董事 歐陽文皇 (金融監督管理委員會)
    董事 武令揚 (金融監督管理委員會)
    監察人 蕭翠玲 (中央銀行)
    監察人 胡生 (中央銀行)
    監察人 陳德新 (中央銀行)

2015年4月

  • 新增董監事名單:
    董事長 桂先農 (金融監督管理委員會)
  • 離職董監事名單:
    董事長 孫全玉 (金融監督管理委員會)
  • 負責人 孫全玉 變更為 桂先農

  • 中央存款保險股份有限公司

    負責人 孫全玉
    地址為 臺北市中正區龍福里南海路3號11樓
    登記資本額 10,000,000,000
    實收資本額 10,000,000,000
    董監事名單:
    董事長 孫全玉 (金融監督管理委員會)
    董事 林銘寬 (金融監督管理委員會)
    董事 蘇郁卿 (金融監督管理委員會)
    董事 陳業寧 (金融監督管理委員會)
    董事 歐陽文皇 (金融監督管理委員會)
    董事 武令揚 (金融監督管理委員會)
    監察人 蕭翠玲 (中央銀行)
    監察人 胡生 (中央銀行)
    監察人 陳德新 (中央銀行)

    經理人:
    林銘寬 (102年09月29日)

產品與服務


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訴訟資料



日期 法院 標題
20210208 臺灣高雄地方法院
109年度訴字138號
民事
確認債權存在等 中央存款保險股份有限公司,蘇財源,吳小燕律師,吳文賓律師,王博正律師,中興商業銀行股份有限公司,清理人中央存款保險股份有限公司,陳中和,余如惠,聯邦商業銀行股份有限公司,李憲章,林玫君,郭雅慧,黃世元,儉股
20201130 臺灣高等法院
109年度重上更一字127號
民事
減輕損害賠償金額 許銘欽,(接管人中央存款保險股份有限公司法定,李奇隆,葉人中律師,李奇隆律師,詹崑猛,蘇財源,林若榆,蔡佩衿,林若榆律師,葉人中
20201110 臺灣新北地方法院
109年度司簡聲字348號
民事
公示送達 中央存款保險股份有限公司,蘇財源,鍾秉憲律師,陳軾霖律師,劉屏桑,陳軾霖
20201110 臺灣臺北地方法院
109年度司聲字1475號
民事
返還提存物 清理人中央存款保險股份有限公司
20200929 臺灣高等法院 高雄分院
109年度抗字54號
民事
提存異議 中興商業銀行股份有限公司,中央存款保險股份有限公司,林銘寬,吳小燕律師,吳文賓律師,王博正律師,儉股
20200731 臺灣嘉義地方法院
109年度消債更字55號
民事
聲請更生程序 阮OO,邱創典律師(法扶律師),台新國際商業銀行股份有限公司,尚瑞強,日盛國際商業銀行股份有限公司,黃錦瑭,摩根聯邦資產管理股份有限公司,李文明,張壯吉,台新資產管理股份有限公司,吳統雄,慶豐商業銀行股份有限公司,中央存款保險股份有限公司,林銘寬,創群投資有限公司,戴惠玲,萬榮行銷股份有限公司,許勝發,良京實業股份有限公司,平川秀一郎,馨琳揚企管顧問有限公司,唐明良,陳怡穎,邱創典律師(法扶律師)
20200722 最高法院
109年度台上字1462號
民事
請求減輕損害賠償金額 國信食品股份有限公司,詹崑猛,羅明通律師,白杰立律師,慶豐商業銀行股份有限公司,理人),白杰立,(接管人中央存款保險股份有限公司法定,蘇財源
20200703 臺灣新竹地方法院
109年度重訴字101號
民事
塗銷查封登記等 曾長森,陳慧仁,上海商業儲蓄銀行股份有限公司,陳善忠,中興商業銀行股份有限公司,中央存款保險股份有限公司,林銘寬
20200609 臺灣新北地方法院
109年度簡抗字22號
民事
確認債權不存在 紀玉英,慶豐商業銀行股份有限公司,中央存款保險股份有限公司,華南商業銀行股份有限公司,張雲鵬,滙誠第二資產管理股份有限公司,莊仲沼
20200430 板橋簡易庭
109年度板司簡調字822號
民事
清償債務 林尚樺,楊國薇律師,慶豐商業銀行股份有限公司,中央存款保險股份有限公司,楊國薇
20200426 三重簡易庭
109年度重簡字512號
民事
確認債權不存在 紀玉英,慶豐商業銀行股份有限公司,中央存款保險股份有限公司,林銘寬,華南商業銀行股份有限公司,張雲鵬,黃家洋,滙誠第二資產管理股份有限公司,莊仲沼,陳鴻瑩
20200406 三重簡易庭
109年度重簡字512號
民事
確認債權不存在 紀玉英,慶豐商業銀行股份有限公司,中央存款保險股份有限公司,林銘寬,華南商業銀行股份有限公司,張雲鵬,黃家洋,滙誠第二資產管理股份有限公司,莊仲沼,陳鴻瑩
20200318 臺灣臺北地方法院
108年度重訴字537號
民事
確認買賣關係存在 柯慧依,王晨桓律師,許朝昇律師,張雅淇律師,富開資產管理有限公司,趙興偉律師,林永頌律師,嚴心吟律師,慶豐商業銀行股份有限公司,中央存款保險股份有限公司,鍾秉憲律師,陳軾霖律師,柯識賢,劉坤典律師,劉婉甄律師,鄧瑞鳳,劉婉甄,陳軾霖,柯依慧
20200318 臺灣高等法院 高雄分院
106年度金上更(一)字1號
民事
損害賠償 中央存款保險股份有限公司,蘇財源,吳小燕律師,吳文賓律師,陳蔡春咏,陳嘉倫,陳隆堯,陳嘉悌,陳隆凱,廖頌熙律師,吳愛琴,余景登律師即賴貴發之遺產管理人,賴姚秀玉,蔣佳璋,宋明政,許錦成,姚秀玉,賴貴發
20200313 臺灣士林地方法院
109年度司聲字77號
民事
返還提存物 中興商業銀行股份有限公司,清理人中央存款保險股份有限公司,林銘寬,吳小燕律師,吳文賓律師,李東興
20200313 臺灣臺中地方法院
109年度補字649號
民事
清償債務 花蓮區中小企業銀行股份有限公司,中央存款保險股份有限公司,蘇財源,陳怡成律師,張意鈞,劉千瑄,蘇淑禎,郭蘇淑禎
20200303 臺灣臺北地方法院
109年度司聲字214號
民事
返還提存物 中興商業銀行股份有限公司,清理人中央存款保險股份有限公司,林銘寬,吳小燕律師,吳文賓律師,王宣仁
20200227 臺灣臺北地方法院
109年度消債清字44號
民事
清算事件 戴志宏,合作金庫商業銀行股份有限公司,雷仲達,華南商業銀行股份有限公司,張雲鵬,台北富邦商業銀行股份有限公司,陳聖德,國泰世華商業銀行股份有限公司,郭明鑑,張秀珍,兆豐國際商業銀行股份有限公司,張兆順,林勵之,渣打國際商業銀行股份有限公司,龐維哲,滙豐(台灣)商業銀行股份有限公司,麥康裕,玉山商業銀行股份有限公司,曾國烈,台新國際商業銀行股份有限公司,吳東亮,日盛國際商業銀行股份有限公司,黃錦瑭,中國信託商業銀行股份有限公司,利明献,臺灣銀行股份有限公司,呂桔誠,摩根聯邦資產管理股份有限公司,李文明,丁駿華,李婷涵,台灣金聯資產管理股份有限公司,郭文進,台新資產管理股份有限公司,吳統雄,萬榮行銷股份有限公司,許勝發,慶豐商業銀行股份有限公司,中央存款保險股份有限公司,良京實業股份有限公司,平川秀一郎,東弘交通興業有限公司,台北市松山區公所,臺灣金聯資產股份有限公司
20200219 臺灣臺北地方法院
99年度重訴字526號
民事
損害賠償 中央存款保險股份有限公司,林銘寬,包國祥律師,周宇修律師,王瑄律師,吳毓文律師,蘇國震,陳李得,李寶興,蘇敏慧,游淮銀,邱昱宇律師,李平義律師,游銀銅,連聰德,王聖舜律師,趙相文律師,吳榮庭律師,楊敦元律師,游大和,李永裕律師,黃文欣律師,楊上德律師,王怡茹律師,廖偉達,謝振欽,張立中律師,江曉智,謝文倩律師(即張光明之遺產管理人),楊朝淵律師,梁育瑋律師,陳光東,鄭俊哲,游孟輝律師,賴惠玲,宋銘樹律師,楊志健,劉志煌,謝永源,林瑞陽律師(即蕭廷焜之遺產管理人),梁育瑋,吳毓文,楊朝淵,吳榮庭
20200212 臺灣高等法院 高雄分院
106年度金上更(一)字1號
民事
損害賠償 中央存款保險股份有限公司,蘇財源,吳小燕律師,吳文賓律師,陳蔡春咏,陳嘉倫,陳隆堯,陳嘉悌,陳隆凱,廖頌熙律師,吳愛琴,余景登律師即賴貴發之遺產管理人,賴姚秀玉,蔣佳璋,宋明政,許錦成,姚秀玉,賴貴發
20200206 臺灣高雄地方法院
108年度消債聲免字63號
民事
聲請免責 陳李麗子,蘇盈伃律師,陳秉宏律師,華南商業銀行股份有限公司,張振芳,郭勁良,花旗(台灣)商業銀行股份有限公司,莫兆鴻,何新台,上海商業儲蓄銀行股份有限公司,陳善忠,曹窧峸,國泰世華商業銀行股份有限公司,郭明鑑,蘇志成,臺灣土地銀行股份有限公司,黃伯川,范志強,黃勝豐,趙亮溪,滙豐(台灣)商業銀行股份有限公司,麥康裕,聯邦商業銀行股份有限公司,李憲章,陳麗智,遠東國際商業銀行有限公司,周添財,玉山商業銀行股份有限公司,曾國烈,林毓景,黃錦瑭,安泰商業銀行股份有限公司,丁予康,李增昌,滙誠第一資產管理股份有限公司,莊仲沼,王博毅,程耀輝,中國信託商業銀行股份有限公司,利明献,楊惠雯,台新商業銀行股份有限公司,尚瑞強,兆豐國際商業銀行股份有限公司,張兆順,限公司接管),中央存款保險股份有限公司,摩根聯邦資產管理股份有限公司,李文明,李明新,黃良俊,楊子汀,陳映蓁,良京實業股份
中央存款保險股份有限公司的所有訴訟司法案件

財稅資料


是否開立發票
營業地址 臺北市中正區南海路3號11樓
財稅營業項目 存款保險(652012)

國貿局資料



查無資料

工作機會



其它資料



公開資料
蒐錄中央及地方機關清單及唯一識別編碼
來源 : 國家發展委員會-政府機關唯一識別代碼(OID)
欄位 : 機關名稱、OID、電話、地址、DN、機關代號

機關名稱 中央存款保險股份有限公司
OID 2.16.886.101.20003.20052.20005
電話 02-23971155
地址 台北巿南海路3號11樓
DN ou=中央存款保險股份有限公司,ou=金融監督管理委員會,o=行政院,c=TW
機關代號 A45050000N

提供國發會圖書室中文圖書類館藏目錄資訊,俾利產官學各界查詢利用
來源 : 國家發展委員會-國家發展委員會圖書室中文圖書館藏目錄
欄位 : 序號、書名、作者、出版者、出版年、版本項、面數、國際標準書號/ISBN

序號 8630
書名 中央存款保險股份有限公司年報 中央存款保險股份有限公司年報 /
作者 中央存款保險股份有限公司編
出版者 中央存款保險股份有限公司編
出版年 民87
版本項
面數 冊 ;
國際標準書號/ISBN

序號 8631
書名 中央存款保險股份有限公司年報 中央存款保險股份有限公司年報 /
作者 中央存款保險股份有限公司編
出版者 中央存款保險股份有限公司編
出版年 民87
版本項
面數 冊 ;
國際標準書號/ISBN

序號 8632
書名 中央存款保險股份有限公司年報 中央存款保險股份有限公司年報 /
作者 中央存款保險股份有限公司編
出版者 中央存款保險股份有限公司編
出版年 民87
版本項
面數 冊 ;
國際標準書號/ISBN

序號 8633
書名 中央存款保險股份有限公司年報 中央存款保險股份有限公司年報 /
作者 中央存款保險股份有限公司編
出版者 中央存款保險股份有限公司編
出版年 民87
版本項
面數 冊 ;
國際標準書號/ISBN

序號 8634
書名 中央存款保險股份有限公司年報 中央存款保險股份有限公司年報 /
作者 中央存款保險股份有限公司編
出版者 中央存款保險股份有限公司編
出版年 民87
版本項
面數 冊 ;
國際標準書號/ISBN

序號 8635
書名 中央存款保險股份有限公司年報 中央存款保險股份有限公司年報 /
作者 中央存款保險股份有限公司編
出版者 中央存款保險股份有限公司編
出版年 民87
版本項
面數 冊 ;
國際標準書號/ISBN

序號 8636
書名 中央存款保險股份有限公司年報 中央存款保險股份有限公司年報 /
作者 中央存款保險股份有限公司編
出版者 中央存款保險股份有限公司編
出版年 民87
版本項
面數 冊 ;
國際標準書號/ISBN

序號 8637
書名 中央存款保險股份有限公司年報 中央存款保險股份有限公司年報 /
作者 中央存款保險股份有限公司編
出版者 中央存款保險股份有限公司編
出版年 民87
版本項
面數 冊 ;
國際標準書號/ISBN

序號 8638
書名 中央存款保險股份有限公司年報 中央存款保險股份有限公司年報 /
作者 中央存款保險股份有限公司編
出版者 中央存款保險股份有限公司編
出版年 民87
版本項
面數 冊 ;
國際標準書號/ISBN

序號 8639
書名 中央存款保險股份有限公司年報 中央存款保險股份有限公司年報 /
作者 中央存款保險股份有限公司編
出版者 中央存款保險股份有限公司編
出版年 民87
版本項
面數 冊 ;
國際標準書號/ISBN

序號 8640
書名 中央存款保險股份有限公司年報 中央存款保險股份有限公司年報 /
作者 中央存款保險股份有限公司編
出版者 中央存款保險股份有限公司編
出版年 民87
版本項
面數 冊 ;
國際標準書號/ISBN

序號 8641
書名 中央存款保險股份有限公司年報 中央存款保險股份有限公司年報 /
作者 中央存款保險股份有限公司編
出版者 中央存款保險股份有限公司編
出版年 民87
版本項
面數 冊 ;
國際標準書號/ISBN

序號 8642
書名 中央存款保險股份有限公司年報 中央存款保險股份有限公司年報 /
作者 中央存款保險股份有限公司編
出版者 中央存款保險股份有限公司編
出版年 民87
版本項
面數 冊 ;
國際標準書號/ISBN

序號 8643
書名 中央存款保險股份有限公司年報 中央存款保險股份有限公司年報 /
作者 中央存款保險股份有限公司編
出版者 中央存款保險股份有限公司編
出版年 民87
版本項
面數 冊 ;
國際標準書號/ISBN

序號 8644
書名 中央存款保險股份有限公司年報 中央存款保險股份有限公司年報 /
作者 中央存款保險股份有限公司編
出版者 中央存款保險股份有限公司編
出版年 民87
版本項
面數 冊 ;
國際標準書號/ISBN

序號 8645
書名 中央存款保險股份有限公司年報 中央存款保險股份有限公司年報 /
作者 中央存款保險股份有限公司編
出版者 中央存款保險股份有限公司編
出版年 民87
版本項
面數 冊 ;
國際標準書號/ISBN

序號 8646
書名 中央存款保險股份有限公司年報 中央存款保險股份有限公司年報 /
作者 中央存款保險股份有限公司編
出版者 中央存款保險股份有限公司編
出版年 民87
版本項
面數 冊 ;
國際標準書號/ISBN

序號 8629
書名 中央存款保險股份有限公司年報 中央存款保險股份有限公司年報 /
作者 中央存款保險股份有限公司編
出版者 中央存款保險股份有限公司編
出版年 民87
版本項
面數 冊 ;
國際標準書號/ISBN

序號 9035
書名 參加國際存款保險機構協會2008年第七屆國際研討會出國報告
作者 中央存款保險公司著
出版者 中央存款保險股份有限公司
出版年 2009[民98]
版本項 初版
面數 [4], 93面 ;
國際標準書號/ISBN 9.79E+12

序號 11227
書名 中央存款保險股份有限公司年報 中央存款保險股份有限公司年報 /
作者 中央存款保險股份有限公司編
出版者 中央存款保險股份有限公司編
出版年 民87
版本項
面數 冊 ; 2016年起,存光碟(中英文版)
國際標準書號/ISBN

序號 11397
書名 存款保險資訊季刊 存款保險資訊季刊
作者
出版者 中央存款保險股份有限公司
出版年
版本項
面數 每卷4期
國際標準書號/ISBN

提供政府資料開放平臺各資料集下載及瀏覽次數統計資訊
來源 : 國家發展委員會-政府資料開放平臺資料集瀏覽及下載次數統計
欄位 : 提供機關名稱、資料集名稱、瀏覽次數、下載次數、資料集評分、上架日期

提供機關名稱 中央存款保險股份有限公司
資料集名稱 中央存款保險公司附屬單位預算
瀏覽次數 2823
下載次數 566
資料集評分
上架日期 2015-01-30 00:00:00

提供機關名稱 中央存款保險股份有限公司
資料集名稱 中央存款保險公司附屬單位決算
瀏覽次數 2181
下載次數 520
資料集評分 100
上架日期 2015-01-30 00:00:00

提供機關名稱 中央存款保險股份有限公司
資料集名稱 風險指標資料查核缺失態樣
瀏覽次數 2173
下載次數 235
資料集評分 100
上架日期 2015-03-03 00:00:00

提供機關名稱 中央存款保險股份有限公司
資料集名稱 電子資料檔案建置內容查核缺失態樣
瀏覽次數 1792
下載次數 146
資料集評分 100
上架日期 2015-03-03 00:00:00

提供機關名稱 中央存款保險股份有限公司
資料集名稱 信用合作社主要財務資料指標-按資產規模別
瀏覽次數 1781
下載次數 118
資料集評分
上架日期 2015-02-10 00:00:00

提供機關名稱 中央存款保險股份有限公司
資料集名稱 農會信用部主要財務資料指標-按資產規模別
瀏覽次數 1718
下載次數 137
資料集評分 40
上架日期 2015-02-10 00:00:00

提供機關名稱 中央存款保險股份有限公司
資料集名稱 漁會信用部主要財務資料指標-按資產規模別
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提供機關名稱 中央存款保險股份有限公司
資料集名稱 漁會信用部主要財務資料指標-依季別
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提供機關名稱 中央存款保險股份有限公司
資料集名稱 出售受接管、清理、清算機構保留資產
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提供機關名稱 中央存款保險股份有限公司
資料集名稱 農會信用部主要財務資料指標-依季別
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提供機關名稱 中央存款保險股份有限公司
資料集名稱 要保機構名單
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提供機關名稱 中央存款保險股份有限公司
資料集名稱 中央存款保險公司年報
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提供機關名稱 中央存款保險股份有限公司
資料集名稱 信用合作社主要財務資料指標-依季別
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提供機關名稱 中央存款保險股份有限公司
資料集名稱 存款保險費基數查核缺失態樣
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提供機關名稱 中央存款保險股份有限公司
資料集名稱 存款保險問答集
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提供機關名稱 中央存款保險股份有限公司
資料集名稱 中央存款保險公司會計月報
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附屬單位決算(營業部分)
來源 : 行政院主計總處-附屬單位決算(營業部分)
欄位 : 資料項目;連結

91年度中央政府總決算附屬單位決算及綜計表(營業部分)/丙、決算查核表/貳、查核總表/查核表/三、財政部主管/中央存款保險股份有限公司決算查核表
http://www.dgbas.gov.tw/public/Attachment/411517252671.xls

附屬單位決算(營業部分)
來源 : 行政院主計總處-附屬單位決算(營業部分)
欄位 : 資料項目;連結

92年度中央政府總決算附屬單位決算及綜計表(營業部分)/丙、決算查核表/貳、查核總表/查核表/三、財政部主管/中央存款保險股份有限公司決算查核表
http://www.dgbas.gov.tw/public/Attachment/411515355371.xls

附屬單位決算(營業部分)
來源 : 行政院主計總處-附屬單位決算(營業部分)
欄位 : 資料項目;連結

93年度中央政府總決算附屬單位決算及綜計表(營業部分)/丙、決算查核表/貳、查核總表/查核表/三、財政部主管/中央存款保險股份有限公司決算查核表
http://www.dgbas.gov.tw/public/Attachment/07216405871.xls

附屬單位決算(營業部分)
來源 : 行政院主計總處-附屬單位決算(營業部分)
欄位 : 資料項目;連結

94年度中央政府總決算附屬單位決算及綜計表(營業部分)/丙、決算查核表/貳、查核總表/查核表/三、財政部主管/中央存款保險股份有限公司決算查核表
http://www.dgbas.gov.tw/public/data/accounting/enterprise/94/11存保財務摘要等彙總檔.xls

附屬單位決算(營業部分)
來源 : 行政院主計總處-附屬單位決算(營業部分)
欄位 : 資料項目;連結

95年度中央政府總決算附屬單位決算及綜計表(營業部分)/丙、決算查核表/貳、查核總表/查核表/三、財政部主管/中央存款保險股份有限公司決算查核表
http://www.dgbas.gov.tw/public/data/accounting/enterprise/95/09中信局查核表.xls

附屬單位決算(營業部分)
來源 : 行政院主計總處-附屬單位決算(營業部分)
欄位 : 資料項目;連結

96年度中央政府總決算附屬單位決算及綜計表(營業部分)/丙、決算查核表/貳、查核總表/查核表/三、財政部主管/中央存款保險股份有限公司決算查核表
http://www.dgbas.gov.tw/public/data/accounting/enterprise/96/09存保公司決算查核表.xls

附屬單位決算(營業部分)
來源 : 行政院主計總處-附屬單位決算(營業部分)
欄位 : 資料項目;連結

97年度中央政府總決算附屬單位決算及綜計表(營業部分)/丙、決算查核表/貳、查核總表/查核表/三、財政部主管/中央存款保險股份有限公司決算查核表
http://www.dgbas.gov.tw/public/data/accounting/enterprise/97/08存保公司決算查核表.xls

附屬單位決算(營業部分)
來源 : 行政院主計總處-附屬單位決算(營業部分)
欄位 : 資料項目;連結

98年度中央政府總決算附屬單位決算及綜計表(營業部分)/丙、決算查核表/貳、查核總表/查核表/三、財政部主管/中央存款保險股份有限公司決算查核表
http://www.dgbas.gov.tw/public/data/accounting/enterprise/98/08存保公司決算查核表.xls

附屬單位決算(營業部分)
來源 : 行政院主計總處-附屬單位決算(營業部分)
欄位 : 資料項目;連結

99年度中央政府總決算附屬單位決算及綜計表(營業部分)/丙、決算查核表/貳、查核總表/查核表/三、財政部主管/中央存款保險股份有限公司決算查核表
http://www.dgbas.gov.tw/public/Attachment/15210343571.xls

附屬單位決算(營業部分)
來源 : 行政院主計總處-附屬單位決算(營業部分)
欄位 : 資料項目;連結

100年度中央政府總決算附屬單位決算及綜計表(營業部分)/丙、決算查核表/貳、查核總表/查核表/六、金融監督管理委員會主管 /中央存款保險股份有限公司決算查核表
http://www.dgbas.gov.tw/public/Attachment/243011511971.xls

附屬單位決算(營業部分)
來源 : 行政院主計總處-附屬單位決算(營業部分)
欄位 : 資料項目;連結

101年度中央政府總決算附屬單位決算及綜計表(營業部分)/丙、決算查核表/貳、查核總表/查核表/六、金融監督管理委員會主管 /中央存款保險股份有限公司決算查核表
http://www.dgbas.gov.tw/public/Attachment/343021511671.xls

附屬單位決算(營業部分)
來源 : 行政院主計總處-附屬單位決算(營業部分)
欄位 : 資料項目;連結

102年度中央政府總決算附屬單位決算及綜計表(營業部分)/丙、決算查核表/貳、查核總表/查核表/六、金融監督管理委員會主管 /中央存款保險股份有限公司決算查核表
http://www.dgbas.gov.tw/public/Attachment/443019635L26LH5T.xls

附屬單位決算(營業部分)
來源 : 行政院主計總處-附屬單位決算(營業部分)
欄位 : 資料項目;連結

103年度中央政府總決算附屬單位決算及綜計表(營業部分)/丙、決算查核表/貳、查核總表/查核表/六、金融監督管理委員會主管 /中央存款保險股份有限公司決算查核表
http://www.dgbas.gov.tw/public/Attachment/543013820CAUFAVC2.xls

附屬單位決算(營業部分)
來源 : 行政院主計總處-附屬單位決算(營業部分)
欄位 : 資料項目;連結

丙、決算查核表/貳、查核表/五、金融監督管理委員會主管/中央存款保險股份有限公司決算查核表
http://www.dgbas.gov.tw/public/Attachment/6429145428A8RD8TAF.xls

附屬單位決算(營業部分)
來源 : 行政院主計總處-附屬單位決算(營業部分)
欄位 : 資料項目;連結

丙、決算查核表/貳、查核表/五、金融監督管理委員會主管/中央存款保險股份有限公司決算查核表
http://www.dgbas.gov.tw/public/Attachment/742815563L3E5JFL6.xls

提供104年度中央政府總預算案歲出政事別、歲出機關別、歲入來源別預算表及預算比較總表
來源 : 行政院主計總處-104年度中央政府總預算案_預算表
欄位 : 款;項;目;科目名稱;本年度預算數;上年度預算數;前年度決算數;本年度與上年度比較;節;科目編號;說明;經常門;資本門;合計;百分比;科目科目編號;本年度與上年度比較數

9
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3
1
4066018001
中央存款保險股份有限公司
-
57
-
-57

提供104年度中央政府總預算案歲出政事別、歲出機關別、歲入來源別預算表及預算比較總表
來源 : 行政院主計總處-104年度中央政府總預算案_預算表
欄位 : 款;項;目;科目名稱;本年度預算數;上年度預算數;前年度決算數;本年度與上年度比較;節;科目編號;說明;經常門;資本門;合計;百分比;科目科目編號;本年度與上年度比較數

25
1
3
1
4066018001
中央存款保險股份有限公司
-
57
-57
上年度收購中央存款保險股份有限公司民股 股權5,000股預算業已編竣,所列57千元如 數減列。

金融機構之重大裁罰案件資料。
來源 : 金融監督管理委員會-金管會重大裁罰案件

玉山商業銀行財富中心駐埔墘分行前理財專員蔡員挪用客戶款項一案,核有違反銀行法第45條之1第1項規定,依同法第129條第7款規定,核處新臺幣1,200萬元罰鍰
2020-02-04
http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=202002040003&toolsflag=Y&dtable=Penalty
受文者:如正副本發文日期:中華民國109年2月3日發文字號:金管銀控字第10802240082號受處分人姓名或名稱:玉山商業銀行股份有限公司受處分人身分證統一號碼:86517510地址:台北市民生東路三段115、117號代表人或管理人姓名:曾國烈身分證統一號碼:略地址:同上主旨:貴行財富中心駐埔墘分行前理財專員蔡員挪用客戶款項一案,核有違反銀行法第45條之1第1項規定,依同法第129條第7款規定,核處新臺幣1,200萬元罰鍰。事實及理由:貴行財富中心駐埔墘分行前理財專員蔡員自102年8月至108年4月間,偽冒客戶開立另一外幣及臺幣銀行帳戶(下稱偽冒帳戶),並透過客戶蓋具原留印鑑之單據,將客戶之定存解約、外幣存款結售及轉帳、基金贖回、海外ETF贖回、海外股票贖回等款項匯入客戶原始銀行帳戶或偽冒帳戶,蔡員再從客戶原始銀行帳戶或偽冒帳戶,以臨櫃提取現金存入蔡員銀行帳戶或以轉帳存入蔡員關係人銀行帳戶,並將款項挪為己用,受影響客戶數2戶,所涉金額逾新臺幣3,600萬元。經核貴行有下列事項違反銀行法第45條之1規定:一、未妥適建立內部控制制度:(一)貴行理專帳戶監控機制未能發揮偵測異常之作用,致蔡員得以規避對理專帳戶監控機制之方式,將客戶資金轉至其關聯帳戶後挪為己用,核有未建立有效的理專帳戶監控機制。(二)貴行定有職務輪調及理專歸屬顧客調整之管理機制,對理專名下歸屬客戶之經營進行管理,惟未嚴禁理專輪調後再服務原單位顧客,案關客戶得繼續由蔡員服務,致發生弊端,貴行職務輪調及理專歸屬顧客調整管理機制未妥適,核有未建立有效之理專輪調制度。二、未確實執行內部控制制度:(一)貴行當時外匯存款轉帳相關作業規範,第一次或50歲(104年9月起調整為70歲)以上年長者辦理外幣匯出或轉帳等,臨櫃關懷提問表須由本人親簽,若顧客堅持不願親簽,得請主管再次與顧客確認非詐騙後,勾選「顧客拒絶簽名」,並於提問欄位加蓋確認主管章。案關客戶現行均已年逾70歲,貴行人員僅憑客戶已蓋具原留印鑑單據,即受理存匯交易,未落實執行確認客戶身份措施及臨櫃關懷提問。(二)貴行當時開戶相關作業規範規定,顧客開立第二個(含)以上帳戶,應了解其開戶目的,比對原留存身分證明文件、照片、筆跡…等,以確認顧客身分。案關客戶第二個帳戶開戶文件書寫筆跡經比對與第一個帳戶不同且開戶對保人為蔡員,顯示貴行受理開立該客戶之第二帳戶時,有未落實執行前開規範,而致生偽冒開戶情事。(三)貴行當時辦理基金、海外ETF、海外股票贖回交易相關作業規範,特定金錢信託業務授權他人代理交易制度,須確認是否為本人辦理,若非本人,須徵提授權他人代理同意書及蓋妥原留印鑑之交易申請書,始得交易。惟本案貴行受理基金、海外ETF、海外股票贖回交易時,僅憑客戶已蓋具原留印鑑單據,即受理基金、海外ETF、海外股票贖回交易,未妥適執行確認交易是否為客戶本人辦理。法令依據:銀行法第129條第7款。繳款方式:一、繳款期限:自本處分送達之次日起10日內繳納。二、請依本會銀行局檢附之繳款單注意事項辦理繳納。注意事項:一、受處分人如不服本處分,應於本處分送達之次日起30日內,依訴願法第58條第1項規定,繕具訴願書經由本會(新北市板橋區縣民大道2段7號18樓)向行政院提起訴願。惟依訴願法第93條第1項規定,除法律另有規定外,訴願之提起並不停止本處分之執行,受處分人仍應繳納罰鍰。二、受處分人如逾本處分所定繳款期限不繳納罰鍰者,即依行政執行法第4條第1項但書規定,移送法務部行政執行署各分署辦理行政執行。正本:玉山商業銀行股份有限公司(代表人曾國烈先生)副本:玉山金融控股股份有限公司(代表人黃永仁先生)、中央銀行、中央存款保險股份有限公司(代表人林銘寬先生)、本會檢查局、銀行局
540
472
8Z0
0

台新國際商業銀行辦理客戶以房屋貸款、保單質借資金購買投資型保單業務所涉缺失,核有違反銀行法第45條之1第1項規定,依同法第129條第7款規定,核處新臺幣(下同)800萬元罰鍰。
2020-05-19
http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=202005200001&toolsflag=Y&dtable=Penalty
受文者:如正副本 發文日期:中華民國109年5月19日 發文字號:金管銀控字第10802223742號 受處分人姓名或名稱:台新國際商業銀行股份有限公司 受處分人身分證統一號碼:86519539 地址:臺北市中山區中山北路2段44號1樓及地下1樓 代表人或管理人姓名:吳東亮 身分證統一號碼:略 地址:同上 主旨:貴行辦理客戶以房屋貸款、保單質借資金購買投資型保單業務所涉缺失,核有違反銀行法第45條之1第1項規定,依同法第129條第7款規定,核處新臺幣(下同)800萬元罰鍰。 事實及理由:貴行下列行為有違反保險法第163條第4項授權子法規定,及銀行法第45條之1第1項規定未妥適建立與未確實執行內部控制制度情事: 一、未妥適建立內部控制制度: (一)未妥適建立認識客戶(KYC)作業控管機制,於105年1月至108年6月間,對以房屋貸款、保單質借資金申購投資型保單之60歲以上客戶,達94%、100%有保費來源未據實揭露、貸款資訊未揭露或未據實揭露等未落實KYC作業情事。 (二)最近5年辦理60歲以上客戶以房屋貸款資金申購投資型保單之案件,逾60%之資金用途填載為房屋週轉金及家庭備用金,未妥適建立貸後追蹤機制。 (三)對於轉介貸款用於購買保險商品者,同時給予轉介貸款獎金,該等機制易使理財專員勸誘客戶以貸款方式購買保險商品。 二、未確實執行內部控制制度:有關貴行辦理客戶以房屋貸款資金申購投資型保單相關事項,本會銀行局自106年起已陸續函請貴行落實執行相關管理作業。貴行雖自107年6月起陸續建置相關控管機制,惟仍有下列事項未確實執行相關內部控制制度: (一)針對60歲以上客戶以房屋貸款資金申購投資型保單案件,於107年9月至12月、108年1月至6月,未落實KYC比率仍有69%、46%,核有未落實KYC作業、未確認金融消費者對保險商品之適合度情事。 (二)最近5年辦理60歲以上客戶以房貸資金申購投資型保單之案件,逾60%之資金用途填載為房屋週轉金及家庭備用金,未於事前覈實瞭解借戶之資金用途。 (三)理財專員提供客戶之文宣,未經法令遵循處審核及往來保險業同意,且相關內容有易誤導客戶情事。 法令依據:本案同時違反保險法第163條第4項授權子法及銀行法第45條之1第1項規定,依行政罰法第24條規定,一行為違反數個行政法上義務規定而應處罰鍰者,依法定罰鍰額最高之規定裁處,爰依銀行法第129條第7款規定核處。 繳款方式: 一、繳款期限:自本處分送達之次日起10日內繳納。 二、請依本會銀行局檢附之繳款單注意事項辦理繳納。 注意事項: 一、受處分人如不服本處分,應於本處分送達之次日起30日內,依訴願法第58條第1項規定,繕具訴願書經由本會(新北市板橋區縣民大道2段7號18樓)向行政院提起訴願。惟依訴願法第93條第1項規定,除法律另有規定外,訴願之提起並不停止本處分之執行,受處分人仍應繳納罰鍰。 二、受處分人如逾本處分所定繳款期限不繳納罰鍰者,即依行政執行法第4條第1項但書規定,移送法務部行政執行署各分署辦理行政執行。 正本:台新國際商業銀行股份有限公司(代表人吳東亮先生) 副本:台新金融控股股份有限公司(代表人吳東亮先生)、中央銀行、中央存款保險股份有限公司(代表人林銘寬先生)、本會檢查局、保險局、銀行局
540
48Z
822
0

彰化商業銀行前理財專員林員涉挪用客戶款項、與客戶間有異常資金往來及保險招攬行為有未妥適所涉缺失,核有違反銀行法第45條之1第1項規定,依同法第129條第7款規定,核處新臺幣(下同)1,200萬元罰鍰。
2020-07-07
http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=202007080003&toolsflag=Y&dtable=Penalty
受文者:如正副本 發文日期:中華民國109年7月7日 發文字號:金管銀國字第10902721562號 受處分人姓名或名稱:彰化商業銀行股份有限公司 受處分人身分證統一號碼:51811609 地址:臺北市中山區中山北路二段57號 代表人或管理人姓名:凌忠嫄 身分證統一號碼:略 地址:同上 主旨:貴行前理財專員林員涉挪用客戶款項、與客戶間有異常資金往來及保險招攬行為有未妥適所涉缺失,核有違反銀行法第45條之1第1項規定,依同法第129條第7款規定,核處新臺幣(下同)1,200萬元罰鍰。 事實及理由:北臺中分行前理財專員林員自98年12月至108年6月間,藉為客戶理財之由,透過代存、提款時,將款項轉入其關聯戶或其他客戶銀行帳戶,作為購買其他客戶保單及補貼其他客戶保單投資損失、支付固定配息金額之用,並有部分款項挪為自用;與所經管客戶有異常資金往來,以補貼其他客戶投資虧損或墊付所挪用其他客戶之款項;受影響客戶數4戶,所涉金額約6,298萬元。另於從事保險招攬業務,有未確實瞭解客戶之需求及商品或服務之適合度、向客戶承諾有一定獲利及未確認保險文件是否由客戶親簽,法令遵循等內部控制制度功能亦未妥適發揮等情事。經核貴行有下列事項違反保險法第163條第4項及第165條第3項授權子法,暨銀行法第45條之1第1項規定未妥適建立與未確實執行內部控制度情事: 一、未妥適建立內部控制制度:貴行未建立定期關懷客戶或確認交易情形之牽制措施,致林員挪用客戶款項未被其發現。亦未妥適建立理財人員關聯帳戶之交易監控機制,致林員得利用內部控制之弱點,自98年12月起將部分客戶資金轉至關聯戶後補貼其他客戶保單投資損失、投資配息及挪為自用,並亦透過其關聯戶帳戶與客戶進行借貸或異常資金往來之用。未妥適建立保險商品交易異常態樣之監控機制,以管控理專是否使用合理方法招攬保險業務。 二、未確實執行內部控制制度: (一)未落實執行確認客戶身分作業、覆核機制未發揮功能:貴行已禁止行員為客戶辦理存提款作業,然於林員臨櫃代理客戶辦理提款及存款作業,存匯部門未落實確認客戶身分作業予以拒絕,覆核機制亦未發揮功能,致林員得以有機會挪用客戶款項。 (二)未有效督導行員落實內部員工行為準則相關禁止規範:依貴行內部規範,禁止行員保管客戶存摺及印鑑、禁止所有行員代客戶辦理存提款作業、不得與客戶間有私下借貸或共同投資,及擅自為客戶交易或私自挪用客戶款項等。惟貴行主管階層對理專人員之行為缺乏敏感度與掌握度,致未能發現林員之違規行為,並予以遏止。 (三)未落實異常交易監控作業:林員挪用客戶款項至關聯戶之轉帳交易,已符合貴行監控疑似不法或顯屬異常交易之態樣,惟北臺中分行未依貴行內部規定進一步查明交易原因逕結案。 (四)未遵循保險代理人業務作業規範:依貴行內部控制作業規範,已明訂保險業務員不得使人誤信能保證獲利等不當方法招攬、應確認保單適合度及投保意願及應取得客戶親簽之保險相關文件等規範,而林員於從事保險招攬時,以補貼保單虧損或配息方式,使客戶認為投資可達一定獲利,及誤使客戶認為已購買金融商品交易之不當招攬。再者,未確實瞭解客戶之需求及商品或服務之適合度,誤導客戶認為短期內頻繁辦理單筆增購及部分提領解約方式,為妥適作法或可有獲利而為之,且未確認保險文件是否為客戶親簽,貴行法令遵循等內部控制制度功能亦未能妥適發揮,致未能確實執行所訂辦理保險代理人業務之內部作業規範。 法令依據:本案同時違反保險法第163條第4項及第165條第3項授權子法,暨銀行法第45條之1第1項規定,依行政罰法第24條規定,一行為違反數個行政法上義務規定而應處罰鍰者,依法定罰鍰額最高之規定裁處,爰依銀行法第129條第7款規定,核處1,200萬元罰鍰。 繳款方式: 一、繳款期限:自本處分送達之次日起10日內繳納。 二、請依本會銀行局檢附之繳款單注意事項辦理繳納。 注意事項: 一、受處分人如不服本處分,應於本處分送達之次日起30日內,依訴願法第58條第1項規定,繕具訴願書經由本會(新北市板橋區縣民大道2段7號18樓)向行政院提起訴願。惟依訴願法第93條第1項規定,除法律另有規定外,訴願之提起並不停止本處分之執行,受處分人仍應繳納罰鍰。 二、受處分人如逾本處分所定繳款期限不繳納罰鍰者,即依行政執行法第4條第1項但書規定,移送法務部行政執行署各分署辦理行政執行。 正本:彰化商業銀行股份有限公司(代表人凌忠嫄女士) 副本:中央銀行、中央存款保險股份有限公司(代表人林銘寬先生)、本會檢查局、銀行局
540
48Z
822
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玉山商業銀行鳳山分行前理財專員潘○○(下稱潘員)涉挪用客戶款項及與客戶間有異常資金往來所涉缺失,核有違反銀行法第45條之1第1項、洗錢防制法第7條規定及有礙健全經營之虞,爰依行政罰法第24條規定,依銀行法第129條第7款規定,核處新臺幣(下同)2,000萬元罰鍰,併依銀行法第61條之1第1項第6款規定,自處分生效日起,命令貴行停止財富管理事業處資深副總經理張○○(下稱張員)及個人金融事業處個金執行長陳○○(下稱陳員)執行職務3個月。
2020-11-26
http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=202011270003&toolsflag=Y&dtable=Penalty
受文者:如正副本 發文日期:中華民國109年11月26日 發文字號:金管銀控字第10902740572號 受處分人姓名或名稱:玉山商業銀行股份有限公司 受處分人身分證統一號碼:86517510 地址:臺北市松山區民生東路三段115、117號 代表人或管理人姓名:黃男州 身分證統一號碼:略 地址:同上 主旨:貴行鳳山分行前理財專員潘○○(下稱潘員)涉挪用客戶款項及與客戶間有異常資金往來所涉缺失,核有違反銀行法第45條之1第1項、洗錢防制法第7條規定及有礙健全經營之虞,爰依行政罰法第24條規定,依銀行法第129條第7款規定,核處新臺幣(下同)2,000萬元罰鍰,併依銀行法第61條之1第1項第6款規定,自處分生效日起,命令貴行停止財富管理事業處資深副總經理張○○(下稱張員)及個人金融事業處個金執行長陳○○(下稱陳員)執行職務3個月。 事實及理由:貴行鳳山分行前理財專員潘員自102年7月至109年6月間,引導或偽冒客戶利用網路銀行、行動銀行、電話銀行、金融卡轉帳、臨櫃提領現金、匯款及利用客戶已蓋印鑑之取款憑條或匯款申請書等方式,將客戶帳戶款項轉入行外潘員帳戶或其他第三人帳戶,潘員再將該等帳戶部分款項匯入其親屬之行內銀行帳戶挪為己用;另潘員亦與部分客戶有異常資金往來情形。貴行於接獲客戶反映帳務異常後,經清查始發現上開違規情事,受影響客戶數41戶,所涉金額約1.4億元。經核貴行有下列事項違反銀行法第45條之1第1項、洗錢防制法第7條規定及有礙健全經營之虞: 一、銀行部分: (一)未完善建立內部控制制度: 1、對理財專員自行帳戶及關聯戶之交易監控機制未臻完善:貴行雖已建立員工行內交易行為、理財專員自行帳戶及其關聯戶交易等監控措施,並將潘員自行帳戶及其親屬行內帳戶納入檢視範圍,惟潘員挪用手法係將客戶資金匯出至行外多個帳戶,以規避關聯戶交易監控機制挪用客戶款項,相關交易監控機制未臻完善。 2、對外部單位及內部單位之異常交易警示訊息未建立有效查核機制: (1)查貴行前接獲外部單位(警察機關)、內部理財專員帳戶交易監控對潘員帳戶交易行為之警示訊息,僅進行相關訪談調查與檢視該員帳戶無發現異狀,及與客戶進行關懷對帳未有異常即予結案,未建立有效查核機制。 (2)貴行內部洗錢防制監控報表對潘員帳戶交易產生警示訊息,僅由貴行風險管理處自行檢視無異常後予以結案,對洗錢防制可疑交易之查證不詳實。 (3)貴行稽核單位針對理財專員是否有不當行為辦理專案清查,針對理財專員有異常交易行為之警示名單,僅移請財富事業管理處進行調查,而非由稽核單位自行深入查核,有失稽核單位做為第三道防線獨立查核之功能,顯示貴行對案關理財專員調查與處理程序有待強化。 3、未就歷次查核發現之缺失進行制度面之通案檢討:貴行稽核單位及案關分行雖對存匯業務相關作業流程等進行查核,且案關分行近5年來均遭稽核單位提列與本案態樣相同之查核缺失,包括晶片卡暨網路/電話銀行申請書客戶申請項目有空白未填寫者、未辦理關懷提問或留存資料不完全、未留存匯款代理人資料等,貴行除個案提列缺失、要求案關分行進行改善之外,並未就歷次查核發現缺失進行制度面之通案檢討,致相關缺失重複發生。 (二)未確實執行內部控制制度: 1、未落實執行確認客戶身分及關懷提問等作業,覆核機制未發揮功能:貴行內部規範已明定針對客戶申請網路銀行、電話銀行、金融卡、約定轉入帳號及臨櫃匯款交易,須進行核對客戶身分與親簽及向客戶辦理關懷提問等內部控制作業流程,惟存匯部門人員未落實執行,相關覆核機制亦未發揮功能。另貴行自108年6月中華民國銀行商業同業公會全國聯合會「銀行防範理財專員挪用客戶款項相關內控作業原則」(下稱理專十誡)發布實施後,於108年9月24日起已禁止理財專員辦理現金、票據等外收送與存匯帳務相關業務,並嚴禁理財專員擅自或代理客戶進行交易,惟存匯部門人員未落實執行並放行交易,致潘員仍得以挪用客戶款項。 2、未落實督導員工遵循行為準則規範:依貴行內部規範,嚴禁行員與客戶間有資金借貸行為或金錢往來,本案潘員利用接觸客戶之機會,以介紹其他行外投資機會或資金周轉等理由,乘機挪用客戶款項並與客戶有異常資金往來,貴行有未落實督導員工遵循相關行為準則規範之情形。 二、本案相關人員之責任: (一)張員部分:張員自103年6月起擔任總行財富管理事業處最高主管,負責督導理財專員人員行為操守及管理、財富管理商品之規劃及制度等。張員於任職期間,未能督導貴行完善建立(1)對理財專員帳戶及關聯戶之交易監控機制,及(2)對理財專員異常交易警示訊息進行有效查核及調查處理程序,亦未督導理財專員落實貴行員工行為準則相關規範,核有未善盡督導管理之責。 (二)陳員部分:陳員自104年2月起擔任總行個人金融事業處最高主管,負責督導各分行營運管理及消費金融業務。陳員於任職期間,對於案關分行近5年來均遭稽核單位提列與本案態樣相同之查核缺失,未進行通盤制度面檢討及改善,致本案仍有相關缺失重複發生;且財富管理事業處自理專十誡實施後,於108年9月24日起禁止理財專員代客辦理存匯相關交易,惟陳員身為個人金融事業處最高主管,未確實督導存匯部門人員配合前開規定辦理,核有未善盡督導管理之責。 法令依據:銀行法第61條之1第1項第6款、第129條第7款。 繳款方式: 一、繳款期限:自本處分送達之次日起10日內繳納。 二、請依本會銀行局檢附之繳款單注意事項辦理繳納。 注意事項: 一、受處分人如不服本處分,應於本處分送達之次日起30日內,依訴願法第58條第1項規定,繕具訴願書經由本會(新北市板橋區縣民大道2段7號18樓)向行政院提起訴願。惟依訴願法第93條第1項規定,除法律另有規定外,訴願之提起並不停止本處分之執行,受處分人仍應繳納罰鍰。 二、受處分人如逾本處分所定繳款期限不繳納罰鍰者,即依行政執行法第4條第1項但書規定,移送法務部行政執行署各分署辦理行政執行。 正本:玉山商業銀行股份有限公司(代表人黃男州先生) 副本:玉山金融控股股份有限公司(代表人黃永仁先生)、中央銀行、中央存款保險股份有限公司(代表人林銘寬先生)、本會檢查局、銀行局
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台中商業銀行北斗分行前理財專員楊○○(下稱楊員)涉挪用客戶款項及與客戶間有異常資金往來所涉缺失,核有違反銀行法第45條之1第1項規定,依同法第129條第7款規定,核處新臺幣(下同)400萬元罰鍰。
2020-11-26
http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=202011270002&toolsflag=Y&dtable=Penalty
受文者:如正副本 發文日期:中華民國109年11月26日 發文字號:金管銀控字第10902740574號 受處分人姓名或名稱:台中商業銀行股份有限公司 受處分人身分證統一號碼:51816908 地址:臺中市西區民權路87號 代表人或管理人姓名:王貴鋒 身分證統一號碼:略 地址:同上 主旨:貴行北斗分行前理財專員楊○○(下稱楊員)涉挪用客戶款項及與客戶間有異常資金往來所涉缺失,核有違反銀行法第45條之1第1項規定,依同法第129條第7款規定,核處新臺幣(下同)400萬元罰鍰。 事實及理由:貴行北斗分行前理財專員楊員自108年7月至109年3月間,以有投資機會為由向客戶借錢,代客保管存摺及蓋妥印鑑之空白取款憑條,將客戶存摺及傳票交付櫃員辦理匯款,藉以挪用客戶存款。貴行於接獲客戶反映帳務異常後,經清查始發現上開違規情事,受影響客戶數2戶,所涉金額約1,048萬元。經核貴行有下列缺失違反銀行法第45條之1第1項規定: 一、未落實執行確認客戶身分作業、覆核機制未發揮功能:貴行已禁止行員為客戶辦理存提款作業,然楊員將客戶存摺交付櫃員辦理,存匯部門並未落實確認客戶身分作業予以拒絕,覆核機制亦未發揮功能,致楊員得以挪用客戶款項,顯見內部控制未有效落實。 二、未落實督導員工遵循行為準則規範:依貴行內部規範,禁止行員保管客戶存摺及印鑑、已蓋章之空白取款條、禁止所有行員代客戶辦理存提款作業、不得與客戶間有私下借貸及擅自為客戶交易或私自挪用客戶款項等。惟貴行主管階層對理專人員之行為未落實督導,致未能發現楊員之違規行為,並予以遏止。 法令依據:銀行法第129條第7款。 繳款方式: 一、繳款期限:自本處分送達之次日起10日內繳納。 二、請依本會銀行局檢附之繳款單注意事項辦理繳納。 注意事項: 一、受處分人如不服本處分,應於本處分送達之次日起30日內,依訴願法第58條第1項規定,繕具訴願書經由本會(新北市板橋區縣民大道2段7號18樓)向行政院提起訴願。惟依訴願法第93條第1項規定,除法律另有規定外,訴願之提起並不停止本處分之執行,受處分人仍應繳納罰鍰。 二、受處分人如逾本處分所定繳款期限不繳納罰鍰者,即依行政執行法第4條第1項但書規定,移送法務部行政執行署各分署辦理行政執行。 正本:台中商業銀行股份有限公司(代表人王貴鋒先生) 副本:中央銀行、中央存款保險股份有限公司(代表人林銘寬先生)、本會檢查局、銀行局
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國泰世華商業銀行板橋分行前理財專員洪○○(下稱洪員)涉挪用客戶款項、未瞭解要保人需求、未妥適建立招攬後至送件前之檢核機制等缺失,核有違反銀行法第45條之1第1項、保險法第165條第3項授權訂定之「保險代理人公司保險經紀人公司內部控制稽核制度及招攬處理制度實施辦法」第6條、第7條第1項規定及有礙貴行健全經營之虞,爰依行政罰法第24條規定,依銀行法第129條第7款規定,核處新臺幣(下同)1,200萬元罰鍰,併依保險法第164條之1第1項第1款、銀行法第61條之1第1項第2款規定,自處分生效日起,停止貴行板橋分行受理新客戶辦理保險代理業務及金錢信託業務各一個月,經本會認可改善情形後始得重新辦理。
2020-12-31
http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=202101040001&toolsflag=Y&dtable=Penalty
受文者:如正副本 發文日期:中華民國109年12月31日 發文字號:金管銀控字第10902743843號 受處分人姓名或名稱:國泰世華商業銀行股份有限公司 受處分人身分證統一號碼:04231910 地址:臺北市信義區松仁路7號1樓 代表人或管理人姓名:郭明鑑 身分證統一號碼:略 地址:同上 主旨:貴行板橋分行前理財專員洪○○(下稱洪員)涉挪用客戶款項、未瞭解要保人需求、未妥適建立招攬後至送件前之檢核機制等缺失,核有違反銀行法第45條之1第1項、保險法第165條第3項授權訂定之「保險代理人公司保險經紀人公司內部控制稽核制度及招攬處理制度實施辦法」第6條、第7條第1項規定及有礙貴行健全經營之虞,爰依行政罰法第24條規定,依銀行法第129條第7款規定,核處新臺幣(下同)1,200萬元罰鍰,併依保險法第164條之1第1項第1款、銀行法第61條之1第1項第2款規定,自處分生效日起,停止貴行板橋分行受理新客戶辦理保險代理業務及金錢信託業務各一個月,經本會認可改善情形後始得重新辦理。 事實及理由:貴行板橋分行前理財專員洪員自105年3月起至109年3月間,擅自將其親友帳號設定為案關客戶網路銀行約定轉帳帳號,嗣利用客戶之信任,在違反客戶真意情形下,讓案關客戶簽署保險減額繳清及解約申請書,並以客戶交付其保管之網路銀行密碼,或客戶於手機自行輸入密碼後交由洪員操作等方式,乘機使用客戶網路銀行申請基金贖回,並挪用客戶帳戶資金(含保險解約金、基金贖回款及客戶自行匯入之保費)匯至洪員親友帳戶,且利用網路銀行轉帳交易備註功能,誤導客戶保單仍正常扣款。洪員並不定期於臨櫃或ATM將部分現金回存客戶帳戶,且利用於存摺備註文字,令客戶誤信其仍持有相關保單與基金且持續獲取配息。受影響客戶數4戶,所涉金額約1,732萬元。經核貴行有下列事項違反銀行法第45條之1第1項、保險法第165條第3項授權訂定之「保險代理人公司保險經紀人公司內部控制稽核制度及招攬處理制度實施辦法」第6條、第7條第1項規定及有礙銀行健全經營之虞: 一、未完善建立內部控制制度: (一)未完善建立理專代理客戶辦理存匯相關業務之控管機制:貴行於108年10月前,僅要求覆核人員就行員臨櫃辦理非本人交易時,需注意行員與交易人之關係,必要時須進行電話照會,致本案洪員得以非本人身分臨櫃將款項存入客戶帳戶,並利用備註文字令客戶誤信該存入款項係保單或基金之正常配息。 (二)未完善建立特定異常交易之確認機制:貴行針對大額或頻繁保單解約等特定交易,僅由合作之保險公司於解約金額達200萬元及縮小保額案件領回金額達50萬元者辦理照會,貴行未另就特定異常交易確認客戶真意,致洪員得利用客戶信任,在客戶未充分了解下,使其簽署解除保單或減額繳清之申請文件。 (三)未完善建立理專或其關聯戶與客戶間之資金往來監管機制:貴行為落實「銀行防範理財專員挪用客戶款項相關內控作業原則」,自108年10月起每日產出IP位址管控報表,以監控理專與經管客戶有無使用同一IP位址進行網銀交易,另每日監控理專與經管客戶是否有帳戶往來。惟就理專關聯戶之監管機制仍有不足,而未發現本案洪員自105年起挪用客戶保單解約及基金贖回等款項,並長期利用其關聯戶之帳戶作為調撥資金之用。 二、未確實執行內部控制制度: (一)未確實執行相關業務規範: 1、貴行原定之「二人共訪免電話照會」機制,係採四眼原則之牽制機制,惟案關共訪人員(洪員主管)並未落實執行,令洪員得趁客戶新增網路銀行約定轉入帳號時,擅自新增其關係戶為客戶約定轉入帳號,而乘機挪用客戶款項。 2、依貴行辦理保險業務內部作業規定,保險業務人員應充分瞭解客戶之保險需求及適合度分析評估等。本案洪員將客戶保單解約、減額繳清,且擅自為客戶投保,未向客戶確認交易內容、未瞭解要保人需求,未落實其內部作業規範。 (二)未充分落實員工生活考核:貴行已於員工行為準則嚴禁員工保管客戶密碼、代客使用網路銀行辦理交易及私自挪用客戶款項等行為,惟分行主管未充分落實員工生活考核,並督導案關人員遵循該準則規範,致發生本案舞弊情事。 (三)未就分行查核所發現之員工異常行為進行有效之處理及改善追蹤:貴行板橋分行於107年10月辦理自行查核時,已發現洪姓理專有異常行為(臨櫃存現金並備註存款息),主管於客戶表示無異議後未再持續追蹤查核,且亦未以向客戶確認以外之其他方法進行相關查證,致未能及時發現洪員舞弊情事。 三、另考量本案洪員利用客戶信任,在客戶未充分瞭解所簽署文件內容情形,違反客戶真意下,變更客戶保單狀態(含解約及減額繳清)及以客戶網路銀行逕自贖回客戶基金,影響客戶權益重大,爰依保險法第164條之1第1項第1款、銀行法第61條之1第1項第2款規定,自處分生效日起,停止貴行板橋分行受理新客戶辦理保險代理業務及金錢信託業務各一個月,經本會認可改善情形後始得重新辦理。 法令依據:保險法第164條之1第1項第1款、銀行法第61條之1第1項第2款、第129條第7款規定。 繳款方式: 一、繳款期限:自本處分送達之次日起10日內繳納。 二、請依本會銀行局檢附之繳款單注意事項辦理繳納。 注意事項: 一、受處分人如不服本處分,應於本處分送達之次日起30日內,依訴願法第58條第1項規定,繕具訴願書經由本會(新北市板橋區縣民大道2段7號18樓)向行政院提起訴願。惟依訴願法第93條第1項規定,除法律另有規定外,訴願之提起並不停止本處分之執行,受處分人仍應繳納罰鍰。 二、受處分人如逾本處分所定繳款期限不繳納罰鍰者,即依行政執行法第4條第1項但書規定,移送法務部行政執行署各分署辦理行政執行。 正本:國泰世華商業銀行股份有限公司(代表人郭明鑑先生) 副本:國泰金融控股股份有限公司(代表人蔡宏圖先生)、中央銀行、中央存款保險股份有限公司(代表人林銘寬先生)、本會檢查局、保險局、銀行局
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花旗(台灣)商業銀行報送本會與財團法人金融聯合徵信中心信用卡及個人授信業務資料錯誤,核有違反銀行法第45條之1第1項規定,依同法第129條第7款規定核處新臺幣600萬元罰鍰。
2021-02-02
http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=202102030001&toolsflag=Y&dtable=Penalty
金融監督管理委員會 裁處書 受文者:如正副本 發文日期:中華民國110年2月2日 發文字號:金管銀外字第11002702842號 受處分人姓名或名稱:花旗(台灣)商業銀行股份有限公司 受處分人身分證統一號碼:28421312 地址:臺北市信義區松智路1號12樓 代表人或管理人姓名:莫兆鴻 身分證統一號碼:略 地址:同上 主旨:貴行報送本會與財團法人金融聯合徵信中心(下稱聯徵中心)信用卡及個人授信業務資料錯誤,核有違反銀行法第45條之1第1項規定,依同法第129條第7款規定核處新臺幣600萬元罰鍰。 事實及理由:貴行未依本會規定及聯徵中心報送規則報送正確資料,誤將客戶於信用卡刷卡消費後向貴行申請之消費分期報送為帳單分期,致自99年12月起向本會及聯徵中心報送之相關資料皆屬錯誤,且嗣後經貴行自行檢視尚發現有其他類型之報送錯誤,經核貴行有下列未妥適建立與未確實執行內部控制制度情事,違反銀行法第45條之1第1項規定。 一、未建立妥適資料報送作業之內部控管機制:本會99年1月26日金管銀票字第09800518620號函(已於101年1月17日停止適用)、101年1月17日金管銀票字第10040004640號令及聯徵中心99年6月14日函修正之報送規則就消費分期及帳單分期已有明確之報送定義,貴行應依相關規定報送,惟查貴行未建立妥適之內部控管機制,僅由第二道防線消金風險管理中心參與資料報送及解讀報送規定,未依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」第34條第1項第1、2款規定,由法令遵循單位建立執行法令規章傳達、諮詢、協調與溝通系統,以確認相關報送作業及管理規則配合相關法令進行更新。 二、未落實執行內部稽核之查核作業:貴行雖已將報送本會及聯徵中心資料之作業流程納入內部稽核之查核範圍,惟相關查核均未發現錯誤,遲至108年8月間經客戶反映後始發現消費後申請之消費分期報送為帳單分期之資料報送邏輯錯誤,期間長達9年,且嗣後經貴行自行檢視尚發現有其他類型之報送錯誤,相關查核作業有未落實執行之情形。 法令依據:銀行法第45條之1第1項ヽ第129條第7款。 繳款方式: 一、繳款期限:自本處分送達之次日起10日內繳納。 二、請依本會銀行局檢附之繳款單注意事項辦理繳納。 注意事項: 一、受處分人如不服本處分,應於本處分送達之次日起30日內,依訴願法第58條第1項規定,繕具訴願書經由本會(新北市板橋區縣民大道2段7號18樓)向行政院提起訴願。惟依訴願法第93條第1項規定,除法律另有規定外,訴願之提起並不停止本處分之執行,受處分人仍應繳納罰鍰。 二、受處分人如逾本處分所定繳款期限不繳納罰鍰者,即依行政執行法第4條第1項但書規定,移送法務部行政執行署各分署辦理行政執行。 正本:花旗(台灣)商業銀行股份有限公司(代表人莫兆鴻先生) 副本:中央銀行、中央存款保險股份有限公司(代表人林銘寬先生)、本會檢查局、銀行局
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永豐商業銀行忠孝分行前理財專員游員涉挪用客戶款項及與客戶間有異常資金往來所涉缺失,核有違反銀行法第45條之1第1項規定,依同法第129條第7款規定,核處新臺幣1,200萬元罰鍰
2020-02-04
http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=202002040002&toolsflag=Y&dtable=Penalty
金融監督管理委員會 裁處書受文者:如正副本發文日期:中華民國109年2月3日發文字號:金管銀控字第10801362282號受處分人姓名或名稱:永豐商業銀行股份有限公司受處分人身分證統一號碼:86517384地址:臺北市中山區南京東路三段36號代表人或管理人姓名:陳嘉賢身分證統一號碼:略地址:同上主旨:貴行忠孝分行前理財專員游員涉挪用客戶款項及與客戶間有異常資金往來所涉缺失,核有違反銀行法第45條之1第1項規定,依同法第129條第7款規定,核處新臺幣1,200萬元罰鍰。事實及理由:貴行忠孝分行前理財專員游員自104年11月至108年7月間挪用客戶款項,貴行有未妥適建立交易身分確認機制,於客戶將基金贖回、保單停扣轉換申購新保單或提前繳清續期保險費時,游員藉協助客戶填寫相關申購或取款文件之機會,將款項匯至其指定帳戶挪為己用,受影響客戶數8戶,所涉金額逾新臺幣7千萬元;有未落實行員關聯戶控管及輪調機制,致游員自101年起至108年8月間與客戶有借貸關係,並利用其中一名客戶之帳戶作為挪用款項之入款帳戶。經核貴行有下列事項違反銀行法第45條之1規定:一、未妥適建立內部控制制度:(一)對客戶臨櫃交易未妥適建立交易確認機制:辦理客戶臨櫃交易,櫃檯作業人員僅核對客戶身分,未向客戶確認交易內容,未建立妥適之交易確認控管機制。(二)未建立妥適之理財專員管理制度:游員自101年起長期與客戶有不當資金往來之情事,貴行對理財專員與客戶資金往來之偵測與警示機制仍有待檢討改善;亦未建立對理財人員關聯戶之相關監控機制,致游員以規避貴行對理財專員帳戶監控機制之方式,將部分客戶資金轉至關聯戶後挪為己用。二、未確實執行內部控制制度:(一)未落實行員關聯戶控管及臨櫃關懷作業:對客戶臨櫃辦理匯款等交易,交易時未依內部規範落實執行行員關聯戶控管及臨櫃關懷提問作業,確認客戶是否認識收款人。貴行於108年7月1日修訂作業規範後,仍發生游員挪用客戶款項之情事,櫃檯人員未向客戶確認收款人姓名及資金用途,以判斷資金去向之合理性,未能落實執行相關控管作業規範。(二)未落實執行理財專員輪調制度:游員自95年8月起任職忠孝分行達13年,期間未曾輪調其他分行,貴行未落實內部「員工輪調準則」規定,執行妥適之職務調動程序。法令依據:銀行法第129條第7款。繳款方式:一、繳款期限:自本處分送達之次日起10日內繳納。二、請依本會銀行局檢附之繳款單注意事項辦理繳納。注意事項:一、受處分人如不服本處分,應於本處分送達之次日起30日內,依訴願法第58條第1項規定,繕具訴願書經由本會(新北市板橋區縣民大道2段7號18樓)向行政院提起訴願。惟依訴願法第93條第1項規定,除法律另有規定外,訴願之提起並不停止本處分之執行,受處分人仍應繳納罰鍰。二、受處分人如逾本處分所定繳款期限不繳納罰鍰者,即依行政執行法第4條第1項但書規定,移送法務部行政執行署各分署辦理行政執行。正本:永豐商業銀行股份有限公司(代表人陳嘉賢先生)副本:永豐金融控股股份有限公司(代表人翁文祺先生)、中央銀行、中央存款保險股份有限公司(代表人林銘寬先生)、本會檢查局、銀行局
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本會對台中商業銀行一般業務檢查報告(編號:107B053)所列相關缺失,核有分別違反銀行法第45條之1、金融消費者保護法第9條第1項等規定,及有礙貴行健全經營之虞,依行為時銀行法第129條第7款、金融消費者保護法第12條之1第1項、銀行法第61之1第1項等規定,分別核處罰緩、限期改正及予以糾正。
2020-01-08
http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=202001080002&toolsflag=Y&dtable=Penalty
金融監督管理委員會 裁處書受文者:如正副本發文日期:中華民國109年1月7日發文字號:金管銀票字第10802742182號受處分人姓名或名稱:台中商業銀行股份有限公司受處分人身分證統一號碼:51816908地址:台中市西區民權路87號代表人或管理人姓名:王貴鋒身分證統一號碼:略地址:台中市西區民權路87號主旨:本會對貴行一般業務檢查報告(編號:107B053)所列相關缺失,核有分別違反銀行法第45條之1、金融消費者保護法第9條第1項等規定,及有礙貴行健全經營之虞,依行為時銀行法第129條第7款、金融消費者保護法第12條之1第1項、銀行法第61之1第1項等規定,分別核處罰緩、限期改正及予以糾正。事實及理由:一、貴行執行內部控制與稽核制度有下列缺失:(一)貴行未依所訂對子公司管理相關規範,落實協助或督導子公司台中銀保險經紀人公司(下稱台中銀保經公司)就交際費報支作業建立有效之內部控制制度及稽核制度,致該公司相關報支款項涉有疑義,並有與營利事業所得稅查核準則或商業會計法等規定不符情事之虞。(二)貴行稽核單位每年對台中銀保經公司辦理二次專案查核,惟均未能有效發現相關缺失並提列意見,未落實對該公司之查核、督導及其內部稽核作業成效之考核。以上缺失核有違反銀行法第45條之1第1項規定,依行為時銀行法第129條第7款規定核處新臺幣600萬元罰鍰。二、貴行辦理洗錢防制作業,未就交易背景及目的合理性確實查證,核有礙健全經營之虞,依銀行法第61條之1規定予以糾正。三、貴行於105年10月、106年9月及107年8月先後發生行員與客戶金錢往來、代客戶完成交易、協助仲介客戶間借款、保管客戶印鑑、存摺等違規情事,顯示貴行未能有效檢討缺失發生原因並確實改善,核有礙健全經營之虞,依銀行法第61條之1規定予以糾正,併請檢討並研提改善措施,改善情形未經本會認可前,不得申請增設國內分支機構,但偏鄉地區(金融服務欠缺地區)不在此限。四、貴行對未成年人辦理風險屬性評估作業,有未依契約當事人之實際情形填寫者,違反金融消費者保護法(下稱金保法)第9條第1項及本會101年3月22日金管法字第1010054522號書函規定,依金保法第12條之1第1項規定,令貴行全面清查對未成年人辦理風險屬性評估作業之情形,如有未符合規定者,應於文到二個月內完成改善。法令依據:行為時銀行法第129條第7款、銀行法第61之1第1項、金融消費者保護法第12條之1第1項繳款方式:一、繳款期限:自本處分送達之次日起10日內繳納。二、請依本會銀行局檢附之繳款單注意事項辦理繳納。注意事項:一、受處分人如不服本處分,應於本處分送達之次日起30日內,依訴願法第58條第1項規定,繕具訴願書經由本會(新北市板橋區縣民大道2段7號18樓)向行政院提起訴願。惟依訴願法第93條第1項規定,除法律另有規定外,訴願之提起並不停止本處分之執行,受處分人仍應繳納罰鍰。二、受處分人如逾本處分所定繳款期限不繳納罰鍰者,即依行政執行法第4條第1項但書規定,移送法務部行政執行署各分署辦理行政執行。正本:台中商業銀行股份有限公司(代表人王貴鋒先生)副本:中央銀行、中央存款保險股份有限公司(代表人林銘寬先生)、本會檢查局、保險局、銀行局
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板信商業銀行一般業務檢查(編號108B005) 所涉缺失ㄧ案,核有違反行為時銀行法第75條第3項規定及有礙健全經營之虞,依行為時同法第130條規定,核處新臺幣(以下同)100萬元罰鍰,依同法第61條之1第1項規定核處應予糾正
2020-01-08
http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=202001080001&toolsflag=Y&dtable=Penalty
金融監督管理委員會 裁處書 受文者:如正副本發文日期:中華民國109年1月7日發文字號:金管銀合字第10902700012號受處分人姓名或名稱:板信商業銀行股份有限公司受處分人身分證統一號碼:16093877地址:新北市板橋區縣民大道2段68號代表人或管理人姓名:劉炳輝身分證統一號碼:略地址:同上主旨:貴行一般業務檢查(編號108B005) 所涉缺失ㄧ案,核有違反行為時銀行法第75條第3項規定及有礙健全經營之虞,依行為時同法第130條規定,核處新臺幣(以下同)100萬元罰鍰,依同法第61條之1第1項規定核處應予糾正。事實及理由:一、貴行帳列不動產未依規列入非自用不動產總額計算,檢查基準日107年12月31日貴行帳列投資非自用不動產總額合計4,440,194千元,占106年決算後淨值之比率為31%,於扣除因合併台北市第九信用合作社間接取得11筆畸零地及12筆道路用地後,貴行投資非自用不動產比率為26.43%,超逾行為時銀行法第75條第3項規定,依行為時同法第130條規定,核處100萬元罰鍰。二、貴行辦理利害關係人永裕居建設公司授信條件變更之審核作業未盡周延,未發現交易對象為貴行利害關係人,而漏提貴行董事會重度決議及進行同類授信對象授信條件比較之缺失,核有礙健全經營之虞,經斟酌本缺失授信條件未優於其他同類對象,且貴行已改善並加強檢核措施,依行為時銀行法第61條之1規定,核處應予糾正。法令依據:行為時銀行法第61條之1、第130條第4款規定。繳款方式:一、繳款期限:自本處分送達之次日起10日內繳納。二、請依本會銀行局檢附之繳款單注意事項辦理繳納。注意事項:一、受處分人如不服本處分,應於本處分送達之次日起30日內,依訴願法第58條第1項規定,繕具訴願書經由本會(新北市板橋區縣民大道2段7號18樓)向行政院提起訴願。惟依訴願法第93條第1項規定,除法律另有規定外,訴願之提起並不停止本處分之執行,受處分人仍應繳納罰鍰。二、受處分人如逾本處分所定繳款期限不繳納罰鍰者,即依行政執行法第4條第1項但書規定,移送法務部行政執行署各分署辦理行政執行。正本:板信商業銀行股份有限公司(代表人劉炳輝先生)副本:中央銀行、中央存款保險股份有限公司(代表人林銘寬先生)、本會檢查局、銀行局
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合作金庫商業銀行辦理潤寅集團關聯戶存匯相關作業,未落實確認客戶身分程序及帳戶或交易之持續監控作業,核有違反洗錢防制法第7條第1項規定,依洗錢防制法第7條第5項規定,核處新臺幣50萬元罰鍰
2019-10-22
http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=201910220006&toolsflag=Y&dtable=Penalty
金融監督管理委員會 裁處書受文者:如正副本發文日期:中華民國108年10月17日發文字號:金管銀票字第10802736606號受處分人姓名或名稱:合作金庫商業銀行股份有限公司受處分人身分證統一號碼:70799128地址:臺北市長安東路二段225號代表人或管理人姓名:雷仲達身分證統一號碼:略地址:同上主旨:貴行辦理潤寅集團關聯戶存匯相關作業,未落實確認客戶身分程序及帳戶或交易之持續監控作業,核有違反洗錢防制法第7條第1項規定,依洗錢防制法第7條第5項規定,核處新臺幣50萬元罰鍰。事實及理由:貴行辦理旨揭業務於確認客戶身分程序,及對於疑似洗錢交易報表檢出客戶之查證作業,核有缺失如下:一、對於匯款人與實際資金提供者不同時,未確實進行查證, 確認客戶提供資金非以匯款人名義匯出款項之原因,易致受款行誤認匯款人為資金提供者。未將該交易態樣納入疑似洗錢交易篩選因子,致分行對於此種交易模式未確實辨識是否有洗錢疑慮及判斷是否需申報疑似洗錢交易,作業程序有待加強;存匯部門與授信部門未能有效溝通聯繫,受理匯款分行於匯款前,未洽原開戶及授信分行照會,不利確認匯款人之真實性及授信風險之掌握。二、 對於疑似洗錢交易報表檢出之客戶,未審慎查證資金流向、匯款及交易性質,以辨識交易模式之合理性,查證作業有待加強。法令依據:洗錢防制法第7條第5項規定。繳款方式:一、繳款期限:自本處分送達之次日起10日內繳納。二、請依本會銀行局檢附之繳款單注意事項辦理繳納。注意事項:一、受處分人如不服本處分,應於本處分送達之次日起30日內,依訴願法第58條第1項規定,繕具訴願書經由本會(新北市板橋區縣民大道2段7號18樓)向行政院提起訴願。惟依訴願法第93條第1項規定,除法律另有規定外,訴願之提起並不停止本處分之執行,受處分人仍應繳納罰鍰。二、受處分人如逾本處分所定繳款期限不繳納罰鍰者,即依行政執行法第4條第1項但書規定,移送法務部行政執行署各分署辦理行政執行。正本:合作金庫商業銀行股份有限公司(代表人雷仲達先生)副本:合作金庫金融控股股份有限公司(代表人雷仲達先生)、中央銀行、中央存款保險股份有限公司(代表人林銘寬先生)、本會檢查局、銀行局
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臺灣中小企業銀行辦理潤寅集團授信案,核有未有效建立或未確實執行相關內部控制制度缺失,違反銀行法第45條之1第1項規定,依行為時銀行法第129條第7款規定,核處新臺幣200萬元罰鍰
2019-10-22
http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=201910220009&toolsflag=Y&dtable=Penalty
金融監督管理委員會 裁處書受文者:如正副本發文日期:中華民國108年10月17日發文字號:金管銀票字第10802736604號受處分人姓名或名稱:臺灣中小企業銀行股份有限公司受處分人身分證統一號碼:03793407地址:臺北市塔城街30號代表人或管理人姓名:黃博怡身分證統一號碼:略地址:同上主旨:貴行辦理潤寅集團授信案,核有未有效建立或未確實執行相關內部控制制度缺失,違反銀行法第45條之1第1項規定,依行為時銀行法第129條第7款規定,核處新臺幣200萬元罰鍰。事實及理由:貴行辦理旨揭業務於徵審核貸、撥貸審查及貸後管理等作業,未有效建立或未確實執行內部控制制度,以有效控制授信風險,核有缺失如下:一、徵審核貸作業:(一)徵信報告就潤寅集團財務指標或經營績效與同業之比較,暨潤寅集團帳列年度外銷營收與聯徵中心海關出口實績,未妥適分析比較其合理性。(二)對潤寅集團帳列大額應收帳款及預付款項,未確實評估及查證。(三)對潤寅集團關聯戶銷售對象有集中特定企業之情形,徵信時未確實查證其與主要銷售對象年報所載主要進貨對象之內容。(四)對授信額度之核給,有未妥適考量收款天期及營業週期等因素。二、撥貸審查作業:(一)辦理應收帳款承購撥款作業,對潤寅集團提供之出貨單及提單等貿易文件未審慎查證。(二)營業單位對潤寅集團增貸額度於短期間旋即用罄,未查明瞭解原因。三、貸後管理作業:未落實檢核貸款資金流向,與原申貸用途是否相符。法令依據:行為時銀行法第129條第7款。繳款方式:一、繳款期限:自本處分送達之次日起10日內繳納。二、請依本會銀行局檢附之繳款單注意事項辦理繳納。注意事項:一、受處分人如不服本處分,應於本處分送達之次日起30日內,依訴願法第58條第1項規定,繕具訴願書經由本會(新北市板橋區縣民大道2段7號18樓)向行政院提起訴願。惟依訴願法第93條第1項規定,除法律另有規定外,訴願之提起並不停止本處分之執行,受處分人仍應繳納罰鍰。二、受處分人如逾本處分所定繳款期限不繳納罰鍰者,即依行政執行法第4條第1項但書規定,移送法務部行政執行署各分署辦理行政執行。正本:臺灣中小企業銀行股份有限公司(代表人黃博怡先生)副本:中央銀行、中央存款保險股份有限公司(代表人林銘寬先生)、本會檢查局、銀行局
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第一商業銀行辦理潤寅集團關聯戶存匯相關作業,未落實確認客戶身分程序及帳戶或交易之持續監控作業,核有違反洗錢防制法第7條第1項規定,依洗錢防制法第7條第5項規定,核處新臺幣100萬元罰鍰
2019-10-22
http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=201910220008&toolsflag=Y&dtable=Penalty
金融監督管理委員會 裁處書受文者:如正副本發文日期:中華民國108年10月17日發文字號:金管銀票字第10802736608號受處分人姓名或名稱:第一商業銀行股份有限公司受處分人身分證統一號碼:05052322地址:臺北市中正區重慶南路1段30號代表人或管理人姓名:廖燦昌身分證統一號碼:略地址:同上主旨:貴行辦理潤寅集團關聯戶存匯相關作業,未落實確認客戶身分程序及帳戶或交易之持續監控作業,核有違反洗錢防制法第7條第1項規定,依洗錢防制法第7條第5項規定,核處新臺幣100萬元罰鍰。事實及理由:貴行辦理旨揭業務於確認客戶身分程序,及對於疑似洗錢或資恐交易報表檢出客戶之查證作業,核有缺失如下:一、對於匯款人與實際資金提供者不同之情形,未確實進行查證作業,確認客戶提供資金非以匯款人名義匯出款項之原因;總行業務管理單位對於分行所詢該等類型匯款作業妥適性,有未能審慎確認相關規定,專業判斷有待加強。二、對帳戶自開戶後出現資金短進短出之情形,未有效查明其匯款目的及敘明查證結果;對案關開戶作業及疑似洗錢報表之檢核,未確實瞭解開戶與匯款目的,及進行照會查證;對疑似洗錢交易報表頻繁遭檢出之客戶,未審慎查證其金流、匯款及交易性質,就疑似洗錢報表之檢核及所產生之異常交易查證作業有欠確實。三、處理匯款人與實際資金提供者不同之作業程序不完整,未將上述態樣納入疑似洗錢交易篩選因子,亦未落實確認該交易模式是否有洗錢疑慮;未有效從原開戶行及辦理授信分行照會瞭解案關公司之營業項目及交易特性,不利交易與授信風險之控管及防制洗錢作業之辦理。四、對借戶負責人以與某上市公司海外廠相似之英文戶名於國際金融業務分行(OBU)開戶,未落實查證該客戶是否為該上市公司之關係戶,亦未確實瞭解授信戶與分行往來情形,開戶作業欠嚴謹。五、辦理OBU帳戶匯款作業,所留存之匯款人帳號,有與實際匯出帳號不符之情形。法令依據:洗錢防制法第7條第5項規定。繳款方式:一、繳款期限:自本處分送達之次日起10日內繳納。二、請依本會銀行局檢附之繳款單注意事項辦理繳納。注意事項:一、受處分人如不服本處分,應於本處分送達之次日起30日內,依訴願法第58條第1項規定,繕具訴願書經由本會(新北市板橋區縣民大道2段7號18樓)向行政院提起訴願。惟依訴願法第93條第1項規定,除法律另有規定外,訴願之提起並不停止本處分之執行,受處分人仍應繳納罰鍰。二、受處分人如逾本處分所定繳款期限不繳納罰鍰者,即依行政執行法第4條第1項但書規定,移送法務部行政執行署各分署辦理行政執行。正本:第一商業銀行股份有限公司(代表人廖燦昌先生)副本:第一金融控股股份有限公司(代表人廖燦昌先生)、中央銀行、中央存款保險股份有限公司(代表人林銘寬先生)、本會檢查局、銀行局
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國泰世華商業銀行辦理潤寅集團關係戶存匯相關作業,未落實確認客戶身分程序及帳戶或交易之持續監控作業,核有違反洗錢防制法第7條第1項規定,依洗錢防制法第7條第5項規定,核處新臺幣100萬元罰鍰
2019-10-22
http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=201910220007&toolsflag=Y&dtable=Penalty
金融監督管理委員會 裁處書受文者:如正副本發文日期:中華民國108年10月17日發文字號:金管銀票字第1080273660C號受處分人姓名或名稱:國泰世華商業銀行股份有限公司受處分人身分證統一號碼:04231910地址:臺北市信義區松仁路7號1樓代表人或管理人姓名:郭明鑑身分證統一號碼:略地址:同上主旨:貴行辦理潤寅集團關係戶存匯相關作業,未落實確認客戶身分程序及帳戶或交易之持續監控作業,核有違反洗錢防制法第7條第1項規定,依洗錢防制法第7條第5項規定,核處新臺幣100萬元罰鍰。事實及理由:貴行辦理旨揭業務於確認客戶身分程序,及對於疑似洗錢或資恐交易報表檢出客戶之查證作業,核有缺失如下:一、對於匯款人與實際資金提供者不同之情形,未確實進行查證作業,確認客戶提供資金非以匯款人名義匯出款項之原因;未確實辨識該交易模式是否有洗錢疑慮,以判斷是否需申報疑似洗錢交易。二、處理匯款人與實際資金提供者不同之作業程序不完整,未將上述態樣納入疑似洗錢交易篩選因子,不利防制洗錢作業之辦理。三、對於疑似洗錢或資恐交易報表檢出之客戶,貴行調查報告雖說明匯款人與實際資金提供者不同之理由,惟未確實判斷其理由之合理性,以判斷是否需申報疑似洗錢交易,對於疑似洗錢報表所產生之異常交易查證作業有欠確實。四、匯款人與資金提供者不同,未有效向原開戶行及辦理授信分行照會,授信部門與存匯部門需加強建立有效溝通機制,以強化交易及授信風險之掌握。法令依據:洗錢防制法第7條第5項。繳款方式:一、繳款期限:自本處分送達之次日起10日內繳納。二、請依本會銀行局檢附之繳款單注意事項辦理繳納。注意事項:一、受處分人如不服本處分,應於本處分送達之次日起30日內,依訴願法第58條第1項規定,繕具訴願書經由本會(新北市板橋區縣民大道2段7號18樓)向行政院提起訴願。惟依訴願法第93條第1項規定,除法律另有規定外,訴願之提起並不停止本處分之執行,受處分人仍應繳納罰鍰。二、受處分人如逾本處分所定繳款期限不繳納罰鍰者,即依行政執行法第4條第1項但書規定,移送法務部行政執行署各分署辦理行政執行。正本:國泰世華商業銀行股份有限公司(代表人郭明鑑先生)副本:國泰金融控股股份有限公司(代表人蔡宏圖先生)、中央銀行、中央存款保險股份有限公司(代表人林銘寬先生)、本會檢查局、銀行局
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王道商業銀行辦理潤寅集團授信案,未有效建立或未確實執行相關內部控制制度,違反銀行法第45條之1第1項規定,依行為時銀行法第129條第7款規定,核處新臺幣200萬元罰鍰
2019-10-22
http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=201910220005&toolsflag=Y&dtable=Penalty
金融監督管理委員會 裁處書受文者:如正副本發文日期:中華民國108年10月17日發文字號:金管銀票字第10802736602號受處分人姓名或名稱:王道商業銀行股份有限公司受處分人身分證統一號碼:70745361地址:臺北市內湖區堤頂大道2段99號代表人或管理人姓名:駱錦明身分證統一號碼:略地址:同上主旨:貴行辦理潤寅集團授信案,未有效建立或未確實執行相關內部控制制度,違反銀行法第45條之1第1項規定,依行為時銀行法第129條第7款規定,核處新臺幣200萬元罰鍰。事實及理由:貴行辦理旨揭業務於徵審核貸及撥貸審查等作業,未有效建立或未確實執行內部控制制度,以妥善控管授信風險,核有缺失如下:一、徵審核貸作業:(一)未妥適評估潤寅集團實際營運週轉金需求,核貸金額與其淨值及營運規模之關連性未妥適評估,風險控管有待加強。(二)未確實對潤寅集團開立之銷貨發票與「營業人銷售額與稅額申報書」所列銷售金額進行勾稽,不利對銷售資料之審核,及妥適分析其合理性。(三)對潤寅集團長期帳列大額應收帳款及預付土地款,有未確實查證其合理性及真實性。(四)核貸應收帳款買方額度之承作條件,有下列欠妥情事:對應收帳款付款人為買方以外之第三人,未妥適分析並評估其合理性;對承作應收帳款案件,未落實要求徵提買方簽章之收貨單(或簽收單),不利評估是否出貨予買方。二、撥貸審查作業:(一)對潤寅集團辦理無追索權之應收帳款承購業務,應加強於撥款前向買方照會,俾確認其所提供發票之交易真實性。(二)辦理應收帳款承購撥款作業,對潤寅集團提供之出貨單、提單及銷售合約書等相關文件之查證需強化。(三)對買方應收帳款到期未依約還款者,未加強瞭解原因並評估授信風險。法令依據:行為時銀行法第129條第7款。繳款方式:一、繳款期限:自本處分送達之次日起10日內繳納。二、請依本會銀行局檢附之繳款單注意事項辦理繳納。注意事項:一、受處分人如不服本處分,應於本處分送達之次日起30日內,依訴願法第58條第1項規定,繕具訴願書經由本會(新北市板橋區縣民大道2段7號18樓)向行政院提起訴願。惟依訴願法第93條第1項規定,除法律另有規定外,訴願之提起並不停止本處分之執行,受處分人仍應繳納罰鍰。二、受處分人如逾本處分所定繳款期限不繳納罰鍰者,即依行政執行法第4條第1項但書規定,移送法務部行政執行署各分署辦理行政執行。正本:王道商業銀行股份有限公司(代表人駱錦明先生)副本:中央銀行、中央存款保險股份有限公司(代表人林銘寬先生)、本會檢查局、銀行局
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華南商業銀行辦理潤寅集團關聯戶存匯相關作業,未落實確認客戶身分程序及帳戶或交易之持續監控作業,核有違反洗錢防制法第7條第1項規定,依洗錢防制法第7條第5項規定,核處新臺幣150萬元罰鍰
2019-10-22
http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=201910220004&toolsflag=Y&dtable=Penalty
金融監督管理委員會 裁處書受文者:如正副本發文日期:中華民國108年10月17日發文字號:金管銀票字第1080273660A號受處分人姓名或名稱:華南商業銀行股份有限公司受處分人身分證統一號碼:03742301地址:臺北市信義區松仁路123號代表人或管理人姓名:張雲鵬身分證統一號碼:略地址:同上主旨:貴行辦理潤寅集團關聯戶存匯相關作業,未落實確認客戶身分程序及帳戶或交易之持續監控作業,核有違反洗錢防制法第7條第1項規定,依洗錢防制法第7條第5項規定,核處新臺幣150萬元罰鍰。事實及理由:貴行辦理旨揭業務於確認客戶身分程序及帳戶或交易之持續監控作業,核有缺失如下:一、對於匯款人與實際資金提供者不同之情形,未加強確認客戶頻繁、大量提供資金非以匯款人名義匯出款項之原因。未落實查證客戶整體資金流向並照會授信單位以辨識交易模式之合理性。有部分帳戶資金流向係以其他公司之名義匯至潤寅實業公司等關聯戶償還他行應收帳款融資或授信備償專戶,易致受款行誤認匯款之資金提供者,相關異常交易查證作業有欠確實,未落實執行洗錢防制作業。二、未確實執行持續風險評估及審查,不利客戶風險控管作業;存匯部門與授信部門之溝通機制未有效落實,不利交易及授信風險之控管及防制洗錢作業之辦理。三、處理匯款異常情形之相關作業程序不完整,不利營業單位遵循。另未將匯款人與實際資金提供者不同之態樣納入疑似洗錢交易篩選因子,不利洗錢防制作業之辦理。法令依據:洗錢防制法第7條第5項規定。繳款方式:一、繳款期限:自本處分送達之次日起10日內繳納。二、請依本會銀行局檢附之繳款單注意事項辦理繳納。注意事項:一、受處分人如不服本處分,應於本處分送達之次日起30日內,依訴願法第58條第1項規定,繕具訴願書經由本會(新北市板橋區縣民大道2段7號18樓)向行政院提起訴願。惟依訴願法第93條第1項規定,除法律另有規定外,訴願之提起並不停止本處分之執行,受處分人仍應繳納罰鍰。二、受處分人如逾本處分所定繳款期限不繳納罰鍰者,即依行政執行法第4條第1項但書規定,移送法務部行政執行署各分署辦理行政執行。正本:華南商業銀行股份有限公司(代表人張雲鵬先生)副本:華南金融控股股份有限公司(代表人張雲鵬先生)、中央銀行、中央存款保險股份有限公司(代表人林銘寬先生)、本會檢查局、銀行局
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花旗(台灣)商業銀行執行批次作業部分交易檔案未完整過帳至主機系統導致客戶新臺幣帳戶餘額未即時正確表達,核有委外作業未建立有效內部控制與稽核制度之情事,與行為時銀行法第45條之1第3項規定不符,依行為時銀行法第129條第7款規定核處新臺幣500萬元罰鍰
2019-10-18
http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=201910180001&toolsflag=Y&dtable=Penalty
受文者:如正副本發文日期:中華民國108年10月18日發文字號:金管銀外字第10802734712號受處分人姓名或名稱:花旗(台灣)商業銀行股份有限公司受處分人身分證統一號碼:28421312地址:臺北市信義區松智路1號12樓代表人或管理人姓名:莫兆鴻身分證統一號碼:略地址:臺北市信義區松智路1號12樓主旨:貴行執行批次作業部分交易檔案未完整過帳至主機系統導致客戶新臺幣帳戶餘額未即時正確表達,核有委外作業未建立有效內部控制與稽核制度之情事,與行為時銀行法第45條之1第3項規定不符,依行為時銀行法第129條第7款規定核處新臺幣500萬元罰鍰。事實及理由:貴行下列事項核有未建立有效之內部控制與稽核制度並據以執行之情形,違反行為時銀行法第45條之1第3項規定:一、本案新臺幣批次作業系統之測試環境雖經貴行完成測試驗收,核准亞太資訊中心將該變更設定於正式環境,惟貴行未考量由委託機構之測試環境轉換至受託機構之正式環境可能產生之作業風險,故未針對此作業流程建立有效檢核或監控機制,致未能及時發現亞太資訊中心人員執行排程設定發生錯誤或覆核人員未檢查出錯誤,造成系統異常。二、貴行對於臺灣BAFES系統與新加坡主機系統間檔案傳輸作業,未有效建立檢核機制。貴行雖新增系統自動於檔案傳輸完成時啟動檢查作業,惟未就檔案未傳輸之情況建立有效之檢核機制,或異常緊急處理作業流程,致發生連線異常時,除上開新增之監控機制未發揮作用外,亦未能恢復檔案傳輸。法令依據:銀行法第45條之1第3項、第129條第7款繳款方式:一、繳款期限:自本處分送達之次日起10日內繳納。二、請依本會銀行局檢附之繳款單注意事項辦理繳納。注意事項:一、受處分人如不服本處分,應於本處分送達之次日起30日內,依訴願法第58條第1項規定,繕具訴願書經由本會(新北市板橋區縣民大道2段7號18樓)向行政院提起訴願。惟依訴願法第93條第1項規定,除法律另有規定外,訴願之提起並不停止本處分之執行,受處分人仍應繳納罰鍰。二、受處分人如逾本處分所定繳款期限不繳納罰鍰者,即依行政執行法第4條第1項但書規定,移送法務部行政執行署各分署辦理行政執行。正本:花旗(台灣)商業銀行股份有限公司(代表人莫兆鴻先生)副本:中央銀行、中央存款保險股份有限公司(代表人林銘寬先生)、本會檢查局、銀行局
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聯邦商業銀行一般業務檢查報告(編號:107B008號)所涉缺失一案,核有違反行為時之銀行法第45條之1第1項規定及有礙健全經營之虞,依同法第129條第7款規定,核處新臺幣200萬元罰鍰,併依同法第61條之1第1項規定核處應予糾正
2019-09-02
http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=201909020001&toolsflag=Y&dtable=Penalty
    受文者:如正副本發文日期:中華民國108年8月30日發文字號:金管銀國字第10802731332號速別:普通件密等及解密條件或保密期限:附件:受處分人名稱:聯邦商業銀行股份有限公司(統一號碼:86380802)地址:臺北市松山區民生東路三段109號1、2樓代表人姓名:李憲章身分證統一號碼:略性別:略住址:同上主旨:貴行一般業務檢查報告(編號:107B008號)所涉缺失一案,核有違反行為時之銀行法第45條之1第1項規定及有礙健全經營之虞,依同法第129條第7款規定,核處新臺幣200萬元罰鍰,併依同法第61條之1第1項規定核處應予糾正。事實:一、貴行於106年1月6日至107年5月15日間,對已於貴行開立存款帳戶之客戶,辦理線上申請信託帳戶開戶作業事項,未訂有客戶身分持續審查作業規範,以評估客戶風險等級,核有未妥適建立內部控制制度之情事,亦不利辨識、衡量、監控洗錢風險之管理作業執行,違反銀行法第45條之1第1項規定,依同法第129條第7款規定,核處新臺幣200萬元罰鍰。二、貴行子公司聯邦國際租賃公司辦理大額之利害關係人交易,未依貴行內規陳報事先審核,有礙健全經營之虞,考量貴行已辦理改善,依銀行法第61條之1,核處應予糾正。理由及法令依據:銀行法第61條之1第1項、第129條第7款。繳款期限:自本處分送達之次日起10日內繳納。繳款地點:請依本會銀行局檢附之繳款單注意事項辦理繳納。注意事項:一、受處分人如不服本處分,應於本處分送達之次日起30日內,依訴願法第58條第1項規定,繕具訴願書經由本會(新北市板橋區縣民大道2段7號18樓)向行政院提起訴願。惟依訴願法第93條第1項規定,除法律另有規定外,訴願之提起並不停止本處分之執行,受處分人仍應繳納罰鍰。二、受處分人如逾本處分所定繳款期限不繳納罰鍰者,即依行政執行法第4條第1項但書規定,移送法務部行政執行署各分署辦理行政執行。正本:聯邦商業銀行股份有限公司(代表人李憲章先生)副本:中央銀行、中央存款保險股份有限公司(代表人林銘寬先生)、本會檢查局、銀行局    
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臺灣新光商業銀行辦理洗錢防制作業核有違反銀行法第45條之1規定,依行為時銀行法第129條第7款核處罰鍰新臺幣400萬元
2019-08-30
http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=201908300001&toolsflag=Y&dtable=Penalty
受文者: 如正、副本發文日期:中華民國108年8月29日發文字號:金管銀控字第10801047081號受處分人姓名或名稱:臺灣新光商業銀行股份有限公司統一編號:97172648地址:台北市信義區松仁路36號5樓代表人或管理人姓名:李增昌身分證統一號碼:略地址:同上主旨:貴行辦理洗錢防制作業核有違反銀行法第45條之1規定,依行為時銀行法第129條第7款核處罰鍰新臺幣400萬元。事實及理由:貴行辦理洗錢防制作業有下列缺失,違反銀行法第45條之1規定:一、未確實執行確認客戶身分程序及帳戶或交易之持續監控作業之內部控制制度,違反銀行法第45條之1第1項授權訂定之「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」第3條及第8條規定:(一)辦理貿易融資之防制洗錢及打擊資恐作業,對於檢查表檢核出之異常狀況,未落實將查證及判斷依據或交易合理性之說明詳細記載。(二)未落實依財政部88年9月13日台財融字第88737515號函,於辦理核發存款餘額證明作業,有未審視客戶開戶目的及資金來源去向與真實性之情事。(三)針對客戶交易觸及不同可疑交易態樣,雖有系統產出之疑似洗錢報表,且分行經判斷無須申報,惟仍有未確實判斷其合理性,並留存佐證資料之作業缺失。(四)貴行就辦理開戶及匯款作業有關確認客戶身分程序雖已訂定相關作業規範,惟辦理黃○新等39戶關係人開戶作業,其帳戶之「服務公司/職業」欄多空白未填寫,未落實客戶盡職調查,不利辨識客戶風險。(五)行員受客戶指示代為辦理匯款交易作業,匯款申請書均未填載代理人,貴行未確實查證代理之事實,並辨識及驗證代理人身分,未確實執行確認客戶身分程序,且對於行員配合客戶以「提現為名,轉帳為實」方式辦理之符合疑似洗錢表徵交易,未落實查證該等交易是否有疑似洗錢情事並辦理申報,未能有效遵循洗錢防制相關法令,不利洗錢風險之控管。二、未妥適建立及未確實執行大額通貨交易申報之內部控制制度:辦理入金機(存款機)業務、新臺幣現鈔換購外幣現鈔及臨櫃存入逾一定金額,有未建立監督控管之標準作業程序,及未確實執行相關程序規定,致於105年8月至106年7月間發生多起不同型態漏未依規定申報大額通貨交易之缺失,違反銀行法第45條之1第1項授權訂定之「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」第3條及第8條規定:(一)未妥適建立內部控制制度:貴行辦理入金機業務,有系統未產出大額通貨交易明細供分行進行檢核作業,且未建立確認客戶身分機制之情事;大額通貨交易免申報作業之交易檢核機制未臻完備。(二)未確實執行內部控制制度:1、辦理入金機業務,法令遵循制度未能有效發揮,致分行就法規所稱之「帳戶」未及釐清即解讀以客戶「戶名」為免申報之歸戶方式,致客戶申請入金機業務指定存入新帳號時誤認為同一免申報之核備範圍。2、辦理客戶持新臺幣現鈔換購外幣現鈔時,有經辦人員漏未於系統建檔,且主管人員未能善盡確實覆核之責,致有漏未申報大額通貨交易之情事。3、對客戶臨櫃單筆現金存入逾一定金額之交易,分行未落實要求客戶須自行逐筆填具存款憑條,且為簡化作業,行員亦未依規逐筆登打入帳,而係以「內部交易憑證」彙整一筆入帳。法令依據:行為時銀行法第129條第7款。繳款方式:一、繳款期限:自本處分送達之次日起10日內繳納。二、請依本會銀行局檢附之繳款單注意事項辦理繳納。注意事項:一、受處分人如不服本處分,應於本處分送達之次日起30日內,依訴願法第58條第1項規定,繕具訴願書經由本會(新北市板橋區縣民大道2段7號18樓)向行政院提起訴願。惟依訴願法第93條第1項規定,除法律另有規定外,訴願之提起並不停止本處分之執行,受處分人仍應繳納罰鍰。二、受處分人如逾本處分所定繳款期限不繳納罰鍰者,即依行政執行法第4條第1項但書規定,移送法務部行政執行署各分署辦理行政執行。正本:臺灣新光商業銀行股份有限公司(代表人李增昌先生)副本:新光金融控股股份有限公司(代表人吳東進先生)、中央銀行、中央存款保險股份有限公司(代表人林銘寬先生)、金融監督管理委員會檢查局、銀行局
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元大商業銀行結構型商品之客戶錄音檔未完整保留,核有未確實執行內部控制制度之缺失,違反銀行法第45條之1第1項規定,依行為時同法第129條第7款規定,核處新臺幣200萬元罰鍰
2019-08-15
http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=201908150001&toolsflag=Y&dtable=Penalty
受文者: 如正、副本發文日期:中華民國108年8月14日發文字號:金管銀控字第10801032311號受處分人姓名或名稱:元大商業銀行股份有限公司統一號碼:86517315地址:臺北市松山區敦化南路一段66號9樓代表人或管理人姓名:范志強身分證統一號碼:略地址:略主旨:貴行結構型商品之客戶錄音檔未完整保留,核有未確實執行內部控制制度之缺失,違反銀行法第45條之1第1項規定,依行為時同法第129條第7款規定,核處新臺幣200萬元罰鍰。事實及理由:原大眾商業銀行(下稱大眾銀行,已於107年1月1日併入貴行)對結構型商品錄音檔即未完整備份,而貴行於合併交接時,未再進行備份資料完整性確認,且於銷毀原始錄音系統機器設備時,亦未進行備份資料完整性確認。經核貴行對於資訊作業之風險管理核欠妥適,有下列未確實執行內部控制制度之情事,違反銀行法第45條之1第1項規定,依行為時銀行法第129條第7款規定核處新臺幣200萬元罰鍰:一、備份管理作業未落實:大眾銀行對專業機構投資人及高淨值法人以外客戶宣讀結構型商品交易重要事項之錄音紀錄,係儲存於理財錄音系統之H槽,而該H槽未列入大眾銀行備份系統(NBU)之備份作業清單。大眾銀行未對系統管理人員及資料庫管理員所提出之備份需求確實執行備份,違反大眾銀行所定「資料備份及儲存媒體保管規範」第5條第1項第1款之備份管理作業。二、未確實檢核錄音紀錄完整性:貴行與大眾銀行於合併移交時,僅留用大眾銀行錄音系統備份磁帶備查,並關機停用儲存原始錄音檔之高雄機房。嗣後因考量機房維運成本,且合併後8個月內均無客戶調聽錄音檔之需求,爰於107年9月間清理高雄機房設備並退租。惟清理前,貴行未再調聽錄音備份檔確認資料完整性,即銷毀理財錄音系統,致發生大眾銀行結構型商品交易錄音檔未完整備份即予銷毀。法令依據:行為時銀行法第129條第7款規定。繳款方式:一、繳款期限:自本處分送達之次日起10日內繳納。二、請依本會銀行局檢附之繳款單注意事項辦理繳納。注意事項:一、受處分人如不服本處分,應於本處分送達之次日起30日內,依訴願法第58條第1項規定,繕具訴願書經由本會(新北市板橋區縣民大道2段7號18樓)向行政院提起訴願。惟依訴願法第93條第1項規定,除法律另有規定外,訴願之提起並不停止本處分之執行,受處分人仍應繳納罰鍰。二、受處分人如逾本處分所定繳款期限不繳納罰鍰者,即依行政執行法第4條第1項但書規定,移送法務部行政執行署各分署辦理行政執行。正本:元大商業銀行股份有限公司(代表人范志強先生)副本:元大金融控股股份有限公司(代表人申鼎籛先生)、中央存款保險股份有限公司(代表人林銘寬先生)、本會檢查局、銀行局
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台新國際商業銀行新莊分行前理財專員楊○○(下稱楊員)涉挪用客戶資金及與客戶間有異常資金往來所涉缺失,核有違反銀行法第45條之1第1項規定及有礙健全經營之虞,依行為時同法第129條第7款規定,核處新臺幣(下同)800萬元罰鍰,併依行為時同法第61條之1第1項規定應予糾正,及依同條項第2款、第3款規定,自處分生效日起,停止貴行新莊分行受理新客戶辦理金錢信託業務三個月,經本會認可改善情形後始得重新辦理,並命令貴行解除涉案楊員職務
2019-08-12
http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=201908120007&toolsflag=Y&dtable=Penalty
受文者: 如正、副本發文日期:中華民國108年8月7日發文字號:金管銀控字第10802721965號受處分人姓名或名稱:台新國際商業銀行股份有限公司統一號碼:86519539地址:臺北市中山區中山北路2段44號1樓及地下1樓代表人或管理人姓名:吳東亮身分證統一號碼:略地址:同上主旨:貴行新莊分行前理財專員楊○○(下稱楊員)涉挪用客戶資金及與客戶間有異常資金往來所涉缺失,核有違反銀行法第45條之1第1項規定及有礙健全經營之虞,依行為時同法第129條第7款規定,核處新臺幣(下同)800萬元罰鍰,併依行為時同法第61條之1第1項規定應予糾正,及依同條項第2款、第3款規定,自處分生效日起,停止貴行新莊分行受理新客戶辦理金錢信託業務三個月,經本會認可改善情形後始得重新辦理,並命令貴行解除涉案楊員職務。事實及理由:貴行新莊分行前理財專員楊員自96年12月至107年10月間,利用保管客戶印鑑,及以預留蓋妥客戶印鑑章之信託運用指示書及取款憑條,於贖回客戶投資型商品後,提領新臺幣或外幣現鈔或購買旅行支票;或將客戶欲申購金融產品所填寫之外匯取款憑條,逕自挪用以提領外幣現鈔,受影響客戶數7名,所涉金額約8,149萬元。經核貴行有下列事項違反銀行法第45條之1規定及有礙健全經營之虞:一、未妥適建立內部控制制度:(一)貴行未妥適建立客戶來行未臨櫃辦理各項業務之控管機制:貴行雖訂有「客戶來行未臨櫃確認機制」,規定客戶辦理現金存提款交易均需臨櫃辦理,惟未就案關作業流程訂定覆核機制。(二)貴行未妥適建立外幣無摺取款等控管機制:貴行雖就無摺取款訂有客戶身分確認及親簽等相關作業流程要求,且就無摺取款之覆核,已於臺幣系統設有控管機制,由作業主管於放行時確認是否為客戶本人辦理交易,惟外幣系統尚無相關覆核控管機制。(三)貴行對理財人員關聯戶缺少監管機制,致楊員自96年起挪用客戶存款,並長期利用其關聯戶之帳戶作為調撥資金之用。二、未確實執行內部控制制度:(一)貴行未落實執行客戶來行未臨櫃、無摺取款與員工行為準則等內部作業規範,並欠缺簽蓋轉帳章之風險意識,致楊員得以預留蓋妥客戶印鑑之空白交易單據,於贖回客戶投資型商品後,提領新臺幣或外幣現鈔或購買旅行支票,或製造假收據取信客戶。(二)貴行雖於員工行為準則嚴禁員工與客戶間有資金往來行為,惟貴行未有效督導員工遵循該準則規範,致楊員有向客戶借貸之情事。(三)貴行稽核部門於101年已查得楊員涉有與本案相同態樣之缺失(未落實核對親簽、不當保管空白表單),惟未有效就歷次查核發現之缺失進行制度面之通案檢討,致相關缺失重覆發生。法令依據:行為時銀行法第61條之1第1項及同條項第2款、第3款、第129條第7款繳款方式:一、繳款期限:自本處分送達之次日起10日內繳納。二、請依本會銀行局檢附之繳款單注意事項辦理繳納。注意事項:一、受處分人如不服本處分,應於本處分送達之次日起30日內,依訴願法第58條第1項規定,繕具訴願書經由本會(新北市板橋區縣民大道2段7號18樓)向行政院提起訴願。惟依訴願法第93條第1項規定,除法律另有規定外,訴願之提起並不停止本處分之執行,受處分人仍應繳納罰鍰。二、受處分人如逾本處分所定繳款期限不繳納罰鍰者,即依行政執行法第4條第1項但書規定,移送法務部行政執行署各分署辦理行政執行。正本:台新國際商業銀行股份有限公司(代表人吳東亮先生)副本:台新金融控股股份有限公司(代表人吳東亮先生)、中央銀行、中央存款保險股份有限公司(代表人林銘寬先生)、本會檢查局、銀行局
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中國信託商業銀行黎明分行前理財專員程○○(下稱程員)涉挪用客戶款項及與客戶間有異常資金往來所涉缺失,核有違反銀行法第45條之1第1項規定及有礙健全經營之虞,依行為時同法第129條第7款規定,核處新臺幣(下同)400萬元罰鍰,併依行為時同法第61條之1第1項規定應予糾正,及依同條項第3款規定命令貴行解除涉案程員職務
2019-08-12
http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=201908120006&toolsflag=Y&dtable=Penalty
受文者: 如正、副本發文日期:中華民國108年8月7日發文字號:金管銀控字第10802721969號受處分人姓名或名稱:中國信託商業銀行股份有限公司統一號碼:03077208地址:臺北市南港區經貿二路166、168、170、186、188號代表人或管理人姓名:童兆勤身分證統一號碼:略地址:同上主旨:貴行黎明分行前理財專員程○○(下稱程員)涉挪用客戶款項及與客戶間有異常資金往來所涉缺失,核有違反銀行法第45條之1第1項規定及有礙健全經營之虞,依行為時同法第129條第7款規定,核處新臺幣(下同)400萬元罰鍰,併依行為時同法第61條之1第1項規定應予糾正,及依同條項第3款規定命令貴行解除涉案程員職務。事實及理由:貴行黎明分行前理財專員程員自106年3月至107年4月間,多次將客戶交付款項逕予挪用,或於代客戶臨櫃轉帳時將款項轉入其友人帳戶後挪用,且密集與客戶間有異常資金往來情事,受影響客戶數15戶,所涉金額約889萬元,其中挪用客戶款項約319萬元。經核貴行有下列事項違反銀行法第45條之1規定及有礙健全經營之虞:一、未妥適建立內部控制制度:(一)貴行對理財專員設有帳戶監控機制及信用風險預警管理機制,惟本案仍發生程員挪用客戶款項及與客戶間有異常資金往來之違規行為,且貴行事後抽查亦未能發現異常情形,顯示現行控管機制之有效性待改善。(二)貴行未建立對理財專員關聯戶之相關監控機制,致程員得以透過人頭帳戶(友人王君及其弟程君)挪用客戶款項及與客戶間有異常資金往來。二、未確實執行內部控制制度:(一)未落實所規範理財專員代客戶臨櫃辦理交易之控管機制:程員代客戶臨櫃轉帳時,貴行僅以電話詢問客戶確認本人有來行及交易金額,未確認客戶是否知悉轉入帳號及戶名,且對交易憑證備註欄註記「保費」卻轉入個人帳戶等不合理訊息亦未進一步詢問,案關電話照會程序似流於形式。(二)未落實核保過程之通知照會程序:程員於107年2月受理客戶鍾君申購台灣人壽保險股份有限公司(下稱台灣人壽)保險商品美金2萬元,未依台灣人壽照會電子郵件確實通知客戶補件,且不實於系統點選「已處理」,相關作業程序未有主管覆核。另程員亦未將台灣人壽未承保結果通知客戶,致客戶無法知悉所繳保費已遭程員挪用。(三)未有效督導行員遵循員工行為準則規範:本案違規行為長達1年(106年3月至107年4月),惟貴行直至客戶申訴後始發現,程員所涉不誠信行為已影響客戶與貴行間之信賴關係,貴行對強化行員行為準則之規範要求,有待檢討改善。法令依據:行為時銀行法第61條之1第1項及同條項第3款、第129條第7款繳款方式:一、繳款期限:自本處分送達之次日起10日內繳納。二、請依本會銀行局檢附之繳款單注意事項辦理繳納。注意事項:一、受處分人如不服本處分,應於本處分送達之次日起30日內,依訴願法第58條第1項規定,繕具訴願書經由本會(新北市板橋區縣民大道2段7號18樓)向行政院提起訴願。惟依訴願法第93條第1項規定,除法律另有規定外,訴願之提起並不停止本處分之執行,受處分人仍應繳納罰鍰。二、受處分人如逾本處分所定繳款期限不繳納罰鍰者,即依行政執行法第4條第1項但書規定,移送法務部行政執行署各分署辦理行政執行。正本:中國信託商業銀行股份有限公司(代表人童兆勤先生)副本:中國信託金融控股股份有限公司(代表人顏文隆先生)、中央銀行、中央存款保險股份有限公司(代表人林銘寬先生)、本會檢查局、銀行局
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聯邦商業銀行員林分行前行員董○○(下稱董員)及廖○○(下稱廖員)涉挪用客戶款項所涉缺失,核有違反銀行法第45條之1第1項規定及有礙健全經營之虞,依行為時同法第129條第7款規定,核處新臺幣(下同)1,000萬元罰鍰,併依行為時同法第61條之1第1項規定應予糾正,及依同條項第3款規定,命令貴行解除涉案董員及廖員職務
2019-08-12
http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=201908120005&toolsflag=Y&dtable=Penalty
受文者: 如正、副本發文日期:中華民國108年8月7日發文字號:金管銀控字第10802721963號受處分人姓名或名稱:聯邦商業銀行股份有限公司統一號碼:86380802地址:臺北市松山區民生東路三段109號1、2樓代表人或管理人姓名:李憲章身分證統一號碼:略地址:同上主旨:貴行員林分行前行員董○○(下稱董員)及廖○○(下稱廖員)涉挪用客戶款項所涉缺失,核有違反銀行法第45條之1第1項規定及有礙健全經營之虞,依行為時同法第129條第7款規定,核處新臺幣(下同)1,000萬元罰鍰,併依行為時同法第61條之1第1項規定應予糾正,及依同條項第3款規定,命令貴行解除涉案董員及廖員職務。事實及理由:貴行員林分行前行員董員自105年11月至107年6月間,將開戶申請書及印鑑卡併同借款約據請客戶簽名,以偽冒開戶並保有存摺,及利用外出收件機會,將客戶所委託用以清償房貸及申購基金款項予以挪用,受影響客戶數20戶,所涉金額約1,462萬元;另廖員自96年1月至107年5月間,利用保管客戶存摺、印鑑及現金方式,偽造存摺交易及基金對帳單,並利用客戶所交付印鑑,以客戶名義辦理通訊地址及電話變更,受影響客戶數6戶,所涉金額約1,311萬元。經核貴行有下列事項違反銀行法第45條之1規定及有礙健全經營之虞:一、未妥適建立內部控制制度:(一)未妥適建立代客戶領取存摺之交付確認覆核機制:對於辦理存款開戶作業,未建立行員代客戶領取存摺,交付予存戶之確認覆核機制,致董員得以私自偽刻印章簽蓋於「領取存摺簽收單」之方式領取客戶存摺。(二)未妥適建立行員代理客戶辦理存提款業務之監管機制:對於行員代理客戶辦理存提款作業,有未建立確認、覆核及監督機制,致行員得以臨櫃提領挪用客戶款項。(三)未妥適建立非臨櫃辦理開戶作業之確認程序:董員私自偽開立存款帳戶,存匯經辦以電話向非臨櫃開戶之存戶辦理確認事項時,未採全程錄音,不利後續覆核及內部稽核作業。二、未確實執行內部控制制度:(一)未落實外出收件作業:董員外出收取客戶用以清償房貸及申購基金之款項,未依內部規定確實將相關交易類別及金額進行登錄,再由存匯經辦確認歸檔存查之作業流程,且將該款項予以挪用。(二)未落實辦理行外開戶對保作業:董員挪用款項案,其中有行員未外出對保,仍逕予以簽章,顯就對保作業流於形式,有未確實執行內部作業規範之情事。(三)臨櫃提領現金,未落實確認客戶身分作業:對於行員臨櫃以私自保有客戶之存摺印鑑代理客戶辦理提現作業,未落實確認客戶身分作業,致行員得以偽開的帳戶提領存款。(四)未落實審查貸放後資金流向作業:董員挪用款項案,辦理授信貸放後之覆審作業,未落實審查借款資金流向,致未能發現資金異常情形。(五)未落實內部禁止規範:未有效督導行員遵循內部禁止保管客戶存摺及印鑑規範。法令依據:行為時銀行法第61條之1第1項及同條項第3款、第129條第7款。繳款方式:一、繳款期限:自本處分送達之次日起10日內繳納。二、請依本會銀行局檢附之繳款單注意事項辦理繳納。注意事項:一、受處分人如不服本處分,應於本處分送達之次日起30日內,依訴願法第58條第1項規定,繕具訴願書經由本會(新北市板橋區縣民大道2段7號18樓)向行政院提起訴願。惟依訴願法第93條第1項規定,除法律另有規定外,訴願之提起並不停止本處分之執行,受處分人仍應繳納罰鍰。二、受處分人如逾本處分所定繳款期限不繳納罰鍰者,即依行政執行法第4條第1項但書規定,移送法務部行政執行署各分署辦理行政執行。正本:聯邦商業銀行股份有限公司(代表人李憲章先生)副本:中央銀行、中央存款保險股份有限公司(代表人林銘寬先生)、本會檢查局、銀行局
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新光商業銀行斗六分行前行員張○○(下稱張員)涉與客戶間有異常資金往來所涉缺失,核有違反銀行法第45條之1第1項規定及有礙健全經營之虞,依行為時之同法第129條第7款規定,核處新臺幣(下同)300萬元罰鍰,併依行為時同法第61條之1第1項規定應予糾正,及依同條項第3款規定命令貴行解除涉案張員職務
2019-08-12
http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=201908120004&toolsflag=Y&dtable=Penalty
受文者: 如正、副本發文日期:中華民國108年8月7日發文字號:金管銀控字第1080272196B號受處分人姓名或名稱:新光商業銀行股份有限公司統一號碼:97172648地址:臺北市松仁路36號1樓、36號及32號3、4、5、19、20、21樓、32號3樓之1、4樓之1、5樓之1代表人或管理人姓名:李增昌身分證統一號碼:略地址:同上主旨:貴行斗六分行前行員張○○(下稱張員)涉與客戶間有異常資金往來所涉缺失,核有違反銀行法第45條之1第1項規定及有礙健全經營之虞,依行為時之同法第129條第7款規定,核處新臺幣(下同)300萬元罰鍰,併依行為時同法第61條之1第1項規定應予糾正,及依同條項第3款規定命令貴行解除涉案張員職務。事實及理由:貴行斗六分行前行員張員自104年12月至108年3月間,利用保管客戶已簽章之空白表單及自動化服務(包括網路銀行及行動銀行)密碼,將其關聯戶(張員配偶之臺灣土地銀行存款帳戶)新增為客戶之自動化服務約定轉入帳號,並多次透過自動化服務交易將客戶存款轉入該關聯戶(合計客戶存款短少約977萬元),及與客戶間有私人借貸關係情事,受影響客戶數2戶,所涉金額約1,237萬元。經核貴行有下列事項違反銀行法第45條之1規定及有礙健全經營之虞:一、未妥適建立內部控制制度:(一)未妥適建立受理客戶臨櫃申請新增自動化服務約定轉入帳戶之身分確認覆核機制:104年12月24日案關新增自動化服務約定轉入帳戶之交易執行時,貴行欠缺確認客戶是否確實親臨分行辦理之內部覆核機制,至106年9月15日始建立各營業單位臨櫃受理客戶申請自動化服務業務,應落實由另一位同仁(主管亦可)會同核對客戶身分,再由受理經辦驗印及執行交易之覆核機制。(二)對選擇不寄發對帳單之希望保密客戶之對帳機制未臻完妥:對希望保密之客戶除每半年以簡訊方式提醒客戶維護自身權益,未有其他主動與客戶不定期確認帳戶餘額之機制。案關客戶於105年3月8日申請約定為希望保密客戶,致無法透過銀行對帳單之寄送,即時發現其存款帳戶餘額有異。二、未確實執行內部控制制度:(一)未落實執行受理客戶臨櫃申請新增自動化服務約定轉入帳戶須確認客戶是否親臨分行辦理之內部作業規範:依貴行存款作業規範,自動化業務轉帳帳號申請須由客戶親持身分證明文件及原留印鑑,臨櫃填具申請書後簽蓋原留印鑑。本案服務台經辦於104年12月24日辦理案關自動化服務約定轉入帳戶,雖有核對申請書簽章無誤,惟未確認客戶是否確實親臨分行辦理,未落實客戶身分確認及臨櫃關懷提問之內部作業規定。(二)未有效督導行員遵循員工行為準則相關規範:貴行雖嚴禁員工保管客戶存摺、各項業務密碼及已簽章空白表單;向客戶金錢借貸;代客戶辦理存提款、轉帳或其他金融交易;進行短期交易之投資行為。惟本案張員除代客戶保管存摺、自動化服務密碼及執行網路銀行換匯交易外,另利用保管客戶已簽章之空白表單,將其關聯戶新增為自動化服務約定轉入帳號,多次透過自動化服務交易將客戶存款轉入該關連戶,並與客戶有不當資金往來及從事股票現股當沖短線交易。張員行為已影響貴行與客戶間之信賴關係,顯示貴行對強化行員行為準則之規範要求,有待檢討改善。法令依據:行為時銀行法第61條之1第1項及同條項第3款、第129條第7款。繳款方式:一、繳款期限:自本處分送達之次日起10日內繳納。二、請依本會銀行局檢附之繳款單注意事項辦理繳納。注意事項:一、受處分人如不服本處分,應於本處分送達之次日起30日內,依訴願法第58條第1項規定,繕具訴願書經由本會(新北市板橋區縣民大道2段7號18樓)向行政院提起訴願。惟依訴願法第93條第1項規定,除法律另有規定外,訴願之提起並不停止本處分之執行,受處分人仍應繳納罰鍰。二、受處分人如逾本處分所定繳款期限不繳納罰鍰者,即依行政執行法第4條第1項但書規定,移送法務部行政執行署各分署辦理行政執行。正本:臺灣新光商業銀行股份有限公司(代表人李增昌先生)副本:新光金融控股股份有限公司(代表人吳東進先生)、中央銀行、中央存款保險股份有限公司(代表人林銘寬先生)、本會檢查局、銀行局
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匯豐(台灣)商業銀行天母分行前理財專員蔡○○(下稱蔡員)挪用客戶款項所涉缺失,核有違反銀行法第45條之1第1項規定及有礙健全經營之虞,依行為時同法第129條第7款規定,核處新臺幣(下同)800萬元罰鍰,併依行為時同法第61條之1第1項規定應予糾正,及依同條項第3款規定命令貴行解除涉案蔡員職務
2019-08-12
http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=201908120003&toolsflag=Y&dtable=Penalty
受文者: 如正、副本發文日期:中華民國108年8月7日發文字號:金管銀控字第10802721967號受處分人姓名或名稱:匯豐(台灣)商業銀行股份有限公司統一編號:28990720地址:臺北市信義區基隆路1段333號13樓、14樓代表人或管理人姓名:黃碧娟身分證統一號碼:略地址:同上主旨:貴行天母分行前理財專員蔡○○(下稱蔡員)挪用客戶款項所涉缺失,核有違反銀行法第45條之1第1項規定及有礙健全經營之虞,依行為時同法第129條第7款規定,核處新臺幣(下同)800萬元罰鍰,併依行為時同法第61條之1第1項規定應予糾正,及依同條項第3款規定命令貴行解除涉案蔡員職務。事實及理由:貴行天母分行前理財專員蔡員自99年5月至108年2月間,利用客戶親臨分行進行換匯或基金交易時,於客戶應簽名之相關交易書類中夾帶非依客戶指示辦理之匯款交易指示書,將其帳戶內之款項匯出至第三方帳戶,據以挪用客戶款項,受影響客戶數18戶,銀行墊付損失金額約6,666萬元。經核貴行有下列事項違反銀行法第45條之1第1項規定及有礙健全經營之虞:一、未妥適建立內部控制制度:貴行交易類服務作業準則已訂有雙重控管機制及主管核准機制、交易照會、對帳單寄發等規範,以避免理財專員未經授權為客戶辦理交易,惟尚未採行理財專員休假期間抽核檢視客戶帳戶往來情形之機制及對理財專員實施強制輪調制度。二、未確實執行內部控制制度:(一)理財專員為尊榮客戶代遞送文件辦理臨櫃交易,代遞送客戶指示交易時,夾帶客戶未授權交易;分行經理對作業人員未落實作業流程督導不周。(二)分行櫃員受理上開代理指示,僅確認客戶親臨分行,未面對面與客戶確認身分且未落實逐筆與客戶確認交易內容並依規執行關懷提問。(三)洗錢防制專責單位之自動化交易監控作業未有效判讀警示訊息:本案涉及被挪用之95筆交易中有7筆曾觸發警示,另有客戶其他交易33筆亦曾觸發警示,調查員均曾詢問理財專員或進行交易確認,經認無明顯異常而結案,未能有效落實交易監控作業之執行法令依據:行為時銀行法第61條之1第1項及同條項第3款、第129條第7款繳款方式:一、繳款期限:自本處分送達之次日起10日內繳納。二、請依本會銀行局檢附之繳款單注意事項辦理繳納。注意事項:一、受處分人如不服本處分,應於本處分送達之次日起30日內,依訴願法第58條第1項規定,繕具訴願書經由本會(新北市板橋區縣民大道2段7號18樓)向行政院提起訴願。惟依訴願法第93條第1項規定,除法律另有規定外,訴願之提起並不停止本處分之執行,受處分人仍應繳納罰鍰。二、受處分人如逾本處分所定繳款期限不繳納罰鍰者,即依行政執行法第4條第1項但書規定,移送法務部行政執行署各分署辦理行政執行。正本:匯豐(台灣)商業銀行股份有限公司(代表人黃碧娟女士)副本:中央銀行、中央存款保險股份有限公司(代表人林銘寬先生)、本會檢查局、銀行局
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國泰世華商業銀行南高雄分行前理財專員李○○(下稱李員)涉挪用客戶款項所涉缺失,核有違反銀行法第45條之1第1項規定及有礙健全經營之虞,依行為時同法第129條第7款規定,核處新臺幣(下同)200萬元罰鍰,併依行為時同法第61條之1第1項規定應予糾正,及依同條項第3款規定命令貴行解除涉案李員職務
2019-08-12
http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=201908120001&toolsflag=Y&dtable=Penalty
受文者: 如正、副本發文日期:中華民國108年8月7日發文字號:金管銀控字第1080272196D號受處分人姓名或名稱:國泰世華商業銀行股份有限公司統一號碼:04231910地址:臺北市信義區松仁路7號1樓代表人或管理人姓名:郭明鑑身分證統一號碼:略地址:同上主旨:貴行南高雄分行前理財專員李○○(下稱李員)涉挪用客戶款項所涉缺失,核有違反銀行法第45條之1第1項規定及有礙健全經營之虞,依行為時同法第129條第7款規定,核處新臺幣(下同)200萬元罰鍰,併依行為時同法第61條之1第1項規定應予糾正,及依同條項第3款規定命令貴行解除涉案李員職務。事實及理由:貴行南高雄分行前理財專員李員自106年8月至107年5月間,以現金繳納保費可獲取折扣之不實話術訛騙客戶,或將女兒之國泰人壽保單,變造後提供予客戶,或利用客戶臨櫃現金繳納保費時,趁櫃員忙碌之際拿取章戳,自行於收據聯蓋印提供予客戶,而未將所收受之現金用於購買保險商品,致李員有機可乘挪用客戶款項,受影響客戶數4戶,所涉金額約134萬元。經核貴行有下列事項違反銀行法第45條之1規定及有礙健全經營之虞:一、 未妥適建立內部控制制度:依貴行內部規範規定,保費繳交方式僅限匯款、信用卡繳費及帳戶扣款,要保書亦載明相關客戶繳費方式,惟貴行未妥適建立內部控制制度,向客戶宣導貴行所有商品皆不接受現金申購,致發生客戶遭李員訛騙以現金方式繳納保費。二、未確實執行內部控制制度:(一)行員未妥善保管章戳:查客戶於107年5月21日臨櫃提領現金交付李員,李員當日假借繳納另一筆產險費用之機,趁櫃員忙碌之際拿取章戳,自行於收據聯蓋印提供予客戶,顯見貴行行員未妥善保管章戳,致李員有可趁之機。(二)未落實執行臨櫃交易及作業場域管理:貴行內部規範規定,除交易文件憑證係由行員至客戶端收取者外,餘臨櫃受理行員提示「非行員本人」之交易憑證時,應由行員陪同客戶臨櫃或由有權簽章人員進行照會確認才可受理,惟本案李員未依規陪同客戶臨櫃仍可辦理案關交易,且營業單位現金收付作業部門管制非工作人員進入,卻仍發生李員趁機拿取章戳之情事。法令依據:行為時銀行法第61條之1第1項及同條項第3款、第129條第7款繳款方式:一、繳款期限:自本處分送達之次日起10日內繳納。二、請依本會銀行局檢附之繳款單注意事項辦理繳納。注意事項:一、受處分人如不服本處分,應於本處分送達之次日起30日內,依訴願法第58條第1項規定,繕具訴願書經由本會(新北市板橋區縣民大道2段7號18樓)向行政院提起訴願。惟依訴願法第93條第1項規定,除法律另有規定外,訴願之提起並不停止本處分之執行,受處分人仍應繳納罰鍰。二、受處分人如逾本處分所定繳款期限不繳納罰鍰者,即依行政執行法第4條第1項但書規定,移送法務部行政執行署各分署辦理行政執行。正本:國泰世華商業銀行股份有限公司(代表人郭明鑑先生)副本:國泰金融控股股份有限公司(代表人蔡宏圖先生)、中央銀行、中央存款保險股份有限公司(代表人林銘寬先生)、本會檢查局、銀行局
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華南商業銀行新生分行前襄理張○○(下稱張員)涉挪用客戶款項及與客戶間有異常資金往來所涉缺失,核有違反銀行法第45條之1第1項規定及有礙健全經營之虞,依行為時同法第129條第7款規定,核處新臺幣(下同)1,000萬元罰鍰,併依行為時同法第61條之1第1項規定應予糾正,及依同條項第2款、第3款規定,自處分生效日起,停止貴行萬華分行受理新客戶辦理金錢信託業務三個月,南勢角及新生分行受理新客戶辦理金錢信託業務一個月,經本會認可改善情形後始得重新辦理,並命令貴行解除涉案張員職務
2019-08-12
http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=201908120002&toolsflag=Y&dtable=Penalty
受文者: 如正、副本發文日期:中華民國108年8月7日發文字號:金管銀控字第10802721961號受處分人姓名或名稱:華南商業銀行股份有限公司統一號碼:03742301地址:臺北市信義區松仁路123號代表人或管理人姓名:張雲鵬身分證統一號碼:略地址:同上主旨:貴行新生分行前襄理張○○(下稱張員)涉挪用客戶款項及與客戶間有異常資金往來所涉缺失,核有違反銀行法第45條之1第1項規定及有礙健全經營之虞,依行為時同法第129條第7款規定,核處新臺幣(下同)1,000萬元罰鍰,併依行為時同法第61條之1第1項規定應予糾正,及依同條項第2款、第3款規定,自處分生效日起,停止貴行萬華分行受理新客戶辦理金錢信託業務三個月,南勢角及新生分行受理新客戶辦理金錢信託業務一個月,經本會認可改善情形後始得重新辦理,並命令貴行解除涉案張員職務。事實及理由:貴行新生分行前襄理張員自94年9月至108年2月間,以投資節稅商品名義誘騙高資產客戶交付存摺、已用印之取款憑條,挪用客戶款項轉至其關聯戶,並以自製對帳單提供予該等款項遭其挪用之理財客戶,使客戶誤認有投資交易之事實,且與客戶間有異常資金往來情事,受影響客戶數24戶,所涉金額逾1.98億元,其中挪用金額約1.64億元。經核貴行有下列缺失違反銀行法第45條之1第1項規定及有礙健全經營之虞:一、未妥適建立內部控制制度:(一)對理財人員關聯戶缺少監管機制:貴行未建立對理財人員關聯戶之相關監控機制,致張員得以規避貴行對理財人員帳戶監管機制,將客戶款項挪用轉至其關聯戶帳戶。(二)對理財客戶帳戶對帳作業防弊及追蹤機制有待強化:貴行雖已訂定對帳單交寄相關規範,惟未建立對帳追蹤作業,且對客戶約定綜合對帳單交付方式為自行查詢者,未有其他主動與客戶不定期確認帳戶餘額之機制,受害客戶多數未能透過貴行對帳單瞭解自身投資資產情形,致張員有機會以自製對帳單提供予遭挪用款項之理財客戶,使客戶誤認有投資交易之事實。二、未確實執行相關內部控制制度:(一)未落實執行相關作業、覆核機制未發揮功能、主管亦未善盡督導管理之責:貴行雖對行員代客戶辦理存提款、派員行外收付款項及辦理理財文件行外收件等作業設有雙行員共同擔任或由非承辦之第三人向客戶確認機制,然貴行未落實執行、覆核機制未發揮功能、主管亦未善盡督導管理之責,以致張員涉私下保管客戶存摺及已用印取款憑條之情事逾13年,並於94年起至108年2月間挪用客戶款項約1.64億元而未被發現。(二)未有效督導行員遵循貴行員工行為準則相關規範:貴行雖嚴禁理財人員利用客戶資料從事不當行為,惟張員常利用下班後單獨至客戶處進行收件或拜訪,藉私下幫高資產客戶作家族成員資產整理,而熟稔客戶之財務狀況,貴行主管對理財人員之生活及行為缺乏敏感度與掌握度,致張員利用接觸客戶之機會,誘騙客戶投資節稅商品乘機挪用客戶款項並有向客戶借貸之情事。(三)未有效就歷次查核發現之缺失進行制度面之通案檢討:貴行稽核部及案關分行雖對客戶存款及理財業務等相關作業流程、規範等進行查核,且案關分行近5年來均遭稽核部提列與本案態樣相同之查核缺失(如未依規由非外出收付款項行員以電話等方式與客戶確認交易),惟本案承辦人員仍有未落實相關作業規範且未就相關備查簿事項為事實登載之情事,又該行所查得缺失,因係為不同時期、不同分行查核發現,除個案提列缺失、要求所涉分行進行改善外,並未就歷次查核發現之缺失進行制度面之通案檢討,致相關缺失重複發生。(四)未確實執行疑似洗錢交易態樣之監控:張員多年來挪用客戶款項以大額轉帳方式轉入其配偶所開設之豐○公司,經貴行檢視105年8月至108年5月防制洗錢交易(AML)系統,豐○公司所涉交易觸及疑似洗錢之態樣,惟分行及總行均未確實查證即未申報疑似洗錢交易而逕行結案,未確實執行疑似洗錢交易態樣之監控,致未能及時防堵不法行為。法令依據:行為時銀行法第61條之1第1項及同條項第2款、第3款、第129條第7款繳款方式:一、繳款期限:自本處分送達之次日起10日內繳納。二、請依本會銀行局檢附之繳款單注意事項辦理繳納。注意事項:一、受處分人如不服本處分,應於本處分送達之次日起30日內,依訴願法第58條第1項規定,繕具訴願書經由本會(新北市板橋區縣民大道2段7號18樓)向行政院提起訴願。惟依訴願法第93條第1項規定,除法律另有規定外,訴願之提起並不停止本處分之執行,受處分人仍應繳納罰鍰。二、受處分人如逾本處分所定繳款期限不繳納罰鍰者,即依行政執行法第4條第1項但書規定,移送法務部行政執行署各分署辦理行政執行。正本:華南商業銀行股份有限公司(代表人張雲鵬先生)副本:華南金融控股股份有限公司(代表人張雲鵬先生)、中央銀行、中央存款保險股份有限公司(代表人林銘寬先生)、本會檢查局、銀行局
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第一商業銀行辦理洗錢防制作業核有違反洗錢防制法第7條、第9條及銀行法第45條之1規定,依行為時銀行法第129條第7款核處罰鍰新臺幣200萬元
2019-08-01
http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=201908010002&toolsflag=Y&dtable=Penalty
受文者: 如正、副本發文日期:中華民國108年8月1日發文字號:金管銀控字第10802077541號受處分人姓名或名稱:第一商業銀行股份有限公司統一號碼:05052322地址:臺北市中正區重慶南路一段30號代表人或管理人姓名:廖燦昌身分證統一號碼:略地址:同上主旨:貴行辦理洗錢防制作業核有違反洗錢防制法第7條、第9條及銀行法第45條之1規定,依行為時銀行法第129條第7款核處罰鍰新臺幣200萬元。事實及理由:一、查貴行辦理洗錢防制作業涉有下列缺失,核有違反洗錢防制法第7條、第9條及銀行法第45條之1等規定:(一)未建立妥適洗錢防制相關內部控制制度:辦理人力仲介公司外籍勞工薪資結匯及匯款作業,對外勞之匯出資金情形監控及查證、覆核匯款委託書內容及評估匯款異常,及對仲介業者所提供之外籍勞工薪資結匯申報委託書及居留證審核,未建立妥適交易監控措施。核與洗錢防制法第7條第4項授權訂定之「金融機構防制洗錢辦法」第9條規定不符,亦同時違反銀行法第45條之1授權訂定之「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」第3條及第8條規定。(二)未確實執行洗錢防制相關內部控制制度:1、貴行辦理客戶盡職調查、確認客戶身分措施及審查、帳戶及交易之持續監控等作業有下列缺失,核與洗錢防制法第7條第4項授權訂定之「金融機構防制洗錢辦法」第3條、第6條及第9條規定不符,亦同時違反銀行法第45條之1授權訂定之「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」第3條及第8條規定。(1)辦理客戶盡職調查欠確實:①辦理客戶開戶審查,有未落實對實質受益人身分進行了解及查證;②海外分行協助國內分行辦理存款開戶當事人核對親簽及對保作業,未完成客戶身分確認程序者;③客戶開戶後,發現涉及疑似洗錢交易並完成申報者,未就客戶帳戶往來情形進行檢視並對客戶身分再次確認。(2)確認客戶身分措施及審查機制未落實:就提供國外銀行跨境轉匯款服務,有未確實辦理盡職調查及交易監控者。(3)帳戶及交易之持續監控作業欠妥適:甲、辦理外籍勞工薪資結匯及匯款作業,有①未針對外勞匯出者之匯出資金情形進行監控及查證其合理性;②未確實覆核匯款委託書內容及瞭解其合理性,並評估是否就匯款異常之外勞與該仲介公司申報疑似洗錢交易;③辦理外籍勞工薪資結匯及匯款作業,對於仲介業者所提供之外籍勞工薪資結匯申報委託書及居留證未確實審核。乙、辦理交易監控作業,對同一客戶臨櫃代理進行相同金額之存提款交易,有疑似「提現為名,轉帳為實」行為,未敘明以現金處理相關交易之必要性。2、貴行對委由保全公司至客戶處收受現金款項,有將現金收入達新臺幣50萬元以上交易,以保全公司名義匯款方式處理,改變客戶實際為現金交易之內容,且未由行員確認交易人身分及申報法務部調查局,核與洗錢防制法第9條第3項授權訂定之金融機構防制洗錢辦法第13條規定不符,亦同時違反銀行法第45條之1授權訂定之「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」第3條及第8條規定。二、貴行辦理案關洗錢防制作業缺失,有未建立或未確實執行洗錢防制相關內部控制制度,同時違反銀行法第45條之1授權訂定之「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」第3條及第8條規定。爰依行政罰法第24條規定,依行為時銀行法第129條第7款予以核處。法令依據:行為時銀行法第129條第7款。繳款方式:一、繳款期限:自本處分送達之次日起10日內繳納。二、請依本會銀行局檢附之繳款單注意事項辦理繳納。注意事項:一、受處分人如不服本處分,應於本處分送達之次日起30日內,依訴願法第58條第1項規定,繕具訴願書經由本會(新北市板橋區縣民大道2段7號18樓)向行政院提起訴願。惟依訴願法第93條第1項規定,除法律另有規定外,訴願之提起並不停止本處分之執行,受處分人仍應繳納罰鍰。二、受處分人如逾本處分所定繳款期限不繳納罰鍰者,即依行政執行法第4條第1項但書規定,移送法務部行政執行署各分署辦理行政執行。正本:第一商業銀行股份有限公司(代表人廖燦昌先生)副本:第一金融控股股份有限公司(代表人廖燦昌先生)、中央銀行、中央存款保險股份有限公司(代表人林銘寬先生)、本會檢查局、銀行局
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台北富邦商業銀行對貴行辦理防制洗錢、打擊資恐及反武器擴散專案檢查報告(編號:107H034)所列缺失,核有違反洗錢防制法第7條、銀行法第45條之1第1項規定及有礙健全經營之虞,依行為時銀行法第129條第7款及同法第61條之1第1項規定,核處新臺幣600萬元罰鍰及糾正
2019-08-01
http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp?id=131&parentpath=0,2&mcustomize=multimessage_view.jsp&dataserno=201908010001&toolsflag=Y&dtable=Penalty
受文者: 如正、副本發文日期:中華民國108年8月1日發文字號:金管銀控字第10802033961號受處分人姓名或名稱:台北富邦商業銀行股份有限公司統一號碼:03750168地址:臺北市仁愛路四段169號代表人或管理人姓名:陳聖德身分證統一號碼:略地址:同上主旨:本會對貴行辦理防制洗錢、打擊資恐及反武器擴散專案檢查報告(編號:107H034)所列缺失,核有違反洗錢防制法第7條、銀行法第45條之1第1項規定及有礙健全經營之虞,依行為時銀行法第129條第7款及同法第61條之1第1項規定,核處新臺幣600萬元罰鍰及糾正。事實及理由:一、貴行辦理國際金融業務分行(下稱OBU)開戶,涉及客戶短期間密集開立多個帳戶或留存相同通訊地址,貴行未確實瞭解原因仍同意開戶及未納入客戶風險評估因子考量之缺失,合計達26戶,經核違反洗錢防制法第7條第4項授權訂定之「金融機構防制洗錢辦法」第3條規定。另本會為強化OBU確認客戶身分程序,業於106年5月22日修正發布國際金融業務分行管理辦法。其中新增之第10條第1項及第12條,規定OBU應遵循洗錢防制法等相關規定,確實辦理確認客戶身分程序;辦理新開戶時,應加強瞭解開戶往來目的;針對境外法人客戶,應取得法人註冊地之地址及其主要之營業處所住址等,並自發布日後6個月施行。本會給予銀行6個月之緩衝期,係考量銀行內部作業程序及系統設定須因應調整,然銀行於法規修正後,實務執行新開戶作業時,仍應將新規定要求事項納入確認客戶身分程序,以降低洗錢風險。惟貴行上開辦理OBU開戶之缺失,有未依施行後之國際金融業務分行管理辦法第10條第1項及第12條規定辦理,或於該等規定修正後未建立相關制度前仍違規辦理開戶,且所涉戶數較多,非僅屬個案缺失,涉及未妥適建立及未確實執行洗錢防制相關內部控制制度,經核同時違反銀行法第45條之1第1項規定授權訂定之「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」第3條及第8條規定。爰依行政罰法第24條規定,依行為時銀行法第129條第7款核處新臺幣600萬元罰鍰。二、貴行辦理客戶審查、帳戶及交易之持續監控、可疑交易申報,涉及缺失包括:辦理開戶,對客戶短期間於財團法人金融聯合徵信中心被查詢次數頻繁者,未請客戶說明或未確實評估;未將實質受益人列入授信案件覆審項目;辦理貿易融資高風險客戶之審查,未說明是否有洗錢疑慮;對授信戶於撥款後短期即償還者,未確認還款原因及來源是否有洗錢疑慮;未具體分析可疑交易態樣不申報理由並留存佐證資料等,經核有礙貴行健全經營之虞,依銀行法第61條之1第1項核處糾正。法令依據:銀行法第61條之1第1項及行為時同法第129條第7款。繳款方式:一、繳款期限:自本處分送達之次日起10日內繳納。二、請依本會銀行局檢附之繳款單注意事項辦理繳納。注意事項:一、受處分人如不服本處分,應於本處分送達之次日起30日內,依訴願法第58條第1項規定,繕具訴願書經由本會(新北市板橋區縣民大道2段7號18樓)向行政院提起訴願。惟依訴願法第93條第1項規定,除法律另有規定外,訴願之提起並不停止本處分之執行,受處分人仍應繳納罰鍰。二、受處分人如逾本處分所定繳款期限不繳納罰鍰者,即依行政執行法第4條第1項但書規定,移送法務部行政執行署各分署辦理行政執行。正本:台北富邦商業銀行股份有限公司(代表人陳聖德先生)副本:富邦金融控股股份有限公司(代表人蔡明興先生)、中央銀行、中央存款保險股份有限公司(代表人林銘寬先生)、本會檢查局、銀行局
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國營事業機構導入國際財務報導準則之會計科目
來源 : 行政院主計總處-國營事業機構導入國際財務報導準則之會計科目
欄位 : 代碼、科目名稱、檢查碼、借貸別

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中央存款保險股份有限公司

提供104年度中央政府總預算-中央政府累計餘絀分析表、各級政府淨收支比較總表、各級政府淨收支綜計表、因擔保保證或契約可能造成未來會計年度支出明細表、基金別預算分析表、機關總員額法員額彙計表、歷年中央政府收支概況表、歷年各級政府淨支出對國內生產毛額之比率、歷年各級政府淨收支概況表、補助地方政府經費彙總表
來源 : 行政院主計總處-104年度中央政府總預算_人工表
欄位 : 摘要;餘絀數_合計;說明;餘絀數_小計;項目;本年度預算數;上年度預算數;比較;中央政府_金額;中央政府_百分比;各直轄市政府_金額;各直轄市政府_百分比;各縣市政府_金額;各縣市政府_百分比;合計_金額;合計_百分比;機關名稱;關係機關;發生條件;金額;備註;基金別;本年度預算數_收入;本年度預算數_支出;上年度預算數_收入;上年度預算數_支出;本年度與上年度比較_收入;本年度與上年度比較_支出;名稱;補助各直轄市政府;補助臺灣省各縣市政府;補助金門及連江縣政府;合計;職員;警察;法警;駐警;工友;技工;駕駛;聘用;約僱;駐外雇員;年度別;歲入_稅課及專賣收入;歲入_營業盈餘及事業收入;歲入_協助收入;歲入_規費及罰款收入;歲入_財產收入;歲入_其他收入;歲入_合計_金額;歲入_合計_年增率;歲出_一般政務支出;歲出_國防支出;歲出_教育科學文化支出;歲出_經濟發展支出;歲出_社會福利支出;歲出_社區發展及環境保護支出;歲出_退休撫卹支出;歲出_債務支出;歲出_一般補助及其他支出;歲出_合計_金額;歲出_合計_年增率;歲入歲出餘絀;債務還本;融資調度_發行公債及賒借;融資調度_移用以前年度歲計賸餘;融資調度_合計;國內生產毛額;各級政府支出淨額_金額;各級政府支出淨額_對國內生產毛額之比率;中央政府支出總額_金額;中央政府支出總額_對國內生產毛額之比率;各級政府收入淨額_合計;各級政府收入淨額_中央政府_金額;各級政府收入淨額_中央政府_百分比;各級政府收入淨額_省市政府_金額;各級政府收入淨額_省市政府_百分比;各級政府收入淨額_縣市政府_金額;各級政府收入淨額_縣市政府_百分比;各級政府支出淨額_合計;各級政府支出淨額_中央政府_金額;各級政府支出淨額_中央政府_百分比;各級政府支出淨額_省市政府_金額;各級政府支出淨額_省市政府_百分比;各級政府支出淨額_縣市政府_金額;各級政府支出淨額_縣市政府_百分比

中央存款保險股份有限公司
8600363
8600363
24426226
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-15825863
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提供政府資料開放平臺各部會資料集上下架統計
來源 : 國家發展委員會-政府資料開放平臺「資料集上下架」報表
欄位 : 機關屬性;資料集提供機關;新增上架資料集數量;累積上架資料集數量;新增永久下架資料集數量;累積永久下架資料集數量;開始日期;結束日期

金融監督管理委員會
中央存款保險股份有限公司
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20150501
20150531

提供中央政府總預算普通基金及特種基金之本年度與上年度收入、支出數及其比較
來源 : 行政院主計總處-105年度中央政府總預算案-基金別預算分析表
欄位 : 基金別;本年度預算數_收入;本年度預算數_支出;上年度預算數_收入;上年度預算數_支出;本年度與上年度比較_收入;本年度與上年度比較_支出

中央存款保險股份有限公司
9098738
9098738
8600363
8600363
498375
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102年度中央政府總預算相關表件
來源 : 行政院主計總處-102年度中央政府總預算相關表件
欄位 : 款;項;科目名稱;稅課收入;罰款及賠償收入;規費收入;財產收入_經;營業盈餘及事業收入;捐獻及贈與收入;其他收入;財產收入_資;合計;目;節;人事費;業務費_經;奬補助費_經;債務費;預備金_經;經常支出小計;業務費_資;設備及投資;奬補助費_資;預備金_資;資本支出小計;小計;民意代表待遇;政務人員待遇;法定編制人員待遇;約聘僱人員待遇;技工及工友待遇;獎金;其他給與;加班值班費;退休退職給付;退休離職儲金;保險;調待準備;小計_二;教育訓練費;水電費;通訊費;土地租金;權利使用費;資訊服務費;其他業務租金;稅捐及規費;保險費;兼職費;臨時人員酬金;按日按件計資酬金;委辦費;國際組織會費;國內組織會費;軍事裝備及設施;物品;一般事務費;給養費;軍事裝備設施養護費;房屋建築養護費;車輛及辦公器具養護費;設施及機械設備養護費;國內旅費;大陸地區旅費;國外旅費;運費;短程車資;機要費;機密費;特別費;小計_三;土地;房屋建築及設備費;公共建設及設施費;機械設備費;運輸設備費;資訊軟硬體設備費;雜項設備費;權利;投資;小計_四;對直轄市政府之補助;對臺灣省各縣市之補助;對福建省各縣之補助;政府機關間之補助;對特種基金之補助;對外之捐助;對國內團體之捐助;對私校之獎助;對學生之獎助;社會保險負擔;公保及退撫基金差額補助;社會福利津貼及濟助;公費就養及醫療補助;差額補貼;損失及賠償;獎勵及慰問;其他補助及捐助;小計_五;債務利息;手續費;小計_六;第一預備金;第二預備金;其他準備金;一款總統府主管;二款行政院主管;三款立法院主管;四款司法院主管;五款考試院主管;六款監察院主管;七款內政部主管;八款外交部主管;九款國防部主管;十款財政部主管;一一款教育部主管;一二款法務部主管;一三款經濟部主管;一四款交通部主管;一五款蒙藏委員會主管;一六款僑務委員會主管;一七款國軍退除役官兵輔導委員會主管;一八款國家科學委員會主管;一九款原子能委員會主管;二十款農業委員會主管;二一款勞工委員會主管;二二款衛生署主管;二三款環境保護署主管;二四款文化部主管;二五款海岸巡防署主管;二六款金融監督管理委員會主管;二七款省市地方政府;二八款災害準備金;二九款第二預備金;房屋建築;公共建設;機械設備;運輸設備;資訊設備;什項設備;其它資本支出;職員;警察;法警;駐警;工友;技工;駕駛;聘用;約僱;駐外雇員;款_歲出;項_歲出;目_歲出;節_歲出;科目編號_歲出;科目名稱_歲出;歲出預算數;款_歲入;項_歲入;目_歲入;節_歲入;科目編號_歲入;科目名稱_歲入;歲入預算數;職能別分類經濟性分類;消費支出_經;債務利息_經;補助地方_經;移轉民間_經;小計_經;資本形成_資;土地購入_資;增資_資;補助地方_資;移轉民間_資;小計_資;總計;本年度預算數;上年度預算數;前年度決算數;本年度與上年度比較;科目編號;說明;經常門;資本門;百分比;科目科目編號;本年度與上年度比較數;項目;百分比2;百分比3;增加率;合計_金額;合計_百分比;經常門預算數;資本門預算數;摘要;餘絀數_合計;餘絀數_小計;比較;中央政府_金額;中央政府_百分比;各直轄市政府_金額;各直轄市政府_百分比;各縣市政府_金額;各縣市政府_百分比;機關名稱;關係機關;發生條件;金額;備註;基金別;本年度預算數_收入;本年度預算數_支出;上年度預算數_收入;上年度預算數_支出;本年度與上年度比較_收入;本年度與上年度比較_支出;名稱;補助各直轄市政府;補助臺灣省各縣市政府;補助金門及連江縣政府;年度別;歲入_稅課及專賣收入;歲入_營業盈餘及事業收入;歲入_協助收入;歲入_規費及罰款收入;歲入_財產收入;歲入_其他收入;歲入_合計_金額;歲入_合計_年增率;歲出_一般政務支出;歲出_國防支出;歲出_教育科學文化支出;歲出_經濟發展支出;歲出_社會福利支出;歲出_社區發展及環境保護支出;歲出_退休撫卹支出;歲出_債務支出;歲出_一般補助及其他支出;歲出_合計_金額;歲出_合計_年增率;歲入歲出餘絀;債務還本;融資調度_發行公債及賒借;融資調度_移用以前年度歲計賸餘;融資調度_合計;國內生產毛額;各級政府支出淨額_金額;各級政府支出淨額_對國內生產毛額之比率;中央政府支出總額_金額;中央政府支出總額_對國內生產毛額之比率;各級政府收入淨額_合計;各級政府收入淨額_中央政府_金額;各級政府收入淨額_中央政府_百分比;各級政府收入淨額_省市政府_金額;各級政府收入淨額_省市政府_百分比;各級政府收入淨額_縣市政府_金額;各級政府收入淨額_縣市政府_百分比;各級政府支出淨額_合計;各級政府支出淨額_中央政府_金額;各級政府支出淨額_中央政府_百分比;各級政府支出淨額_省市政府_金額;各級政府支出淨額_省市政府_百分比;各級政府支出淨額_縣市政府_金額;各級政府支出淨額_縣市政府_百分比

中央存款保險股份有限公司
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24177679
23540227
23540227
637452
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提供104年度中央政府總預算歲出政事別、歲出機關別、歲入來源別預算表及預算比較總表
來源 : 行政院主計總處-104年度中央政府總預算_預算表
欄位 : 款;項;目;科目名稱;本年度預算數;上年度預算數;前年度決算數;本年度與上年度比較;節;科目編號;說明;經常門;資本門;合計;百分比;科目科目編號;本年度與上年度比較數

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中央存款保險股份有限公司
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提供104年度中央政府總預算歲出政事別、歲出機關別、歲入來源別預算表及預算比較總表
來源 : 行政院主計總處-104年度中央政府總預算_預算表
欄位 : 款;項;目;科目名稱;本年度預算數;上年度預算數;前年度決算數;本年度與上年度比較;節;科目編號;說明;經常門;資本門;合計;百分比;科目科目編號;本年度與上年度比較數

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中央存款保險股份有限公司
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上年度收購中央存款保險股份有限公司民股股權5,000股預算業已編竣,所列57千元如數減列。

101年度中央政府總預算相關表件
來源 : 行政院主計總處-101年度中央政府總預算相關表件
欄位 : 款;項;科目名稱;稅課收入;罰款及賠償收入;規費收入;財產收入_經;營業盈餘及事業收入;捐獻及贈與收入;其他收入;財產收入_資;合計;目;節;人事費;業務費_經;奬補助費_經;債務費;預備金_經;經常支出小計;業務費_資;設備及投資;奬補助費_資;預備金_資;資本支出小計;一款總統府主管;二款行政院主管;三款立法院主管;四款司法院主管;五款考試院主管;六款監察院主管;七款內政部主管;八款外交部主管;九款國防部主管;十款財政部主管;一一款教育部主管;一二款法務部主管;一三款經濟部主管;一四款交通部主管;一五款蒙藏委員會主管;一六款僑務委員會主管;一七款國軍退除役官兵輔導委員會主管;一八款國家科學委員會主管;一九款原子能委員會主管;二十款農業委員會主管;二一款勞工委員會主管;二二款衛生署主管;二三款環境保護署主管;二四款海岸巡防署主管;二五款省市地方政府;二六款災害準備金;二七款第二預備金;土地;房屋建築;公共建設;機械設備;運輸設備;資訊設備;什項設備;權利;投資;其它資本支出;職員;警察;法警;駐警;工友;技工;駕駛;聘用;約僱;駐外雇員;款_歲出;項_歲出;目_歲出;節_歲出;科目編號_歲出;科目名稱_歲出;歲出預算數;款_歲入;項_歲入;目_歲入;節_歲入;科目編號_歲入;科目名稱_歲入;歲入預算數;職能別分類經濟性分類;消費支出_經;債務利息_經;補助地方_經;移轉民間_經;小計_經;資本形成_資;土地購入_資;增資_資;補助地方_資;移轉民間_資;小計_資;總計;本年度預算數;上年度預算數;前年度決算數;本年度與上年度比較;科目編號;說明;經常門;資本門;百分比;科目科目編號;本年度與上年度比較數;項目;百分比2;百分比3;增加率;合計_金額;合計_百分比;經常門預算數;資本門預算數;摘要;餘絀數_合計;餘絀數_小計;比較;中央政府_金額;中央政府_百分比;各直轄市政府_金額;各直轄市政府_百分比;各縣市政府_金額;各縣市政府_百分比;機關名稱;關係機關;發生條件;金額;備註;基金別;本年度預算數_收入;本年度預算數_支出;上年度預算數_收入;上年度預算數_支出;本年度與上年度比較_收入;本年度與上年度比較_支出;名稱;補助各直轄市政府;補助臺灣省各縣市政府;補助金門及連江縣政府;年度別;歲入_稅課及專賣收入;歲入_營業盈餘及事業收入;歲入_協助收入;歲入_規費及罰款收入;歲入_財產收入;歲入_其他收入;歲入_合計_金額;歲入_合計_年增率;歲出_一般政務支出;歲出_國防支出;歲出_教育科學文化支出;歲出_經濟發展支出;歲出_社會福利支出;歲出_社區發展及環境保護支出;歲出_退休撫卹支出;歲出_債務支出;歲出_一般補助及其他支出;歲出_合計_金額;歲出_合計_年增率;歲入歲出餘絀;債務還本;融資調度_發行公債及賒借;融資調度_移用以前年度歲計賸餘;融資調度_合計;國內生產毛額;各級政府支出淨額_金額;各級政府支出淨額_對國內生產毛額之比率;中央政府支出總額_金額;中央政府支出總額_對國內生產毛額之比率;各級政府收入淨額_合計;各級政府收入淨額_中央政府_金額;各級政府收入淨額_中央政府_百分比;各級政府收入淨額_省市政府_金額;各級政府收入淨額_省市政府_百分比;各級政府收入淨額_縣市政府_金額;各級政府收入淨額_縣市政府_百分比;各級政府支出淨額_合計;各級政府支出淨額_中央政府_金額;各級政府支出淨額_中央政府_百分比;各級政府支出淨額_省市政府_金額;各級政府支出淨額_省市政府_百分比;各級政府支出淨額_縣市政府_金額;各級政府支出淨額_縣市政府_百分比

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106年中央政府總預算案相關表件
來源 : 行政院主計總處-106年中央政府總預算案相關表件
欄位 : 摘要;餘絀數_合計;說明;餘絀數_小計;項目;本年度預算數;上年度預算數;比較;中央政府_金額;中央政府_百分比;各直轄市政府_金額;各直轄市政府_百分比;各縣市政府_金額;各縣市政府_百分比;合計_金額;合計_百分比;機關名稱;關係機關;發生條件;金額;備註;基金別;本年度預算數_收入;本年度預算數_支出;上年度預算數_收入;上年度預算數_支出;本年度與上年度比較_收入;本年度與上年度比較_支出;名稱;補助各直轄市政府;補助臺灣省各縣市政府;補助金門及連江縣政府;合計;職員;警察;法警;駐警;工友;技工;駕駛;聘用;約僱;駐外雇員;年度別;歲入_稅課及專賣收入;歲入_營業盈餘及事業收入;歲入_協助收入;歲入_規費及罰款收入;歲入_財產收入;歲入_其他收入;歲入_合計_金額;歲入_合計_年增率;歲出_一般政務支出;歲出_國防支出;歲出_教育科學文化支出;歲出_經濟發展支出;歲出_社會福利支出;歲出_社區發展及環境保護支出;歲出_退休撫卹支出;歲出_債務支出;歲出_一般補助及其他支出;歲出_合計_金額;歲出_合計_年增率;歲入歲出餘絀;債務還本;融資調度_發行公債及賒借;融資調度_移用以前年度歲計賸餘;融資調度_合計;國內生產毛額;各級政府支出淨額_金額;各級政府支出淨額_對國內生產毛額之比率;中央政府支出總額_金額;中央政府支出總額_對國內生產毛額之比率;各級政府收入淨額_合計;各級政府收入淨額_中央政府_金額;各級政府收入淨額_中央政府_百分比;各級政府收入淨額_省市政府_金額;各級政府收入淨額_省市政府_百分比;各級政府收入淨額_縣市政府_金額;各級政府收入淨額_縣市政府_百分比;各級政府支出淨額_合計;各級政府支出淨額_中央政府_金額;各級政府支出淨額_中央政府_百分比;各級政府支出淨額_省市政府_金額;各級政府支出淨額_省市政府_百分比;各級政府支出淨額_縣市政府_金額;各級政府支出淨額_縣市政府_百分比;款;項;科目名稱;稅課收入;罰款及賠償收入;規費收入;財產收入_經;營業盈餘及事業收入;捐獻及贈與收入;其他收入;財產收入_資;人事費;業務費_經;奬補助費_經;債務費;預備金_經;經常支出小計;業務費_資;設備及投資;奬補助費_資;預備金_資;資本支出小計;小計;民意代表待遇;政務人員待遇;法定編制人員待遇;約聘僱人員待遇;技工及工友待遇;獎金;其他給與;加班值班費;退休退職給付;退休離職儲金;保險;調待準備;小計_二;教育訓練費;水電費;通訊費;土地租金;權利使用費;資訊服務費;其他業務租金;稅捐及規費;保險費;兼職費;臨時人員酬金;按日按件計資酬金;委辦費;國際組織會費;國內組織會費;軍事裝備及設施;物品;一般事務費;給養費;軍事裝備設施養護費;房屋建築養護費;車輛及辦公器具養護費;設施及機械設備養護費;國內旅費;大陸地區旅費;國外旅費;運費;短程車資;機要費;機密費;特別費;小計_三;土地;房屋建築及設備費;公共建設及設施費;機械設備費;運輸設備費;資訊軟硬體設備費;雜項設備費;權利;投資;小計_四;對直轄市政府之補助;對臺灣省各縣市之補助;對福建省各縣之補助;政府機關間之補助;對特種基金之補助;對外之捐助;對國內團體之捐助;對私校之獎助;對學生之獎助;社會保險負擔;公保及退撫基金差額補助;社會福利津貼及濟助;公費就養及醫療補助;差額補貼;損失及賠償;獎勵及慰問;其他補助及捐助;小計_五;債務利息;手續費;小計_六;第一預備金;第二預備金;其他準備金;一款總統府主管;二款行政院主管;三款立法院主管;四款司法院主管;五款考試院主管;六款監察院主管;七款內政部主管;八款外交部主管;九款國防部主管;十款財政部主管;一一款教育部主管;一二款法務部主管;一三款經濟部主管;一四款交通部主管;一五款勞動部主管;一六款蒙藏委員會主管;一七款僑務委員會主管;一八款原子能委員會主管;一九款農業委員會主管;二十款衛生福利部主管;二一款環境保護署主管;二二款文化部主管;二三款海岸巡防署主管;二四款科技部主管;二五款金融監督管理委員會主管;二六款國軍退除役官兵輔導委員會主管;二七款省市地方政府;二八款災害準備金;二九款第二預備金;房屋建築;公共建設;機械設備;運輸設備;資訊設備;什項設備;其它資本支出;目;節;be_fiscalyear;be_fundkind;be_budgetkind;be_specialbudgetno;be_agenno;be_agentype;be_budgetstate;be_budgetsource;be_budgetno;be_ordinaryid;be_budgettype;be_caseno;be_exectype;be_applyid;be_totalamt;be_allotment1;be_allotment2;be_allotment3;be_allotment4;be_allotment5;be_allotment6;be_allotment7;be_allotment8;be_allotment9;be_allotment10;be_allotment11;be_allotment12;be_unallotment;be_allotmentssts;be_versiondate;mh_budgetno;mh_budgetname;oeme;reme;職能別分類經濟性分類;消費支出_經;債務利息_經;補助地方_經;移轉民間_經;小計_經;資本形成_資;土地購入_資;增資_資;補助地方_資;移轉民間_資;小計_資;總計;前年度決算數;本年度與上年度比較;mh_itemserialno1;mh_itemserialno2;mh_itemserialno3;mh_itemserialno4;budgetno;budgetno_conver;tyear_amt;lyear_amt;byear_amt;b_amt;bc_reportno;bc_agenno;bc_key;bc_agentype;bc_content;blevel;ordinaryid;經常門;資本門;百分比;memo;agenno;agentype;displayname;前年度預算數;百分比2;百分比3;增加率;經常門預算數;資本門預算數

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提供105年度中央政府總預算歲出政事別、歲出機關別、歲入來源別預算表及預算比較總表
來源 : 行政院主計總處-105年度中央政府總預算_預算表
欄位 : 款;項;目;科目名稱;本年度預算數;上年度預算數;前年度決算數;本年度與上年度比較;mh_itemserialno1;mh_itemserialno2;mh_itemserialno3;mh_itemserialno4;budgetno;mh_budgetname;budgetno_conver;tyear_amt;lyear_amt;byear_amt;b_amt;bc_reportno;bc_agenno;bc_key;bc_agentype;bc_content;blevel;ordinaryid;經常門;資本門;合計;百分比;memo;agenno;agentype;displayname

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